UniRak Fonds (WKN: 849104, ISIN: DE0008491044)
Der UniRak Fonds (WKN: 849104, ISIN: DE0008491044) ist ein etablierter Mischfonds, der seit seiner Auflegung am 15. Januar 1979 Anlegern die Möglichkeit bietet, in ein ausgewogenes Portfolio aus internationalen Aktien und Anleihen zu investieren. Mit einer über 45-jährigen Historie zählt er zu den traditionsreichsten Fonds seiner Kategorie. Doch wie attraktiv ist eine Investition in diesen Fonds heute? Eine detaillierte Analyse gibt Aufschluss.
Beschreibung des UniRak Fonds
Der UniRak Fonds strebt langfristiges Kapitalwachstum an, indem er überwiegend in internationale Aktien und auf Euro lautende Anleihen investiert. Dabei wird das Fondsvermögen zu etwa zwei Dritteln in Aktien und zu einem Drittel in Anleihen angelegt. Die Anleiheninvestitionen erfolgen vorzugsweise in Wertpapiere, die von Unternehmen, Regierungen oder anderen Stellen ausgegeben wurden. Das Fondsmanagement legt Wert auf eine breite Diversifikation, um Risiken zu streuen und Chancen auf verschiedenen Märkten zu nutzen.
Wie ist der UniRak Fonds aufgebaut und worauf legt er seinen Fokus?
Der Fonds setzt auf eine ausgewogene Mischung aus Aktien und Anleihen, um sowohl von Wachstumschancen an den Aktienmärkten zu profitieren als auch durch Anleiheinvestitionen Stabilität ins Portfolio zu bringen. Zu den zentralen Ansätzen gehören:
Diversifikation: Breite Streuung über verschiedene Branchen und Regionen, um Risiken zu minimieren und Renditechancen zu maximieren.
Aktieninvestitionen: Schwerpunkt auf internationalen Blue-Chip-Unternehmen mit solider Finanzbasis und nachhaltigem Geschäftsmodell.
Anleiheninvestitionen: Fokus auf auf Euro lautende Anleihen von erstklassigen Emittenten, einschließlich Staats- und Unternehmensanleihen.
Rückblick: Die Performance des UniRak Fonds in den letzten 10 Jahren
In den vergangenen zehn Jahren erzielte der UniRak Fonds eine Wertsteigerung von 69,03 %, was einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von etwa 5,39 % entspricht. Die Volatilität des Fonds lag in diesem Zeitraum bei 10,51 %, was auf moderate Schwankungen hindeutet. Die Sharpe Ratio von 0,52 zeigt, dass der Fonds ein ausgewogenes Verhältnis von Risiko und Rendite bietet.
Worauf basiert der UniRak Fonds?
Der Fonds basiert auf einer klaren Anlagestrategie, die eine ausgewogene Mischung aus Aktien und Anleihen umfasst.
Die wichtigsten Unternehmen im Portfolio (Stand: 31.10.2024):
- Apple Inc.: Ein führendes Technologieunternehmen mit starker Marktstellung im Bereich Consumer Electronics.
- Microsoft Corp.: Ein globaler Software- und Hardwareanbieter mit breitem Produktportfolio.
- Amazon.com Inc.: Ein weltweit führendes E‑Commerce- und Cloud-Computing-Unternehmen.
- Nestlé S.A.: Ein multinationaler Lebensmittel- und Getränkekonzern mit diversifiziertem Produktangebot.
- Roche Holding AG: Ein bedeutendes Pharma- und Diagnostikunternehmen mit Fokus auf innovative Gesundheitslösungen.
Branchenaufteilung:
Die größten Sektoren des Fonds umfassen:
- Informationstechnologie: 17,3 %
- Konsumgüter: 10,7 %
- Gesundheitswesen: 10,2 %
- Finanzdienstleistungen: 8,2 %
- Industrie: 6,2 %
Regionale Verteilung:
Die geografische Allokation zeigt eine starke Fokussierung auf die USA, die rund 40,3 % des Fondsvermögens ausmachen. Weitere bedeutende Regionen sind Frankreich (9,8 %), Deutschland (9,5 %), die Niederlande (3,6 %) und Japan (3,6 %).
10-Jahres-Chart des UniRak Fonds
Der 10-Jahres-Chart des UniRak Fonds zeigt eine stetige Wertsteigerung mit moderaten Schwankungen. Trotz temporärer Rücksetzer, insbesondere während globaler Marktkorrekturen, weist der Fonds eine solide Performance auf, die die Effektivität der ausgewogenen Anlagestrategie unterstreicht.

Fazit: Stärken, Schwächen und Maximum Drawdown
Stärken:Stärken:
- Langjährige Historie: Über 45 Jahre erfolgreiche Fondsverwaltung.
- Ausgewogene Anlagestrategie: Kombination von Aktien und Anleihen zur Risikostreuung.
- Breite Diversifikation: Investitionen in verschiedene Branchen und Regionen.
Schwächen:
- Begrenztes Wachstumspotenzial: Im Vergleich zu reinen Aktienfonds möglicherweise geringere Renditen.
- Zinsänderungsrisiko: Anleihebestandteile können bei steigenden Zinsen an Wert verlieren.
Maximum Drawdown: Während der globalen Finanzkrise und anderer Marktturbulenzen verzeichnete der Fonds einen maximalen Verlust von rund 24,93 %, was die inhärenten Risiken von Mischfonds widerspiegelt.
Ist es möglich, die Performance des UniRak Fonds durch moderne Technologien im eigenen Depot zu verbessern?
Der Einsatz moderner Technologien im Fondsmanagement bietet Potenzial zur Optimierung von Anlageentscheidungen. Durch die Analyse großer Datenmengen und die Identifikation von Mustern können intelligente Limitmanagement-System wie z.B. STOP+GO helfen, Markttrends rechtzeitig zu erkennen und für Portfolio entsprechend zu handeln. Allerdings hängt der Erfolg solcher Technologien von der Qualität der Daten und der Implementierung ab.

Was ist das STOP+GO Limitsystem der Engineers of Finance AG
Das STOP+GO Limitsystem der Engineers of Finance AG bietet Investoren eine innovative Methode, ihre Anlagen durch eine automatische Anpassung der Investitionsgrenzen zu sichern. Das System kombiniert eine Stop-Loss-Strategie mit einer Start-Buy-Strategie, um auf aktuelle Marktentwicklungen reagieren zu können. Diese Kombination kann dazu beitragen, Verluste zu minimieren und Gewinne abzusichern, ohne dass der Anleger die Märkte ständig beobachten muss.
Wie funktioniert die Stop-Loss-Strategie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unterhalb des vorab individuell definierten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mögliches Risiko für Ihre Anlage zu umgehen, wird der Fonds-Anteil automatisch verkauft und in einem risikoarmen Geldmarktfonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risiko von hohen Verlusten abgesichert.
Wie funktioniert die Start-Buy-Strategie?
Steigen die Kurse und überschreiten das individuell vom Systemdefinierte GO-Limit, kauft STOP+GO die geparkten Fonds-Anteile zum passenden Zeitpunkt zurück. So hat der Anleger dank des cleveren Limit-Systems nicht nur unnötige Wertverluste beim Kursrückgang vermieden, sondern erzielt nach einem starken Kursverlust gleichzeitig einen höheren Gewinn.
Mit STOP+GO kann – anders als bei herkömmlichen Modellen – die Entwicklung der Renditechancen erstmals wirksam vom Risikopotenzial entkoppelt werden. Dies macht das Limit-System zu einer einzigartigen Software für optimierte Performance-Steuerung.
Einige der wichtigsten Vorteile des STOP+GO Limitsystems umfassen:
- Automatische Verlustbegrenzung und Gewinnsicherung: Das System setzt automatische Stop-Loss-Limits, die verhindern, dass Anlagen zu weit ins Minus rutschen und sichert bis dahin erzielte Gewinne.
- Maximale Flexibilität: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jederzeit verfügbar und Sie können schnell und einfach reagieren. Auch sind beliebig viele Fonds-Wechsel jederzeit Ihrem Depot kostenlos möglich.
- Reduzierter Überwachungsaufwand: Anleger können sich zurücklehnen, während das Limitsystem die Anpassungen vornimmt und so für eine risikoarme und effiziente Anlagestrategie sorgt.
Für detailliertere Informationen besuchen Sie die Webseite der Engineers of Finance AG: stop-und-go.de.
Hinweis: Dieser Beitrag dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Anlageberatung dar. Bitte konsultieren Sie vor einer Investitionsentscheidung einen Finanzberater.
(WKN: 849104, ISIN: DE0008491044)
Hier sind die Quellenangaben:
- finanzen.net: Performance und Portfoliozusammensetzung des UniRak Fonds. Zugriff unter:
https://www.finanzen.net/fonds/unirak-de0008491044 - Union Investment: Detaillierte Produktübersicht über den UniRak Fonds. Zugriff unter:
https://www.union-investment.de/unirak-DE0008491044 - Morningstar: Historische Daten und Maximum Drawdown des UniRak Fonds. Zugriff unter:
https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04PNV - Fondsweb.com: Performance und Anlagegrundsatz des UniRak Fonds. Zugriff unter:
https://www.fondsweb.com/de/DE0008491044 - Onvista.de: Performance und Kursentwicklung des UniRak Fonds. Zugriff unter:
https://www.onvista.de/fonds/UNIRAK-EUR-DIS-Fonds-DE0008491044