Lohnt sich die Inves­ti­ti­on — UNI­RAK-EUR-DIS-Fonds-DE0008491044

Uni­Rak Fonds (WKN: 849104, ISIN: DE0008491044)


Der Uni­Rak Fonds (WKN: 849104, ISIN: DE0008491044) ist ein eta­blier­ter Misch­fonds, der seit sei­ner Auf­le­gung am 15. Janu­ar 1979 Anle­gern die Mög­lich­keit bie­tet, in ein aus­ge­wo­ge­nes Port­fo­lio aus inter­na­tio­na­len Akti­en und Anlei­hen zu inves­tie­ren. Mit einer über 45-jäh­ri­gen His­to­rie zählt er zu den tra­di­ti­ons­reichs­ten Fonds sei­ner Kate­go­rie. Doch wie attrak­tiv ist eine Inves­ti­ti­on in die­sen Fonds heu­te? Eine detail­lier­te Ana­ly­se gibt Auf­schluss.

Beschrei­bung des Uni­Rak Fonds

Der Uni­Rak Fonds strebt lang­fris­ti­ges Kapi­tal­wachs­tum an, indem er über­wie­gend in inter­na­tio­na­le Akti­en und auf Euro lau­ten­de Anlei­hen inves­tiert. Dabei wird das Fonds­ver­mö­gen zu etwa zwei Drit­teln in Akti­en und zu einem Drit­tel in Anlei­hen ange­legt. Die Anlei­hen­in­ves­ti­tio­nen erfol­gen vor­zugs­wei­se in Wert­pa­pie­re, die von Unter­neh­men, Regie­run­gen oder ande­ren Stel­len aus­ge­ge­ben wur­den. Das Fonds­ma­nage­ment legt Wert auf eine brei­te Diver­si­fi­ka­ti­on, um Risi­ken zu streu­en und Chan­cen auf ver­schie­de­nen Märk­ten zu nut­zen.

Wie ist der Uni­Rak Fonds auf­ge­baut und wor­auf legt er sei­nen Fokus?

Der Fonds setzt auf eine aus­ge­wo­ge­ne Mischung aus Akti­en und Anlei­hen, um sowohl von Wachs­tums­chan­cen an den Akti­en­märk­ten zu pro­fi­tie­ren als auch durch Anlei­he­inves­ti­tio­nen Sta­bi­li­tät ins Port­fo­lio zu brin­gen. Zu den zen­tra­len Ansät­zen gehö­ren:

Diver­si­fi­ka­ti­on: Brei­te Streu­ung über ver­schie­de­ne Bran­chen und Regio­nen, um Risi­ken zu mini­mie­ren und Ren­di­te­chan­cen zu maxi­mie­ren.

Akti­en­in­ves­ti­tio­nen: Schwer­punkt auf inter­na­tio­na­len Blue-Chip-Unter­neh­men mit soli­der Finanz­ba­sis und nach­hal­ti­gem Geschäfts­mo­dell.

Anlei­hen­in­ves­ti­tio­nen: Fokus auf auf Euro lau­ten­de Anlei­hen von erst­klas­si­gen Emit­ten­ten, ein­schließ­lich Staats- und Unter­neh­mens­an­lei­hen.

Rück­blick: Die Per­for­mance des Uni­Rak Fonds in den letz­ten 10 Jah­ren

In den ver­gan­ge­nen zehn Jah­ren erziel­te der Uni­Rak Fonds eine Wert­stei­ge­rung von 69,03 %, was einer durch­schnitt­li­chen jähr­li­chen Ren­di­te von etwa 5,39 % ent­spricht. Die Vola­ti­li­tät des Fonds lag in die­sem Zeit­raum bei 10,51 %, was auf mode­ra­te Schwan­kun­gen hin­deu­tet. Die Shar­pe Ratio von 0,52 zeigt, dass der Fonds ein aus­ge­wo­ge­nes Ver­hält­nis von Risi­ko und Ren­di­te bie­tet.

Wor­auf basiert der Uni­Rak Fonds?

Der Fonds basiert auf einer kla­ren Anla­ge­stra­te­gie, die eine aus­ge­wo­ge­ne Mischung aus Akti­en und Anlei­hen umfasst.

Die wich­tigs­ten Unter­neh­men im Port­fo­lio (Stand: 31.10.2024):

  • Apple Inc.: Ein füh­ren­des Tech­no­lo­gie­un­ter­neh­men mit star­ker Markt­stel­lung im Bereich Con­su­mer Elec­tro­nics.
  • Micro­soft Corp.: Ein glo­ba­ler Soft­ware- und Hard­ware­an­bie­ter mit brei­tem Pro­dukt­port­fo­lio.
  • Amazon.com Inc.: Ein welt­weit füh­ren­des E‑Com­mer­ce- und Cloud-Com­pu­ting-Unter­neh­men.
  • Nest­lé S.A.: Ein mul­ti­na­tio­na­ler Lebens­mit­tel- und Geträn­ke­kon­zern mit diver­si­fi­zier­tem Pro­dukt­an­ge­bot.
  • Roche Hol­ding AG: Ein bedeu­ten­des Phar­ma- und Dia­gnos­tik­un­ter­neh­men mit Fokus auf inno­va­ti­ve Gesund­heits­lö­sun­gen.

Bran­chen­auf­tei­lung:

Die größ­ten Sek­to­ren des Fonds umfas­sen:

  • Infor­ma­ti­ons­tech­no­lo­gie: 17,3 %
  • Kon­sum­gü­ter: 10,7 %
  • Gesund­heits­we­sen: 10,2 %
  • Finanz­dienst­leis­tun­gen: 8,2 %
  • Indus­trie: 6,2 %

Regio­na­le Ver­tei­lung:

Die geo­gra­fi­sche Allo­ka­ti­on zeigt eine star­ke Fokus­sie­rung auf die USA, die rund 40,3 % des Fonds­ver­mö­gens aus­ma­chen. Wei­te­re bedeu­ten­de Regio­nen sind Frank­reich (9,8 %), Deutsch­land (9,5 %), die Nie­der­lan­de (3,6 %) und Japan (3,6 %).

10-Jah­res-Chart des Uni­Rak Fonds

Der 10-Jah­res-Chart des Uni­Rak Fonds zeigt eine ste­ti­ge Wert­stei­ge­rung mit mode­ra­ten Schwan­kun­gen. Trotz tem­po­rä­rer Rück­set­zer, ins­be­son­de­re wäh­rend glo­ba­ler Markt­kor­rek­tu­ren, weist der Fonds eine soli­de Per­for­mance auf, die die Effek­ti­vi­tät der aus­ge­wo­ge­nen Anla­ge­stra­te­gie unter­streicht.

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Fazit: Stär­ken, Schwä­chen und Maxi­mum Draw­down

Stär­ken:Stär­ken:

  • Lang­jäh­ri­ge His­to­rie: Über 45 Jah­re erfolg­rei­che Fonds­ver­wal­tung.
  • Aus­ge­wo­ge­ne Anla­ge­stra­te­gie: Kom­bi­na­ti­on von Akti­en und Anlei­hen zur Risi­ko­streu­ung.
  • Brei­te Diver­si­fi­ka­ti­on: Inves­ti­tio­nen in ver­schie­de­ne Bran­chen und Regio­nen.

Schwä­chen:

  • Begrenz­tes Wachs­tums­po­ten­zi­al: Im Ver­gleich zu rei­nen Akti­en­fonds mög­li­cher­wei­se gerin­ge­re Ren­di­ten.
  • Zins­än­de­rungs­ri­si­ko: Anlei­he­be­stand­tei­le kön­nen bei stei­gen­den Zin­sen an Wert ver­lie­ren.

Maxi­mum Draw­down: Wäh­rend der glo­ba­len Finanz­kri­se und ande­rer Markt­tur­bu­len­zen ver­zeich­ne­te der Fonds einen maxi­ma­len Ver­lust von rund 24,93 %, was die inhä­ren­ten Risi­ken von Misch­fonds wider­spie­gelt.

Ist es mög­lich, die Per­for­mance des Uni­Rak Fonds durch moder­ne Tech­no­lo­gien im eige­nen Depot zu ver­bes­sern?

Der Ein­satz moder­ner Tech­no­lo­gien im Fonds­ma­nage­ment bie­tet Poten­zi­al zur Opti­mie­rung von Anla­ge­ent­schei­dun­gen. Durch die Ana­ly­se gro­ßer Daten­men­gen und die Iden­ti­fi­ka­ti­on von Mus­tern kön­nen intel­li­gen­te Limit­ma­nage­ment-Sys­tem wie z.B. STOP+GO hel­fen, Markt­trends recht­zei­tig zu erken­nen und für Port­fo­lio ent­spre­chend zu han­deln. Aller­dings hängt der Erfolg sol­cher Tech­no­lo­gien von der Qua­li­tät der Daten und der Imple­men­tie­rung ab.

Was ist das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG

Das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG bie­tet Inves­to­ren eine inno­va­ti­ve Metho­de, ihre Anla­gen durch eine auto­ma­ti­sche Anpas­sung der Inves­ti­ti­ons­gren­zen zu sichern. Das Sys­tem kom­bi­niert eine Stop-Loss-Stra­te­gie mit einer Start-Buy-Stra­te­gie, um auf aktu­el­le Markt­ent­wick­lun­gen reagie­ren zu kön­nen. Die­se Kom­bi­na­ti­on kann dazu bei­tra­gen, Ver­lus­te zu mini­mie­ren und Gewin­ne abzu­si­chern, ohne dass der Anle­ger die Märk­te stän­dig beob­ach­ten muss.

Wie funk­tio­niert die Stop-Loss-Stra­te­gie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unter­halb des vor­ab indi­vi­du­ell defi­nier­ten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mög­li­ches Risi­ko für Ihre Anla­ge zu umge­hen, wird der Fonds-Anteil auto­ma­tisch ver­kauft und in einem risi­ko­ar­men Geld­markt­fonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risi­ko von hohen Ver­lus­ten abge­si­chert.

Wie funk­tio­niert die Start-Buy-Stra­te­gie?
Stei­gen die Kur­se und über­schrei­ten das indi­vi­du­ell vom Sys­tem­de­fi­nier­te GO-Limit, kauft STOP+GO die gepark­ten Fonds-Antei­le zum pas­sen­den Zeit­punkt zurück. So hat der Anle­ger dank des cle­ve­ren Limit-Sys­tems nicht nur unnö­ti­ge Wert­ver­lus­te beim Kurs­rück­gang ver­mie­den, son­dern erzielt nach einem star­ken Kurs­ver­lust gleich­zei­tig einen höhe­ren Gewinn.

Mit STOP+GO kann – anders als bei her­kömm­li­chen Model­len – die Ent­wick­lung der Ren­di­te­chan­cen erst­mals wirk­sam vom Risi­ko­po­ten­zi­al ent­kop­pelt wer­den. Dies macht das Limit-Sys­tem zu einer ein­zig­ar­ti­gen Soft­ware für opti­mier­te Per­for­mance-Steue­rung.

Eini­ge der wich­tigs­ten Vor­tei­le des STOP+GO Limit­sys­tems umfas­sen:

  • Auto­ma­ti­sche Ver­lust­be­gren­zung und Gewinn­si­che­rung: Das Sys­tem setzt auto­ma­ti­sche Stop-Loss-Limits, die ver­hin­dern, dass Anla­gen zu weit ins Minus rut­schen und sichert bis dahin erziel­te Gewin­ne.
  • Maxi­ma­le Fle­xi­bi­li­tät: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jeder­zeit ver­füg­bar und Sie kön­nen schnell und ein­fach reagie­ren. Auch sind belie­big vie­le Fonds-Wech­sel jeder­zeit Ihrem Depot kos­ten­los mög­lich.
  • Redu­zier­ter Über­wa­chungs­auf­wand: Anle­ger kön­nen sich zurück­leh­nen, wäh­rend das Limit­sys­tem die Anpas­sun­gen vor­nimmt und so für eine risi­ko­ar­me und effi­zi­en­te Anla­ge­stra­te­gie sorgt.

Für detail­lier­te­re Infor­ma­tio­nen besu­chen Sie die Web­sei­te der Engi­neers of Finan­ce AG: stop-und-go.de.


Hin­weis: Die­ser Bei­trag dient aus­schließ­lich Infor­ma­ti­ons­zwe­cken und stellt kei­ne Anla­ge­be­ra­tung dar. Bit­te kon­sul­tie­ren Sie vor einer Inves­ti­ti­ons­ent­schei­dung einen Finanz­be­ra­ter.

(WKN: 849104, ISIN: DE0008491044)

Hier sind die Quel­len­an­ga­ben:

  1. finanzen.net: Per­for­mance und Port­fo­lio­zu­sam­men­set­zung des Uni­Rak Fonds. Zugriff unter:
    https://www.finanzen.net/fonds/unirak-de0008491044
  2. Uni­on Invest­ment: Detail­lier­te Pro­dukt­über­sicht über den Uni­Rak Fonds. Zugriff unter:
    https://www.union-investment.de/unirak-DE0008491044
  3. Mor­ning­star: His­to­ri­sche Daten und Maxi­mum Draw­down des Uni­Rak Fonds. Zugriff unter:
    https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04PNV
  4. Fondsweb.com: Per­for­mance und Anla­ge­grund­satz des Uni­Rak Fonds. Zugriff unter:
    https://www.fondsweb.com/de/DE0008491044
  5. Onvista.de: Per­for­mance und Kurs­ent­wick­lung des Uni­Rak Fonds. Zugriff unter:
    https://www.onvista.de/fonds/UNIRAK-EUR-DIS-Fonds-DE0008491044