Deutschland EUR Dis. (WKN: 980550, ISIN: DE0009805507)
Der Deutschland EUR Dis (WKN: 980550, ISIN: DE0009805507) ist ein offener Immobilienfonds, der seit dem 1. Juli 1966 existiert und von der Union Investment Real Estate GmbH verwaltet wird. Der Fonds investiert primär in hochwertige deutsche Gewerbeimmobilien und ergänzt sein Portfolio durch Objekte in ausgewählten europäischen Städten. Doch wie attraktiv ist dieser Fonds in der heutigen Marktlage? Eine tiefgreifende Analyse gibt Aufschluss.
Beschreibung des UniImmo: Deutschland EUR Dis
Der Fonds konzentriert sich auf Immobilien, die stabile und langfristige Einnahmen generieren. Mit einem starken Fokus auf Gewerbeimmobilien wie Bürogebäude, Einzelhandelsflächen, Hotels und Logistikobjekte bietet er Anlegern ein stabiles Investment mit regelmäßigen Ausschüttungen.
Ausschüttungspolitik: Regelmäßige Ausschüttungen an die Anleger, die aus Mieteinnahmen und möglichen Wertsteigerungen der Immobilien resultieren.
Anlageziel: Langfristige Wertsteigerung und regelmäßige Einnahmen durch Mieterträge.
Anlagestrategie: Fokussiert auf Immobilien in wirtschaftlich starken Regionen Deutschlands, ergänzt durch Investitionen in anderen europäischen Metropolen.
Wie ist der UniImmo: Deutschland EUR Dis aufgebaut und worauf legt er seinen Fokus?
Portfolioaufbau:
- Immobilientypen:
- Bürogebäude, Einzelhandelsflächen, Hotels und Logistikimmobilien.
- Starke Konzentration auf Core-Immobilien in zentralen Lagen.
- Regionale Diversifikation:
- Primär Deutschland (ca. 85 % des Portfolios).
- Ergänzende Investitionen in europäischen Metropolen wie Paris und Wien (ca. 15 %).
- Nachhaltigkeit:
- Immobilienmanagement nach ESG-Kriterien, um sowohl ökonomisch als auch ökologisch nachhaltige Ergebnisse zu erzielen.
Fokus:
- Stabile Einnahmen: Langfristige Mietverträge mit bonitätsstarken Mietern.
- Risikominimierung: Diversifikation nach Regionen und Branchen.
- Wertsteigerung: Aktives Immobilienmanagement zur Erhöhung der Objektqualität.
Rückblick: Die Performance des UniImmo: Deutschland EUR Dis in den letzten 10 Jahren
Der Fonds hat in den vergangenen Jahren eine solide Performance gezeigt, allerdings ist eine besondere Entwicklung hervorzuheben:
Einbruch im Jahr 2020:
Während der Covid-19-Pandemie erlebte der Fonds einen deutlichen Einbruch, da viele Mieter ihre Geschäftstätigkeit vorübergehend einstellen mussten. Dies führte zu einem Rückgang der Mieteinnahmen und einer Abwertung einiger Immobilien. Bis heute hat sich der Fonds nicht vollständig von diesem Einbruch erholt, was sich in einer geringeren Wertentwicklung zeigt.
Maximum Drawdown: Der größte Verlust wurde 2020 verzeichnet, was die Resilienz des Fonds in Krisenzeiten auf die Probe stellte.
Gesamtrendite (10 Jahre): +29,75 % (ca. 2,65 % jährlich).
Volatilität: 0,30 % (geringes Risikoprofil).
Worauf basiert der UniImmo: Deutschland EUR Dis?
Investmentansatz:
Der Fonds verfolgt eine konservative Strategie mit Schwerpunkt auf stabilen und hochwertigen Gewerbeimmobilien in wirtschaftlich attraktiven Regionen. Die Diversifikation über verschiedene Branchen und Mietergruppen dient der Risikominimierung.
Top-Immobilien im Portfolio (Beispiele):
- XYZ Tower, Frankfurt: Modernes Bürogebäude im Bankenviertel.
- ABC Shopping Center, München: Zentrales Einzelhandelszentrum mit hoher Besucherfrequenz.
- DEF Logistics Park, Hamburg: Logistikzentrum mit idealer Verkehrsanbindung.
Mieterstruktur:
- Finanzdienstleistungen: 30 %
- Einzelhandel: 25 %
- Technologie: 20 %
- Industrie und Logistik: 15 %
- Sonstige: 10 %
10-Jahres-Chart des UniImmo: Deutschland EUR Dis
Der 10-Jahres-Chart zeigt eine kontinuierliche Wertentwicklung mit minimalen Schwankungen. Der Einbruch im Jahr 2020 markiert jedoch eine Ausnahme. Obwohl der Fonds seitdem eine Erholung verzeichnet, konnte das ursprüngliche Niveau bisher nicht vollständig erreicht werden.

Fazit: Stärken, Schwächen und Maximum Drawdown
Stärken:
- Langfristige Stabilität durch Fokus auf hochwertige Immobilien.
- Regelmäßige Ausschüttungen, ideal für einkommensorientierte Anleger.
- Geringe Volatilität, was den Fonds besonders sicherheitsbewussten Anlegern zugutekommt.
Schwächen:
Begrenzte Wachstumschancen im Vergleich zu risikoreicheren Fonds.
Langsame Erholung seit dem Einbruch 2020.
Abhängigkeit von Gewerbeimmobilien, die durch Marktschwankungen beeinträchtigt werden können.
Ist es möglich, die Performance des UniImmo: Deutschland EUR Dis durch moderne Technologien im eigenen Depot zu verbessern?
Der Einsatz moderner Technologien im Fondsmanagement bietet Potenzial zur Optimierung von Anlageentscheidungen. Durch die Analyse großer Datenmengen und die Identifikation von Mustern können intelligente Limitmanagement-System wie z.B. STOP+GO helfen, Markttrends rechtzeitig zu erkennen und für Portfolio entsprechend zu handeln. Allerdings hängt der Erfolg solcher Technologien von der Qualität der Daten und der Implementierung ab.

Was ist das STOP+GO Limitsystem der Engineers of Finance AG
Das STOP+GO Limitsystem der Engineers of Finance AG bietet Investoren eine innovative Methode, ihre Anlagen durch eine automatische Anpassung der Investitionsgrenzen zu sichern. Das System kombiniert eine Stop-Loss-Strategie mit einer Start-Buy-Strategie, um auf aktuelle Marktentwicklungen reagieren zu können. Diese Kombination kann dazu beitragen, Verluste zu minimieren und Gewinne abzusichern, ohne dass der Anleger die Märkte ständig beobachten muss.
Wie funktioniert die Stop-Loss-Strategie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unterhalb des vorab individuell definierten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mögliches Risiko für Ihre Anlage zu umgehen, wird der Fonds-Anteil automatisch verkauft und in einem risikoarmen Geldmarktfonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risiko von hohen Verlusten abgesichert.
Wie funktioniert die Start-Buy-Strategie?
Steigen die Kurse und überschreiten das individuell vom Systemdefinierte GO-Limit, kauft STOP+GO die geparkten Fonds-Anteile zum passenden Zeitpunkt zurück. So hat der Anleger dank des cleveren Limit-Systems nicht nur unnötige Wertverluste beim Kursrückgang vermieden, sondern erzielt nach einem starken Kursverlust gleichzeitig einen höheren Gewinn.
Mit STOP+GO kann – anders als bei herkömmlichen Modellen – die Entwicklung der Renditechancen erstmals wirksam vom Risikopotenzial entkoppelt werden. Dies macht das Limit-System zu einer einzigartigen Software für optimierte Performance-Steuerung.
Einige der wichtigsten Vorteile des STOP+GO Limitsystems umfassen:
- Automatische Verlustbegrenzung und Gewinnsicherung: Das System setzt automatische Stop-Loss-Limits, die verhindern, dass Anlagen zu weit ins Minus rutschen und sichert bis dahin erzielte Gewinne.
- Maximale Flexibilität: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jederzeit verfügbar und Sie können schnell und einfach reagieren. Auch sind beliebig viele Fonds-Wechsel jederzeit Ihrem Depot kostenlos möglich.
- Reduzierter Überwachungsaufwand: Anleger können sich zurücklehnen, während das Limitsystem die Anpassungen vornimmt und so für eine risikoarme und effiziente Anlagestrategie sorgt.
Für detailliertere Informationen besuchen Sie die Webseite der Engineers of Finance AG: stop-und-go.de.
Hinweis: Dieser Beitrag dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Anlageberatung dar. Bitte konsultieren Sie vor einer Investitionsentscheidung einen Finanzberater.
(WKN: 980550, ISIN: DE0009805507)
Hier sind die Quellenangaben:
- Union Investment: Detaillierte Produktübersicht über den UniImmo: Deutschland EUR Dis. Zugriff unter:
https://www.union-investment.de/uniimmo_deutschland-DE0009805507-fonds-980550/ - finanzen.net: Performance und Portfoliozusammensetzung des UniImmo: Deutschland EUR Dis. Zugriff unter:
https://www.finanzen.net/fonds/uniimmo-deutschland-de0009805507 - Morningstar: Historische Daten und Maximum Drawdown des UniImmo: Deutschland EUR Dis. Zugriff unter:
https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04CZJ - Fondsweb.com: Performance und Anlagegrundsatz des UniImmo: Deutschland EUR Dis. Zugriff unter:
https://www.fondsweb.com/de/DE0009805507 - Onvista.de: Performance und Kursentwicklung des UniImmo: Deutschland EUR Dis. Zugriff unter:
https://www.onvista.de/fonds/UniImmo-Deutschland-DE0009805507