Wir sind Ihr Partner für Vermögensaufbau, Vermögensabsicherung und Vermögensübertragung
Ihr Vermögen verdient mehr als das Übliche. In unserem einzigartigen bundesweiten Experten-Netzwerk gestalten wir die Vermögensberatung deshalb mit ganzheitlichem Anspruch weit über den Tellerrand hinaus. Hierbei schaffen wir neue Perspektiven und Performance-Potenziale für das, was jedem einzelnen unserer Kunden individuell wichtig ist.
Dabei gehen wir allerdings weit über die allgemein übliche Vermögensberatung hinaus. Denn während unserer Beratung setzen wir unseren Fokus außerdem auch auf die Vermögensabsicherung und den Vermögensaufbau. Hierzu haben wir umfangreiche Absicherungs- und Kontrollsysteme für unsere Kunden entwickelt, welche ihresgleichen suchen und einen umfassenden Service rund um die Erhaltung und Steigerung Ihres Vermögens bieten.
Aber auch der Bereich der Vermögensübertragung gehört zu unserer Kernkompetenz. Wir beraten Sie dabei fair und transparent dazu, wie auch die nächste Generation maximaleffizient und steueroptimiert von Ihrem Vermögen profitieren kann.
Vermögensaufbau:
Warum ist er wichtig?
Vermögensaufbau ist gerade in Zeiten von steigender Inflation sowie sinkender realer Löhne und Renten für jeden einzelnen von uns wichtiger denn je. Und dabei gilt der Leitsatz: Je früher, desto besser. Denn der private Vermögensaufbau kommt ja nicht erst im Rentenalter zum Tragen. Viele Investitionen in größere Anschaffungen vom Auto über die ausgedehnte Urlaubsreise bis hin zur Immobilie, wollen bereits in den mittleren Lebensjahren möglichst durch vorhandenes Eigenkapital finanziert werden. Dazu braucht man eine gute Strategie, wie das zur Verfügung stehende Geld am cleversten für ein Investment genutzt werden kann. Der Fokus sollte dabei nicht nur auf einer möglichst hohen Rendite liegen, sondern auch auf die Sicherheit der Geldanlage gerichtet werden. Auch der Kostenfaktor der verschiedenen Investitionsmöglichkeiten spielt dabei eine große Rolle und kann den gewünschten Ertrag am Ende erheblich schmälern.
Wie können wir Sie beim Vermögensaufbau unterstützen?
Die Möglichkeiten der Kapitalanlage zum Vermögensaufbau sind vielfältig und das geeignete Instrument ist natürlich abhängig von den individuellen Bedürfnissen.
Ungeachtet dessen lässt sich feststellen, dass für fast keinen Anleger ein Weg an Investmentfons als wesentlicher Baustein des Vermögensaufbaus vorbeigeht, da diese zahlreiche Vorteile in sich vereinen.
Wir haben unsere Vermögensberatung daher komplett auf den Bereich Investmentfonds ausgerichtet und uns auf dieses Anlagesegment spezialisiert. Wir stehen unseren Kunden hier mit über 25-jähriger Erfahrung und einem hohen Expertenwissen zur Seite.
Investmentlösungen made by Engineers of Finance
Aufgrund unserer umfassenden Expertise konnten wir zwei ausgezeichnete Investmentfonds-Strategien für unsere Kunden entwickeln, die neben lukrativen Renditechancen auch einen hohen Sicherheitsfaktor beinhalten und so äußerst attraktive Möglichkeiten bei der Geldanlage bieten.
Dabei ist es vollkommen egal, ob Sie sämtliche Investitionsentscheidungen komplett selber tätigen möchten oder sich lieber entspannt zurücklehnen wollen, um ihr Kapital innerhalb unserer exklusiven Investmentlösungen automatisch managen zu lassen. Wir stellen Ihnen im Folgenden unsere beiden innovativen Investmentlösungen vor.
STOP+GO Fonds Performance
Unabhängig davon, zu welchen Kursentwicklungen es am Kapitalmarkt kommt: Mit einem STOP+GO-Fondsdepot müssen Sie sich als Anleger keine Sorgen um Ihre Geldanlage machen. Denn dank des genialen STOP+GO Limit-Systems können Sie von einer einzigartigen Performance profitieren und Ihr Fondsdepot ist dank unserer cleveren Limitsoftware völlig automatisiert gegen hohe Verluste abgesichert.
Unser STOP+GO Depot richtet sich vor allem an Anleger, die bereits Erfahrungen im Bereich der Investmentfonds haben. Hierbei kann der Kunde völlig frei wählen, welche Fonds er in seinem Depot haben möchte und ob er lieber per Einmalanlage oder in Sparraten die Fonds kauft. Sie können dabei also ihr Portfolio völlig individuell nach Ihren Wünschen zusammenstellen.
Über 10.000 Anleger nutzen bereits unser einzigartiges STOP+GO Limit-System für ihr Fondsdepot.
Die Vorteile von STOP+GO im Überblick:
- Einzigartige Software zur optimierten Performance-Steuerung von Investmentfonds-Depots
- Vollautomatische Anpassung der Limit-Werte
- Attraktive Rendite bei gleichzeitig deutlich gesenktem Risiko
- Über 9.000 Fonds zur Wahl in nur einem Depot
- Keine Ausgabekosten, Transaktions- und Tauschgebühren oder Spreads
- Maximale Flexibilität und jederzeitige Verfügbarkeit für Ihre Anlage
Sie haben Interesse an einem STOP+GO Depot, benötigen aber Unterstützung bei der Fondsauswahl sowie eine umfassende kompetente Beratung? Mit STOP+GO können Sie von einem einzigartigen Kompetenz-Verbund profitieren. Dahinter steckt neben The Engineers of Finance ein Premium-Netzwerk aus erfahrenen Finanzberatern, die sich ganzheitlich Ihrer Vermögensberatung verpflichten. Sichern Sie Ihr Depot ab, indem Sie es den Händen unabhängiger Finanzberater anvertrauen, die Sie bei Ihrer Vermögensverwaltung unterstützen und Ihre individuelle Anlagestrategie kreieren.
Jetzt unverbindliche Erstberatung buchenChampions Strategie
Die Champions Strategie ist eine umfassende Vermögensverwaltung, die für jeden Anleger geeignet ist, der in die Offensive gehen möchte und auf Rendite setzt. Vergleichen Sie es mit dem Fußball: Wenn man die Mannschaft offensiv aufstellt, hat man auch mehr Chancen auf viele Tore, Erfolg und eine gute Performance.
Eine starke Fondsperformance ist auch das Ziel bei unserer Champions Strategie. Wir investieren dabei in die Aktienfonds, die aktuell die beste Aussicht auf hohe Renditen haben. Dabei verlieren wir aber die Sicherheit und die Entwicklung dieser Fonds nicht aus dem Auge. Mittels eines täglichen Kontrollsystems und garantiertem Verkaufs eines Fonds bei anhaltenden Verlusten, werden große Rückschläge im Depot begrenzt. So wird jede Fondsposition regelmäßig analysiert und kontrolliert und bei Bedarf gegen gewinnbringendere Fonds ausgetauscht.
Mit der Champions Strategie haben Sie also eine aktive Vermögensverwaltung, die alles für Sie erledigt. Dieses Angebot richtet sich an Anleger, die sich entspannt zurücklehnen wollen und Ihre gesamte Depotführung lieber komplett von Expertenhand managen lassen.
Die Vorteile der Champions Strategie im Überblick:
- Voll automatisiert: Sie lassen Ihre Fonds völlig automatisiert von einem Vollprofi auf diesem Gebiet managen. Er entscheidet wer im Depot bleiben darf oder wer ausgewechselt wird.
- Nur die besten Fondspositionen: In diesem Portfolio dürfen ausschließlich die weltweiten Top Performer unter den Fonds enthalten bleiben. Low Performer werden rigoros ausgewechselt. So ist unser Champions Strategie Depot immer auf Wachstum ausgerichtet.
- Vom Experten gemanagt: Unserem Portfolio Manager entgeht kein Trend durch permanente Überwachung und Analyse der Finanzmärkte. So spürt er zielsicher die Supertalente unter den Investmentfonds auf, um damit Ihr Portfolio zu bereichern.
Unsere smarten Investmentlösungen zum Vermögensaufbau im Vergleich
Beide Investmentlösungen bieten die Option, dass Sie entweder als steueroptimierte Variante oder ohne Steueroptimierung ausgewählt werden können. Wir beraten Sie gerne dazu, welche Variante für Sie die sinnvollere sein könnte.
| STOP+GO Fonds-Performance | Champions Strategie |
|---|---|
| Sie sind selbst der Manager Ihres Depots und entscheiden über die Zusammenstellung des Fonds-Portfolios | Sie lassen die Depots völlig automatisch durch einen externen Profi aufstellen und managen. |
| Offensiv oder defensiv: Sie bestimmen selber die für Sie optimale Anlagestrategie. | Hier sind immer nur die Fonds-Stars enthalten, die eine Top-Leistung performt haben. |
| Sie entscheiden selbst, wann STOP+GO bei einem Performancetief reagieren soll. STOP+GO tauscht dann den Fonds vorübergehend in einen sicheren Geldmarktfonds, bis sich der Kurs wieder erholt hat. | Diesem Depot-Manager entgeht kein Trend. Er hat jederzeit die besten Fonds der Welt im Auge, um diese ins Depot zu holen und bei Bedarf durch bessere Positionen zu ersetzen. |
| Variante ohne Steueroptimierung (Depotführung bei der Fondsdepot Bank) | |
| Einmalanlage ab 250 € | Einmalanlage ab 10.000 € |
| Sparplan ab 50 € mtl. | Sparplan nicht möglich |
| Variante mit Steueroptimierung (Depotführung bei der myLife) | |
| Einmalanlage ab 5.000 € | Einmalanlage ab 5.000 € |
| Sparplan ab 100 € mtl. (in Verbindung mit Einmalanlage sonst ab 150 € mtl.) | Sparplan ab 100 € mtl. (in Verbindung mit Einmalanlage sonst ab 150 € mtl.) |
Vermögensabsicherung: Warum sollte ich mein Vermögen schützen?
Die Absicherung des Vermögens soll dazu dienen, Ihr Vermögen möglichst vor unerwünschten Zugriffen Dritter zu schützen und es krisensicher zu machen. Dadurch sind Sie beispielsweise unabhängiger von Risiken und Krisen der Weltwirtschaft und der internationalen Finanzmärkte.
Grundsätzlich drohen Ihnen als Anleger zahlreiche Risiken für Ihre Vermögenswerte. Den Vermögensaufbau erschweren zusätzlich staatliche Eingriffe und Gesetzte. So stellt sich die Frage: Mit welcher Strategie können Sie Ihr Vermögen einerseits möglichst renditesteigernd anlegen und es auf der anderen Seite vor unsicheren Zeiten und Krisen schützen?
An der Börse investieren Kapitalanleger in Rohstoffe, Währungen oder Staatsschuldscheine sowie natürlich in börsennotierte Unternehmen. Die Aktiengesellschaften bergen die Gefahr von schwankenden Kursen oder der Insolvenz einzelner Unternehmen. Daher ist es zur Vermögenssicherung absolut sinnvoll, auf eine breite Streuung bei der Geldanlage zu achten.
Wie funktioniert die Vermögensabsicherung bei den Investmentlösungen von The Engineers of Finance?
Unser Unternehmen hat in den vergangenen 25 Jahren bereits zahleiche Finanz- und Wirtschaftskrisen erlebt und erfolgreich gemeistert. Die Krisen, wie die New Economy-Blase im Jahr 2000, die weltweite Finanzkrise 2008 sowie die Coronavirus-Krise 2019–2022 und der Invasionskrieg in der Ukraine, haben neben den sozialpolitischen Auswirkungen auch verheerende Folgen für die internationalen Finanzmärkte gehabt. Viele Anleger mussten dadurch sehr hohe Verluste bei ihren Investmentanlagen verbuchen. Daher haben wir für unsere Kunden Absicherungsmöglichkeiten entwickelt, um die Depots auch für zukünftige Krisen vor hohen Verlusten zu schützen.
Absicherung des STOP+GO Depots
Das STOP+GO Limit-System schützt Ihr Fondsdepot gegen Börsencrashs wie ein Airbag und sichert Ihr Fondsdepot völlig automatisiert gegen hohe Verluste ab.
So funktioniert´s: Dank clever gesetzter Limit-Punkte reagiert Ihr Depot ganz automatisch, wenn der Fondskurs unter das festgesetzte Limit sinkt und verkauft Fondsanteile. Steigen die Kurse wieder, werden die Anteile zurückgekauft.
Mit STOP+GO erhalten Sie also eine optimale Absicherung Ihres Depots: Zum passenden Zeitpunkt raus und wieder rein, sobald es sich lohnt und sicher ist.
Top Vorteile von STOP+ GO: Die perfekte Fonds-Performance für Ihr Depot:
- Höhere Renditechancen bei geringerem Risiko
- Automatische Anpassung der Limit-Punkte je nach Kursentwicklung
- Variable Anlage-Optionen: Einmalanlagen sind ab 5.000 Euro möglich, Fonds-Sparpläne ab 50 Euro monatlich
- Flexibilität: In Ihrem Depot sind beliebig viele Fonds-Wechsel jederzeit kostenlos möglich.
Einzigartig am Markt
Das kann kein anderes Produkt für Sie leisten! Chancen erhöhen und gleichzeitig das Risiko minimieren. Nur wer beides im Griff hat, kann jeder Marktsituation gelassen entgegenblicken. Während bei herkömmlichen Modellen höhere Gewinnaussichten in der Regel auch nur mit höherem Verlustpotenzial verbunden sind, kann die Entwicklung der Renditechancen vom Risikopotenzial mit STOP+GO erstmals wirksam entkoppelt werden. Das ist einzigartig am Markt. Und somit ein weiterer Vorteil für unsere Kunden.
Financial Engineering made in Germany
Den meisten Anlegern ist es zu Recht sehr wichtig, wer genau sich am Ende um ihre Geldanlage kümmert. Mit The Engineers of Finance steckt hinter STOP+GO ein Team der besten Fonds-Experten Deutschlands, von deren langjähriger Erfahrung auch Sie profitieren können. Sie erhalten innovative Lösungen und eine zuverlässige und professionelle Depot-Verwaltung über uns und unsere renommierten Partner, wie die Fondsdepot-Bank. Ein zu 100 % faires und absolut transparentes Preismodell gehört dabei ebenfalls dazu.
Lassen Sie sich jetzt zu Ihrem STOP+GO-Fondsdepot unverbindlich von uns beraten.
Jetzt Termin buchenAbsicherung bei der Champions Strategie
Auch bei unserer Champions Strategie war es uns überaus wichtig, verlässliche Sicherheitspuffer für den Anleger zu integrieren. Schließlich sollen Sie sich bei dieser Vermögensverwaltung um nichts kümmern müssen und ganz entspannt Ihr Geld für sich arbeiten lassen.
Daher haben wir bei der Champions Strategie umfangreiche Kontroll- und Analysetools hinterlegt, um neben dem Ziel einer hohen Rendite ebenfalls den Sicherheitsfaktor hochzuhalten. Bei der Champions Strategie werden aus einer Vielzahl unterschiedlicher Kategorien (z.B. Aktienfonds All Cap Welt) die jeweils besten Aktienfonds ausgewählt. Die Fondspositionen, welche dann im Portfolio enthalten sind, durchlaufen börsentäglich einen Leistungstest mit anschließender Ranglistenerstellung (volatilitätsbereinigtes Momentum). Nur wenn die Performance dieser Fonds weiterhin gut ist, dürfen sie auch im Depot verbleiben.
Managed by Experts: So geht Vermögensabsicherung bei unserer Champions Strategie
Die Sicherheitsmechanismen im Überblick:
- Kaufsperre für Aktienfonds deren Vergleichsindex unter dem gleitenden Durchschnittskurs der letzten 200 Tage steht (langfristiger Trend).
- Nur Aktienfonds mit positivem volatilitätsbereinigtem Momentum, welche zu den besten 20 % der besten Aktienfonds gehören.
- Auswahl nach Rangliste
- Kurs muss über dem gleitenden Durchschnittskurs (GD90) der letzten 90 Tage stehen
- Begrenzung der Käufe einer Kategorie/Sparte zur Vermeidung von Klumpenrisiken
An zwei Stichtagen jeden Monats wird die aktuelle Depotzusammenstellung überprüft und optimiert. Es wird täglich überprüft, ob jeder einzelne der gekauften Fonds immer noch oberhalb der 90-Tagelinie liegt. Sollte ein Fonds darunter fallen, wird er sofort und ohne zeitliche Verzögerung herausgenommen. Hier zählen nur Fakten, wodurch emotionale Fehlentscheidungen vermieden werden.
Das perfekte Zusammenspiel von Defensive und Offensive in der Champions Strategie sorgt für deutlich mehr Sicherheit in Krisenzeiten und hat uns nahezu unbeschadet durch das Jahr 2022 geschickt
Sie haben Fragen zu unseren Investmentlösungen und den dazugehörigen Tools zur Vermögensabsicherung?
Jetzt professionell beraten lassenVermögensübertragung: Häufig ausgeblendet, aber extrem wichtig!
Die Themen Erben und Schenken an die Nachkommen spielen eine entscheidende Rolle bei der finanziellen Planung und sind von großer Bedeutung, um eine sichere Zukunft für Ihre Angehörigen zu gewährleisten. Durch eine strategische Herangehensweise an diese Angelegenheiten können Sie nicht nur sicherstellen, dass Ihre Nachkommen von Ihrem Vermögen profitieren, sondern auch steuerliche und rechtliche Aspekte dabei optimal berücksichtigen.
Warum sollten Sie die Vermögensübertragung frühzeitig managen?
Eine umfassende Nachlassplanung ist von entscheidender Bedeutung, um den reibungslosen Übergang Ihres Vermögens an die nächste Generation zu gewährleisten. Die Erstellung eines klar strukturierten Testaments oder einer letztwilligen Verfügung ist ein wichtiger erster Schritt. Hier können Sie Ihre Wünsche bezüglich der Verteilung Ihres Vermögens festhalten und einen klaren Fahrplan für die Übertragung festlegen.
Bei der Nachlassplanung sollten Sie auch steuerliche Aspekte berücksichtigen. In vielen Ländern und Regionen können Erbschafts- und Schenkungssteuern anfallen, die erhebliche Auswirkungen auf das erhaltene Vermögen haben. Es ist daher ratsam, sich frühzeitig von einem Steuerberater oder einem zertifizierten Erbschaftsplaner beraten zu lassen, um die steuerlichen Auswirkungen zu verstehen und gegebenenfalls Strategien zu entwickeln, um Ihre Steuerlast zu minimieren.
Vererben oder verschenken: Welche Strategie ist die richtige für Sie?
Neben der Nachlassplanung kann das Schenken von Vermögenswerten zu Lebzeiten eine sinnvolle Option sein, um Ihre Nachkommen finanziell zu unterstützen. Schenkungen ermöglichen es Ihnen, Vermögenswerte frühzeitig zu übertragen und Ihren Nachkommen bereits zu Ihren Lebzeiten Vorteile zukommen zu lassen. Dies kann eine finanzielle Sicherheit bieten und gleichzeitig die Steuerlast für Ihre Erben verringern.
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Vermögenswerte an Ihre Nachkommen zu schenken. Eine Möglichkeit besteht darin, direkte Schenkungen an Familienmitglieder zu machen. Dies kann in Form von Geld, Immobilien oder anderen Vermögenswerten erfolgen. Eine andere Möglichkeit besteht darin, eine Stiftung oder einen Trust zu gründen, um das Vermögen in einer treuhänderischen Verwaltung zu halten und den Nutzen an die Nachkommen weiterzugeben. Die Wahl der richtigen Schenkungsstrategie hängt von Ihren individuellen Zielen, dem Umfang des Vermögens und den steuerlichen Aspekten ab.
Eine vorausschauende und langfristige Planung zur Vermögensübertragung kann Ihnen helfen, die finanzielle Sicherheit Ihrer Nachkommen zu gewährleisten. Dies kann beispielsweise die Einrichtung von Bildungsfonds für die Ausbildung der Kinder, die Absicherung der Altersvorsorge oder die Vermögensverwaltung für zukünftigen Generationen umfassen. Eine ganzheitliche Finanzplanung berücksichtigt Ihre individuelle Situation und Ziele, um langfristigen Wohlstand für Ihre Nachkommen zu schaffen.
Erben und Schenken an die Nachkommen erfordern eine sorgfältige und vorausschauende Planung. Es ist nie zu früh, sich mit diesen Fragen auseinanderzusetzen und eine umfassende Finanzstrategie zu entwickeln.
Um eine optimale Finanzplanung für Ihre Nachkommen zu erreichen, ist eine professionelle Beratung unerlässlich. Wir helfen Ihnen an dieser Stelle sehr gerne weiter. Unser zertifizierter Erbschaftsplaner (EAFP) Andreas Lohrberg kann unter Berücksichtigung der steuerlichen und rechtlichen Aspekte des Erbens und Schenkens eine maßgeschneiderte Strategie für Sie entwickeln, die Ihren Bedürfnissen und Zielen entspricht. So können Sie sicherstellen, dass Ihr Vermögen verantwortungsbewusst und nach Ihren Wünschen übertragen wird.
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