Wir sind Ihr Part­ner für Ver­mö­gens­auf­bau, Ver­mö­gens­ab­si­che­rung und Ver­mö­gens­über­tra­gung


Ihr Ver­mö­gen ver­dient mehr als das Übli­che. In unse­rem ein­zig­ar­ti­gen bun­des­wei­ten Exper­ten-Netz­werk gestal­ten wir die Ver­mö­gens­be­ra­tung des­halb mit ganz­heit­li­chem Anspruch weit über den Tel­ler­rand hin­aus. Hier­bei schaf­fen wir neue Per­spek­ti­ven und Per­for­mance-Poten­zia­le für das, was jedem ein­zel­nen unse­rer Kun­den indi­vi­du­ell wich­tig ist.

Dabei gehen wir aller­dings weit über die all­ge­mein übli­che Ver­mö­gens­be­ra­tung hin­aus. Denn wäh­rend unse­rer Bera­tung set­zen wir unse­ren Fokus außer­dem auch auf die Ver­mö­gens­ab­si­che­rung und den Ver­mö­gens­auf­bau. Hier­zu haben wir umfang­rei­che Absi­che­rungs- und Kon­troll­sys­te­me für unse­re Kun­den ent­wi­ckelt, wel­che ihres­glei­chen suchen und einen umfas­sen­den Ser­vice rund um die Erhal­tung und Stei­ge­rung Ihres Ver­mö­gens bie­ten.   

Aber auch der Bereich der Ver­mö­gens­über­tra­gung gehört zu unse­rer Kern­kom­pe­tenz. Wir bera­ten Sie dabei fair und trans­pa­rent dazu, wie auch die nächs­te Gene­ra­ti­on maxi­mal­ef­fi­zi­ent und steu­er­op­ti­miert von Ihrem Ver­mö­gen pro­fi­tie­ren kann.

Vermögensaufbau, Vermögensabsicherung und Vermögensübertragung mit The Engineers of Finance

Ver­mö­gens­auf­bau:
War­um ist er wich­tig?


Ver­mö­gens­auf­bau ist gera­de in Zei­ten von stei­gen­der Infla­ti­on sowie sin­ken­der rea­ler Löh­ne und Ren­ten für jeden ein­zel­nen von uns wich­ti­ger denn je. Und dabei gilt der Leit­satz: Je frü­her, des­to bes­ser. Denn der pri­va­te Ver­mö­gens­auf­bau kommt ja nicht erst im Ren­ten­al­ter zum Tra­gen. Vie­le Inves­ti­tio­nen in grö­ße­re Anschaf­fun­gen vom Auto über die aus­ge­dehn­te Urlaubs­rei­se bis hin zur Immo­bi­lie, wol­len bereits in den mitt­le­ren Lebens­jah­ren mög­lichst durch vor­han­de­nes Eigen­ka­pi­tal finan­ziert wer­den. Dazu braucht man eine gute Stra­te­gie, wie das zur Ver­fü­gung ste­hen­de Geld am cle­vers­ten für ein Invest­ment genutzt wer­den kann. Der Fokus soll­te dabei nicht nur auf einer mög­lichst hohen Ren­di­te lie­gen, son­dern auch auf die Sicher­heit der Geld­an­la­ge gerich­tet wer­den. Auch der Kos­ten­fak­tor der ver­schie­de­nen Inves­ti­ti­ons­mög­lich­kei­ten spielt dabei eine gro­ße Rol­le und kann den gewünsch­ten Ertrag am Ende erheb­lich schmä­lern.

Wie kön­nen wir Sie beim Ver­mö­gens­auf­bau unter­stüt­zen?

Die Mög­lich­kei­ten der Kapi­tal­an­la­ge zum Ver­mö­gens­auf­bau sind viel­fäl­tig und das geeig­ne­te Instru­ment ist natür­lich abhän­gig von den indi­vi­du­el­len Bedürf­nis­sen.

Unge­ach­tet des­sen lässt sich fest­stel­len, dass für fast kei­nen Anle­ger ein Weg an Invest­ment­fons als wesent­li­cher Bau­stein des Ver­mö­gens­auf­baus vor­bei­geht, da die­se zahl­rei­che Vor­tei­le in sich ver­ei­nen.

Wir haben unse­re Ver­mö­gens­be­ra­tung daher kom­plett auf den Bereich Invest­ment­fonds aus­ge­rich­tet und uns auf die­ses Anla­ge­seg­ment spe­zia­li­siert. Wir ste­hen unse­ren Kun­den hier mit über 25-jäh­ri­ger Erfah­rung und einem hohen Exper­ten­wis­sen zur Sei­te.

Invest­ment­lö­sun­gen made by Engi­neers of Finan­ce

Auf­grund unse­rer umfas­sen­den Exper­ti­se konn­ten wir zwei aus­ge­zeich­ne­te Invest­ment­fonds-Stra­te­gien für unse­re Kun­den ent­wi­ckeln, die neben lukra­ti­ven Ren­di­te­chan­cen auch einen hohen Sicher­heits­fak­tor beinhal­ten und so äußerst attrak­ti­ve Mög­lich­kei­ten bei der Geld­an­la­ge bie­ten.

Dabei ist es voll­kom­men egal, ob Sie sämt­li­che Inves­ti­ti­ons­ent­schei­dun­gen kom­plett sel­ber täti­gen möch­ten oder sich lie­ber ent­spannt zurück­leh­nen wol­len, um ihr Kapi­tal inner­halb unse­rer exklu­si­ven Invest­ment­lö­sun­gen auto­ma­tisch mana­gen zu las­sen. Wir stel­len Ihnen im Fol­gen­den unse­re bei­den inno­va­ti­ven Invest­ment­lö­sun­gen vor.

STOP+GO Fonds Per­for­mance

Unab­hän­gig davon, zu wel­chen Kurs­ent­wick­lun­gen es am Kapi­tal­markt kommt: Mit einem STOP+GO-Fondsdepot müs­sen Sie sich als Anle­ger kei­ne Sor­gen um Ihre Geld­an­la­ge machen. Denn dank des genia­len STOP+GO Limit-Sys­tems kön­nen Sie von einer ein­zig­ar­ti­gen Per­for­mance pro­fi­tie­ren und Ihr Fonds­de­pot ist dank unse­rer cle­ve­ren Limit­soft­ware völ­lig auto­ma­ti­siert gegen hohe Ver­lus­te abge­si­chert.

Unser STOP+GO Depot rich­tet sich vor allem an Anle­ger, die bereits Erfah­run­gen im Bereich der Invest­ment­fonds haben. Hier­bei kann der Kun­de völ­lig frei wäh­len, wel­che Fonds er in sei­nem Depot haben möch­te und ob er lie­ber per Ein­mal­an­la­ge oder in Spar­ra­ten die Fonds kauft. Sie kön­nen dabei also ihr Port­fo­lio völ­lig indi­vi­du­ell nach Ihren Wün­schen zusam­men­stel­len.

Über 10.000 Anle­ger nut­zen bereits unser ein­zig­ar­ti­ges STOP+GO Limit-Sys­tem für ihr Fonds­de­pot.  

Vermögensaufbau mit dem STOP+GO Depot

Die Vor­tei­le von STOP+GO im Über­blick:

  • Ein­zig­ar­ti­ge Soft­ware zur opti­mier­ten Per­for­mance-Steue­rung von Invest­ment­fonds-Depots
  • Voll­au­to­ma­ti­sche Anpas­sung der Limit-Wer­te
  • Attrak­ti­ve Ren­di­te bei gleich­zei­tig deut­lich gesenk­tem Risi­ko
  • Über 9.000 Fonds zur Wahl in nur einem Depot
  • Kei­ne Aus­ga­be­kos­ten, Trans­ak­ti­ons- und Tausch­ge­büh­ren oder Spreads
  • Maxi­ma­le Fle­xi­bi­li­tät und jeder­zei­ti­ge Ver­füg­bar­keit für Ihre Anla­ge

Sie haben Inter­es­se an einem STOP+GO Depot, benö­ti­gen aber Unter­stüt­zung bei der Fonds­aus­wahl sowie eine umfas­sen­de kom­pe­ten­te Bera­tung? Mit STOP+GO kön­nen Sie von einem ein­zig­ar­ti­gen Kom­pe­tenz-Ver­bund pro­fi­tie­ren. Dahin­ter steckt neben The Engi­neers of Finan­ce ein Pre­mi­um-Netz­werk aus erfah­re­nen Finanz­be­ra­tern, die sich ganz­heit­lich Ihrer Ver­mö­gens­be­ra­tung ver­pflich­ten. Sichern Sie Ihr Depot ab, indem Sie es den Hän­den unab­hän­gi­ger Finanz­be­ra­ter anver­trau­en, die Sie bei Ihrer Ver­mö­gens­ver­wal­tung unter­stüt­zen und Ihre indi­vi­du­el­le Anla­ge­stra­te­gie kre­ieren.

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Cham­pi­ons Stra­te­gie

Die Cham­pi­ons Stra­te­gie ist eine umfas­sen­de Ver­mö­gens­ver­wal­tung, die für jeden Anle­ger geeig­net ist, der in die Offen­si­ve gehen möch­te und auf Ren­di­te setzt. Ver­glei­chen Sie es mit dem Fuß­ball: Wenn man die Mann­schaft offen­siv auf­stellt, hat man auch mehr Chan­cen auf vie­le Tore, Erfolg und eine gute Per­for­mance.

Eine star­ke Fonds­per­for­mance ist auch das Ziel bei unse­rer Cham­pi­ons Stra­te­gie. Wir inves­tie­ren dabei in die Akti­en­fonds, die aktu­ell die bes­te Aus­sicht auf hohe Ren­di­ten haben. Dabei ver­lie­ren wir aber die Sicher­heit und die Ent­wick­lung die­ser Fonds nicht aus dem Auge. Mit­tels eines täg­li­chen Kon­troll­sys­tems und garan­tier­tem Ver­kaufs eines Fonds bei anhal­ten­den Ver­lus­ten, wer­den gro­ße Rück­schlä­ge im Depot begrenzt. So wird jede Fonds­po­si­ti­on regel­mä­ßig ana­ly­siert und kon­trol­liert und bei Bedarf gegen gewinn­brin­gen­de­re Fonds aus­ge­tauscht.

Mit der Cham­pi­ons Stra­te­gie haben Sie also eine akti­ve Ver­mö­gens­ver­wal­tung, die alles für Sie erle­digt. Die­ses Ange­bot rich­tet sich an Anle­ger, die sich ent­spannt zurück­leh­nen wol­len und Ihre gesam­te Depot­füh­rung lie­ber kom­plett von Exper­ten­hand mana­gen las­sen.

Vermögensaufbau mit der Champions Strategie

Die Vor­tei­le der Cham­pi­ons Stra­te­gie im Über­blick:

  • Voll auto­ma­ti­siert: Sie las­sen Ihre Fonds völ­lig auto­ma­ti­siert von einem Voll­pro­fi auf die­sem Gebiet mana­gen. Er ent­schei­det wer im Depot blei­ben darf oder wer aus­ge­wech­selt wird.
  • Nur die bes­ten Fonds­po­si­tio­nen: In die­sem Port­fo­lio dür­fen aus­schließ­lich die welt­wei­ten Top Per­for­mer unter den Fonds ent­hal­ten blei­ben. Low Per­for­mer wer­den rigo­ros aus­ge­wech­selt. So ist unser Cham­pi­ons Stra­te­gie Depot immer auf Wachs­tum aus­ge­rich­tet.
  • Vom Exper­ten gema­nagt: Unse­rem Port­fo­lio Mana­ger ent­geht kein Trend durch per­ma­nen­te Über­wa­chung und Ana­ly­se der Finanz­märk­te. So spürt er ziel­si­cher die Super­ta­len­te unter den Invest­ment­fonds auf, um damit Ihr Port­fo­lio zu berei­chern.
Unse­re smar­ten Invest­ment­lö­sun­gen zum Ver­mö­gens­auf­bau im Ver­gleich

Bei­de Invest­ment­lö­sun­gen bie­ten die Opti­on, dass Sie ent­we­der als steu­er­op­ti­mier­te Vari­an­te oder ohne Steu­er­op­ti­mie­rung aus­ge­wählt wer­den kön­nen. Wir bera­ten Sie ger­ne dazu, wel­che Vari­an­te für Sie die sinn­vol­le­re sein könn­te.

STOP+GO Fonds-Per­for­manceCham­pi­ons Stra­te­gie
Sie sind selbst der Mana­ger Ihres  Depots und ent­schei­den über die Zusam­men­stel­lung des Fonds-Port­fo­li­osSie las­sen die Depots völ­lig auto­ma­tisch durch einen exter­nen Pro­fi auf­stel­len und mana­gen.
Offen­siv oder defen­siv: Sie bestim­men sel­ber die für Sie opti­ma­le Anla­ge­stra­te­gie.Hier sind immer nur die Fonds-Stars ent­hal­ten, die eine Top-Leis­tung per­formt haben.
Sie ent­schei­den selbst, wann STOP+GO bei einem Per­for­mance­tief reagie­ren soll. STOP+GO tauscht dann den Fonds vor­über­ge­hend in einen siche­ren Geld­markt­fonds, bis sich der Kurs wie­der erholt hat.Die­sem Depot-Mana­ger ent­geht kein Trend. Er hat jeder­zeit die bes­ten Fonds der Welt im Auge, um die­se ins Depot zu holen und bei Bedarf durch bes­se­re Posi­tio­nen zu erset­zen.
Vari­an­te ohne Steu­er­op­ti­mie­rung (Depot­füh­rung bei der Fonds­de­pot Bank)
Ein­mal­an­la­ge ab 250 €Ein­mal­an­la­ge ab 10.000 €
Spar­plan ab 50 € mtl.Spar­plan nicht mög­lich
Vari­an­te mit Steu­er­op­ti­mie­rung (Depot­füh­rung bei der myLi­fe)
Ein­mal­an­la­ge ab 5.000 €Ein­mal­an­la­ge ab 5.000 €
Spar­plan ab 100 € mtl. (in Ver­bin­dung mit Ein­mal­an­la­ge sonst ab 150 € mtl.) Spar­plan ab 100 € mtl. (in Ver­bin­dung mit Ein­mal­an­la­ge sonst ab 150 € mtl.)
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Ver­mö­gens­ab­si­che­rung: War­um soll­te ich mein Ver­mö­gen schüt­zen?


Die Absi­che­rung des Ver­mö­gens soll dazu die­nen, Ihr Ver­mö­gen mög­lichst vor uner­wünsch­ten Zugrif­fen Drit­ter zu schüt­zen und es kri­sen­si­cher zu machen. Dadurch sind Sie bei­spiels­wei­se unab­hän­gi­ger von Risi­ken und Kri­sen der Welt­wirt­schaft und der inter­na­tio­na­len Finanz­märk­te.

Grund­sätz­lich dro­hen Ihnen als Anle­ger zahl­rei­che Risi­ken für Ihre Ver­mö­gens­wer­te. Den Ver­mö­gens­auf­bau erschwe­ren zusätz­lich staat­li­che Ein­grif­fe und Gesetz­te. So stellt sich die Fra­ge: Mit wel­cher Stra­te­gie kön­nen Sie Ihr Ver­mö­gen einer­seits mög­lichst ren­di­te­stei­gernd anle­gen und es auf der ande­ren Sei­te vor unsi­che­ren Zei­ten und Kri­sen schüt­zen?

An der Bör­se inves­tie­ren Kapi­tal­an­le­ger in Roh­stof­fe, Wäh­run­gen oder Staats­schuld­schei­ne sowie natür­lich in bör­sen­no­tier­te Unter­neh­men. Die Akti­en­ge­sell­schaf­ten ber­gen die Gefahr von schwan­ken­den Kur­sen oder der Insol­venz ein­zel­ner Unter­neh­men. Daher ist es zur Ver­mö­gens­si­che­rung abso­lut sinn­voll, auf eine brei­te Streu­ung bei der Geld­an­la­ge zu ach­ten.

Wie funk­tio­niert die Ver­mö­gens­ab­si­che­rung bei den Invest­ment­lö­sun­gen von The Engi­neers of Finan­ce?

Unser Unter­neh­men hat in den ver­gan­ge­nen 25 Jah­ren bereits zahl­ei­che Finanz- und Wirt­schafts­kri­sen erlebt und erfolg­reich gemeis­tert. Die Kri­sen, wie die New Eco­no­my-Bla­se im Jahr 2000, die welt­wei­te Finanz­kri­se 2008 sowie die Coro­na­vi­rus-Kri­se 2019–2022 und der Inva­si­ons­krieg in der Ukrai­ne, haben neben den sozi­al­po­li­ti­schen Aus­wir­kun­gen auch ver­hee­ren­de Fol­gen für die inter­na­tio­na­len Finanz­märk­te gehabt. Vie­le Anle­ger muss­ten dadurch sehr hohe Ver­lus­te bei ihren Invest­ment­an­la­gen ver­bu­chen. Daher haben wir für unse­re Kun­den Absi­che­rungs­mög­lich­kei­ten ent­wi­ckelt, um die Depots auch für zukünf­ti­ge Kri­sen vor hohen Ver­lus­ten zu schüt­zen.

Absi­che­rung des STOP+GO Depots        

Das STOP+GO Limit-Sys­tem schützt Ihr Fonds­de­pot gegen Bör­sen­crashs wie ein Air­bag und sichert  Ihr Fonds­de­pot völ­lig auto­ma­ti­siert gegen hohe Ver­lus­te ab.

So funktioniert´s: Dank cle­ver gesetz­ter Limit-Punk­te reagiert Ihr Depot ganz auto­ma­tisch, wenn der Fonds­kurs unter das fest­ge­setz­te Limit sinkt und ver­kauft Fonds­an­tei­le. Stei­gen die Kur­se wie­der, wer­den die Antei­le zurück­ge­kauft.

Mit STOP+GO erhal­ten Sie also eine opti­ma­le Absi­che­rung Ihres Depots: Zum pas­sen­den Zeit­punkt raus und wie­der rein, sobald es sich lohnt und sicher ist.

Vermögensabsicherung mit dem STOP+GO Depot

Top Vor­tei­le von STOP+ GO: Die per­fek­te Fonds-Per­for­mance für Ihr Depot:

  • Höhe­re Ren­di­te­chan­cen bei gerin­ge­rem Risi­ko
  • Auto­ma­ti­sche Anpas­sung der Limit-Punk­te je nach Kurs­ent­wick­lung
  • Varia­ble Anla­ge-Optio­nen: Ein­mal­an­la­gen sind ab 5.000 Euro mög­lich, Fonds-Spar­plä­ne ab 50 Euro monat­lich
  • Fle­xi­bi­li­tät: In Ihrem Depot sind belie­big vie­le Fonds-Wech­sel jeder­zeit kos­ten­los mög­lich.

Ein­zig­ar­tig am Markt

Das kann kein ande­res Pro­dukt für Sie leis­ten! Chan­cen erhö­hen und gleich­zei­tig das Risi­ko mini­mie­ren. Nur wer bei­des im Griff hat, kann jeder Markt­si­tua­ti­on gelas­sen ent­ge­gen­bli­cken. Wäh­rend bei her­kömm­li­chen Model­len höhe­re Gewinn­aus­sich­ten in der Regel auch nur mit höhe­rem Ver­lust­po­ten­zi­al ver­bun­den sind, kann die Ent­wick­lung der Ren­di­te­chan­cen vom Risi­ko­po­ten­zi­al mit STOP+GO erst­mals wirk­sam ent­kop­pelt wer­den. Das ist ein­zig­ar­tig am Markt. Und somit ein wei­te­rer Vor­teil für unse­re Kun­den.

Finan­cial Engi­nee­ring made in Ger­ma­ny

Den meis­ten Anle­gern ist es zu Recht sehr wich­tig, wer genau sich am Ende um ihre Geld­an­la­ge küm­mert. Mit The Engi­neers of Finan­ce steckt hin­ter STOP+GO ein Team der bes­ten Fonds-Exper­ten Deutsch­lands, von deren lang­jäh­ri­ger Erfah­rung auch Sie pro­fi­tie­ren kön­nen. Sie erhal­ten inno­va­ti­ve Lösun­gen und eine zuver­läs­si­ge und pro­fes­sio­nel­le Depot-Ver­wal­tung über uns und unse­re renom­mier­ten Part­ner, wie die Fonds­de­pot-Bank. Ein zu 100 % fai­res und abso­lut trans­pa­ren­tes Preis­mo­dell gehört dabei eben­falls dazu.

Las­sen Sie sich jetzt zu Ihrem STOP+GO-Fondsdepot unver­bind­lich von uns bera­ten.

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Absi­che­rung bei der Cham­pi­ons Stra­te­gie

Auch bei unse­rer Cham­pi­ons Stra­te­gie war es uns über­aus wich­tig, ver­läss­li­che Sicher­heits­puf­fer für den Anle­ger zu inte­grie­ren. Schließ­lich sol­len Sie sich bei die­ser Ver­mö­gens­ver­wal­tung um nichts küm­mern müs­sen und ganz ent­spannt Ihr Geld für sich arbei­ten las­sen.

Daher haben wir bei der Cham­pi­ons Stra­te­gie umfang­rei­che Kon­troll- und Ana­ly­se­tools hin­ter­legt, um neben dem Ziel einer hohen Ren­di­te eben­falls den Sicher­heits­fak­tor hoch­zu­hal­ten. Bei der Cham­pi­ons Stra­te­gie wer­den aus einer Viel­zahl unter­schied­li­cher Kate­go­rien (z.B. Akti­en­fonds All Cap Welt) die jeweils bes­ten Akti­en­fonds aus­ge­wählt. Die Fonds­po­si­tio­nen, wel­che dann im Port­fo­lio ent­hal­ten sind, durch­lau­fen bör­sen­täg­lich einen Leis­tungs­test mit anschlie­ßen­der Rang­lis­ten­er­stel­lung (vola­ti­li­täts­be­rei­nig­tes Momen­tum). Nur wenn die Per­for­mance die­ser Fonds wei­ter­hin gut ist, dür­fen sie auch im Depot ver­blei­ben.

Mana­ged by Experts: So geht Ver­mö­gens­ab­si­che­rung bei unse­rer Cham­pi­ons Stra­te­gie

Die Sicher­heits­me­cha­nis­men im Über­blick:

  • Kaufsper­re für Akti­en­fonds deren Ver­gleichs­in­dex unter dem glei­ten­den Durch­schnitts­kurs der letz­ten 200 Tage steht (lang­fris­ti­ger Trend).
  • Nur Akti­en­fonds mit posi­ti­vem vola­ti­li­täts­be­rei­nig­tem Momen­tum, wel­che zu den bes­ten 20 % der bes­ten Akti­en­fonds gehö­ren.
  • Aus­wahl nach Rang­lis­te
  • Kurs muss über dem glei­ten­den Durch­schnitts­kurs (GD90) der letz­ten 90 Tage ste­hen
  • Begren­zung der Käu­fe einer Kategorie/​Sparte zur Ver­mei­dung von Klum­pen­ri­si­ken

An zwei Stich­ta­gen jeden Monats wird die aktu­el­le Depot­zu­sam­men­stel­lung über­prüft und opti­miert. Es wird täg­lich über­prüft, ob jeder ein­zel­ne der gekauf­ten Fonds immer noch ober­halb der 90-Tage­li­nie liegt. Soll­te ein Fonds dar­un­ter fal­len, wird er sofort und ohne zeit­li­che Ver­zö­ge­rung her­aus­ge­nom­men. Hier zäh­len nur Fak­ten, wodurch emo­tio­na­le Fehl­ent­schei­dun­gen ver­mie­den wer­den.

Das per­fek­te Zusam­men­spiel von Defen­si­ve und Offen­si­ve in der Cham­pi­ons Stra­te­gie sorgt für deut­lich mehr Sicher­heit in Kri­sen­zei­ten und hat uns nahe­zu unbe­scha­det durch das Jahr 2022 geschickt

Rendite-Chart MSCI World vs REX

Sie haben Fra­gen zu unse­ren Invest­ment­lö­sun­gen und den dazu­ge­hö­ri­gen Tools zur Ver­mö­gens­ab­si­che­rung?

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Ver­mö­gens­über­tra­gung: Häu­fig aus­ge­blen­det, aber extrem wich­tig!


Die The­men Erben und Schen­ken an die Nach­kom­men spie­len eine ent­schei­den­de Rol­le bei der finan­zi­el­len Pla­nung und sind von gro­ßer Bedeu­tung, um eine siche­re Zukunft für Ihre Ange­hö­ri­gen zu gewähr­leis­ten. Durch eine stra­te­gi­sche Her­an­ge­hens­wei­se an die­se Ange­le­gen­hei­ten kön­nen Sie nicht nur sicher­stel­len, dass Ihre Nach­kom­men von Ihrem Ver­mö­gen pro­fi­tie­ren, son­dern auch steu­er­li­che und recht­li­che Aspek­te dabei opti­mal berück­sich­ti­gen.

War­um soll­ten Sie die Ver­mö­gens­über­tra­gung früh­zei­tig mana­gen?

Eine umfas­sen­de Nach­lass­pla­nung ist von ent­schei­den­der Bedeu­tung, um den rei­bungs­lo­sen Über­gang Ihres Ver­mö­gens an die nächs­te Gene­ra­ti­on zu gewähr­leis­ten. Die Erstel­lung eines klar struk­tu­rier­ten Tes­ta­ments oder einer letzt­wil­li­gen Ver­fü­gung ist ein wich­ti­ger ers­ter Schritt. Hier kön­nen Sie Ihre Wün­sche bezüg­lich der Ver­tei­lung Ihres Ver­mö­gens fest­hal­ten und einen kla­ren Fahr­plan für die Über­tra­gung fest­le­gen.

Bei der Nach­lass­pla­nung soll­ten Sie auch steu­er­li­che Aspek­te berück­sich­ti­gen. In vie­len Län­dern und Regio­nen kön­nen Erb­schafts- und Schen­kungs­steu­ern anfal­len, die erheb­li­che Aus­wir­kun­gen auf das erhal­te­ne Ver­mö­gen haben. Es ist daher rat­sam, sich früh­zei­tig von einem Steu­er­be­ra­ter oder einem zer­ti­fi­zier­ten Erb­schafts­pla­ner bera­ten zu las­sen, um die steu­er­li­chen Aus­wir­kun­gen zu ver­ste­hen und gege­be­nen­falls Stra­te­gien zu ent­wi­ckeln, um Ihre Steu­er­last zu mini­mie­ren.

Vermögensübertragung - Höhe der Erbschafts- und Schenkungssteuer

Ver­er­ben oder ver­schen­ken: Wel­che Stra­te­gie ist die rich­ti­ge für Sie?

Neben der Nach­lass­pla­nung kann das Schen­ken von Ver­mö­gens­wer­ten zu Leb­zei­ten eine sinn­vol­le Opti­on sein, um Ihre Nach­kom­men finan­zi­ell zu unter­stüt­zen. Schen­kun­gen ermög­li­chen es Ihnen, Ver­mö­gens­wer­te früh­zei­tig zu über­tra­gen und Ihren Nach­kom­men bereits zu Ihren Leb­zei­ten Vor­tei­le zukom­men zu las­sen. Dies kann eine finan­zi­el­le Sicher­heit bie­ten und gleich­zei­tig die Steu­er­last für Ihre Erben ver­rin­gern.

Vermögensübertragung - Freibeträge der Erbschafts- und Schenkungssteuer

Es gibt ver­schie­de­ne Mög­lich­kei­ten, Ver­mö­gens­wer­te an Ihre Nach­kom­men zu schen­ken. Eine Mög­lich­keit besteht dar­in, direk­te Schen­kun­gen an Fami­li­en­mit­glie­der zu machen. Dies kann in Form von Geld, Immo­bi­li­en oder ande­ren Ver­mö­gens­wer­ten erfol­gen. Eine ande­re Mög­lich­keit besteht dar­in, eine Stif­tung oder einen Trust zu grün­den, um das Ver­mö­gen in einer treu­hän­de­ri­schen Ver­wal­tung zu hal­ten und den Nut­zen an die Nach­kom­men wei­ter­zu­ge­ben. Die Wahl der rich­ti­gen Schen­kungs­stra­te­gie hängt von Ihren indi­vi­du­el­len Zie­len, dem Umfang des Ver­mö­gens und den steu­er­li­chen Aspek­ten ab.

Eine vor­aus­schau­en­de und lang­fris­ti­ge Pla­nung zur Ver­mö­gens­über­tra­gung kann Ihnen hel­fen, die finan­zi­el­le Sicher­heit Ihrer Nach­kom­men zu gewähr­leis­ten. Dies kann bei­spiels­wei­se die Ein­rich­tung von Bil­dungs­fonds für die Aus­bil­dung der Kin­der, die Absi­che­rung der Alters­vor­sor­ge oder die Ver­mö­gens­ver­wal­tung für zukünf­ti­gen Gene­ra­tio­nen umfas­sen. Eine ganz­heit­li­che Finanz­pla­nung berück­sich­tigt Ihre indi­vi­du­el­le Situa­ti­on und Zie­le, um lang­fris­ti­gen Wohl­stand für Ihre Nach­kom­men zu schaf­fen.

Erben und Schen­ken an die Nach­kom­men erfor­dern eine sorg­fäl­ti­ge und vor­aus­schau­en­de Pla­nung. Es ist nie zu früh, sich mit die­sen Fra­gen aus­ein­an­der­zu­set­zen und eine umfas­sen­de Finanz­stra­te­gie zu ent­wi­ckeln.

Um eine opti­ma­le Finanz­pla­nung für Ihre Nach­kom­men zu errei­chen, ist eine pro­fes­sio­nel­le Bera­tung uner­läss­lich. Wir hel­fen Ihnen an die­ser Stel­le sehr ger­ne wei­ter. Unser zer­ti­fi­zier­ter Erb­schafts­pla­ner (EAFP) Andre­as Lohr­berg kann unter Berück­sich­ti­gung der steu­er­li­chen und recht­li­chen Aspek­te des Erbens und Schen­kens eine maß­ge­schnei­der­te Stra­te­gie für Sie ent­wi­ckeln, die Ihren Bedürf­nis­sen und Zie­len ent­spricht. So kön­nen Sie sicher­stel­len, dass Ihr Ver­mö­gen ver­ant­wor­tungs­be­wusst und nach Ihren Wün­schen über­tra­gen wird.

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