Lohnt sich die Inves­ti­ti­on — UNI­IM­MO-DEUTSCH­LAND-EUR-DIS-Fonds-DE0009805507

Deutsch­land EUR Dis. (WKN: 980550, ISIN: DE0009805507)


Der Deutsch­land EUR Dis (WKN: 980550, ISIN: DE0009805507) ist ein offe­ner Immo­bi­li­en­fonds, der seit dem 1. Juli 1966 exis­tiert und von der Uni­on Invest­ment Real Estate GmbH ver­wal­tet wird. Der Fonds inves­tiert pri­mär in hoch­wer­ti­ge deut­sche Gewer­be­im­mo­bi­li­en und ergänzt sein Port­fo­lio durch Objek­te in aus­ge­wähl­ten euro­päi­schen Städ­ten. Doch wie attrak­tiv ist die­ser Fonds in der heu­ti­gen Markt­la­ge? Eine tief­grei­fen­de Ana­ly­se gibt Auf­schluss.

Beschrei­bung des Uni­Im­mo: Deutsch­land EUR Dis

Der Fonds kon­zen­triert sich auf Immo­bi­li­en, die sta­bi­le und lang­fris­ti­ge Ein­nah­men gene­rie­ren. Mit einem star­ken Fokus auf Gewer­be­im­mo­bi­li­en wie Büro­ge­bäu­de, Ein­zel­han­dels­flä­chen, Hotels und Logis­tik­ob­jek­te bie­tet er Anle­gern ein sta­bi­les Invest­ment mit regel­mä­ßi­gen Aus­schüt­tun­gen.

Aus­schüt­tungs­po­li­tik: Regel­mä­ßi­ge Aus­schüt­tun­gen an die Anle­ger, die aus Miet­ein­nah­men und mög­li­chen Wert­stei­ge­run­gen der Immo­bi­li­en resul­tie­ren.

Anla­ge­ziel: Lang­fris­ti­ge Wert­stei­ge­rung und regel­mä­ßi­ge Ein­nah­men durch Miet­erträ­ge.

Anla­ge­stra­te­gie: Fokus­siert auf Immo­bi­li­en in wirt­schaft­lich star­ken Regio­nen Deutsch­lands, ergänzt durch Inves­ti­tio­nen in ande­ren euro­päi­schen Metro­po­len.

Wie ist der Uni­Im­mo: Deutsch­land EUR Dis auf­ge­baut und wor­auf legt er sei­nen Fokus?

Port­fo­lio­auf­bau:

  1. Immo­bi­li­en­ty­pen:
    • Büro­ge­bäu­de, Ein­zel­han­dels­flä­chen, Hotels und Logis­tik­im­mo­bi­li­en.
    • Star­ke Kon­zen­tra­ti­on auf Core-Immo­bi­li­en in zen­tra­len Lagen.
  2. Regio­na­le Diver­si­fi­ka­ti­on:
    • Pri­mär Deutsch­land (ca. 85 % des Port­fo­li­os).
    • Ergän­zen­de Inves­ti­tio­nen in euro­päi­schen Metro­po­len wie Paris und Wien (ca. 15 %).
  3. Nach­hal­tig­keit:
    • Immo­bi­li­en­ma­nage­ment nach ESG-Kri­te­ri­en, um sowohl öko­no­misch als auch öko­lo­gisch nach­hal­ti­ge Ergeb­nis­se zu erzie­len.

Fokus:

  • Sta­bi­le Ein­nah­men: Lang­fris­ti­ge Miet­ver­trä­ge mit boni­täts­star­ken Mie­tern.
  • Risi­ko­mi­ni­mie­rung: Diver­si­fi­ka­ti­on nach Regio­nen und Bran­chen.
  • Wert­stei­ge­rung: Akti­ves Immo­bi­li­en­ma­nage­ment zur Erhö­hung der Objekt­qua­li­tät.

Rück­blick: Die Per­for­mance des Uni­Im­mo: Deutsch­land EUR Dis in den letz­ten 10 Jah­ren

Der Fonds hat in den ver­gan­ge­nen Jah­ren eine soli­de Per­for­mance gezeigt, aller­dings ist eine beson­de­re Ent­wick­lung her­vor­zu­he­ben:

Ein­bruch im Jahr 2020:

Wäh­rend der Covid-19-Pan­de­mie erleb­te der Fonds einen deut­li­chen Ein­bruch, da vie­le Mie­ter ihre Geschäfts­tä­tig­keit vor­über­ge­hend ein­stel­len muss­ten. Dies führ­te zu einem Rück­gang der Miet­ein­nah­men und einer Abwer­tung eini­ger Immo­bi­li­en. Bis heu­te hat sich der Fonds nicht voll­stän­dig von die­sem Ein­bruch erholt, was sich in einer gerin­ge­ren Wert­ent­wick­lung zeigt.

Maxi­mum Draw­down: Der größ­te Ver­lust wur­de 2020 ver­zeich­net, was die Resi­li­enz des Fonds in Kri­sen­zei­ten auf die Pro­be stell­te.

Gesamt­ren­di­te (10 Jah­re): +29,75 % (ca. 2,65 % jähr­lich).

Vola­ti­li­tät: 0,30 % (gerin­ges Risi­ko­pro­fil).

Wor­auf basiert der Uni­Im­mo: Deutsch­land EUR Dis?

Invest­ment­an­satz:

Der Fonds ver­folgt eine kon­ser­va­ti­ve Stra­te­gie mit Schwer­punkt auf sta­bi­len und hoch­wer­ti­gen Gewer­be­im­mo­bi­li­en in wirt­schaft­lich attrak­ti­ven Regio­nen. Die Diver­si­fi­ka­ti­on über ver­schie­de­ne Bran­chen und Mie­ter­grup­pen dient der Risi­ko­mi­ni­mie­rung.

Top-Immo­bi­li­en im Port­fo­lio (Bei­spie­le):

  1. XYZ Tower, Frank­furt: Moder­nes Büro­ge­bäu­de im Ban­ken­vier­tel.
  2. ABC Shop­ping Cen­ter, Mün­chen: Zen­tra­les Ein­zel­han­dels­zen­trum mit hoher Besu­cher­fre­quenz.
  3. DEF Logi­stics Park, Ham­burg: Logis­tik­zen­trum mit idea­ler Ver­kehrs­an­bin­dung.

Mie­ter­struk­tur:

  • Finanz­dienst­leis­tun­gen: 30 %
  • Ein­zel­han­del: 25 %
  • Tech­no­lo­gie: 20 %
  • Indus­trie und Logis­tik: 15 %
  • Sons­ti­ge: 10 %

10-Jah­res-Chart des Uni­Im­mo: Deutsch­land EUR Dis

Der 10-Jah­res-Chart zeigt eine kon­ti­nu­ier­li­che Wert­ent­wick­lung mit mini­ma­len Schwan­kun­gen. Der Ein­bruch im Jahr 2020 mar­kiert jedoch eine Aus­nah­me. Obwohl der Fonds seit­dem eine Erho­lung ver­zeich­net, konn­te das ursprüng­li­che Niveau bis­her nicht voll­stän­dig erreicht wer­den.

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Fazit: Stär­ken, Schwä­chen und Maxi­mum Draw­down

Stär­ken:

  • Lang­fris­ti­ge Sta­bi­li­tät durch Fokus auf hoch­wer­ti­ge Immo­bi­li­en.
  • Regel­mä­ßi­ge Aus­schüt­tun­gen, ide­al für ein­kom­mens­ori­en­tier­te Anle­ger.
  • Gerin­ge Vola­ti­li­tät, was den Fonds beson­ders sicher­heits­be­wuss­ten Anle­gern zugu­te­kommt.

Schwä­chen:

Begrenz­te Wachs­tums­chan­cen im Ver­gleich zu risi­ko­rei­che­ren Fonds.

Lang­sa­me Erho­lung seit dem Ein­bruch 2020.

Abhän­gig­keit von Gewer­be­im­mo­bi­li­en, die durch Markt­schwan­kun­gen beein­träch­tigt wer­den kön­nen.

Ist es mög­lich, die Per­for­mance des Uni­Im­mo: Deutsch­land EUR Dis durch moder­ne Tech­no­lo­gien im eige­nen Depot zu ver­bes­sern?

Der Ein­satz moder­ner Tech­no­lo­gien im Fonds­ma­nage­ment bie­tet Poten­zi­al zur Opti­mie­rung von Anla­ge­ent­schei­dun­gen. Durch die Ana­ly­se gro­ßer Daten­men­gen und die Iden­ti­fi­ka­ti­on von Mus­tern kön­nen intel­li­gen­te Limit­ma­nage­ment-Sys­tem wie z.B. STOP+GO hel­fen, Markt­trends recht­zei­tig zu erken­nen und für Port­fo­lio ent­spre­chend zu han­deln. Aller­dings hängt der Erfolg sol­cher Tech­no­lo­gien von der Qua­li­tät der Daten und der Imple­men­tie­rung ab.

Was ist das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG

Das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG bie­tet Inves­to­ren eine inno­va­ti­ve Metho­de, ihre Anla­gen durch eine auto­ma­ti­sche Anpas­sung der Inves­ti­ti­ons­gren­zen zu sichern. Das Sys­tem kom­bi­niert eine Stop-Loss-Stra­te­gie mit einer Start-Buy-Stra­te­gie, um auf aktu­el­le Markt­ent­wick­lun­gen reagie­ren zu kön­nen. Die­se Kom­bi­na­ti­on kann dazu bei­tra­gen, Ver­lus­te zu mini­mie­ren und Gewin­ne abzu­si­chern, ohne dass der Anle­ger die Märk­te stän­dig beob­ach­ten muss.

Wie funk­tio­niert die Stop-Loss-Stra­te­gie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unter­halb des vor­ab indi­vi­du­ell defi­nier­ten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mög­li­ches Risi­ko für Ihre Anla­ge zu umge­hen, wird der Fonds-Anteil auto­ma­tisch ver­kauft und in einem risi­ko­ar­men Geld­markt­fonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risi­ko von hohen Ver­lus­ten abge­si­chert.

Wie funk­tio­niert die Start-Buy-Stra­te­gie?
Stei­gen die Kur­se und über­schrei­ten das indi­vi­du­ell vom Sys­tem­de­fi­nier­te GO-Limit, kauft STOP+GO die gepark­ten Fonds-Antei­le zum pas­sen­den Zeit­punkt zurück. So hat der Anle­ger dank des cle­ve­ren Limit-Sys­tems nicht nur unnö­ti­ge Wert­ver­lus­te beim Kurs­rück­gang ver­mie­den, son­dern erzielt nach einem star­ken Kurs­ver­lust gleich­zei­tig einen höhe­ren Gewinn.

Mit STOP+GO kann – anders als bei her­kömm­li­chen Model­len – die Ent­wick­lung der Ren­di­te­chan­cen erst­mals wirk­sam vom Risi­ko­po­ten­zi­al ent­kop­pelt wer­den. Dies macht das Limit-Sys­tem zu einer ein­zig­ar­ti­gen Soft­ware für opti­mier­te Per­for­mance-Steue­rung.

Eini­ge der wich­tigs­ten Vor­tei­le des STOP+GO Limit­sys­tems umfas­sen:

  • Auto­ma­ti­sche Ver­lust­be­gren­zung und Gewinn­si­che­rung: Das Sys­tem setzt auto­ma­ti­sche Stop-Loss-Limits, die ver­hin­dern, dass Anla­gen zu weit ins Minus rut­schen und sichert bis dahin erziel­te Gewin­ne.
  • Maxi­ma­le Fle­xi­bi­li­tät: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jeder­zeit ver­füg­bar und Sie kön­nen schnell und ein­fach reagie­ren. Auch sind belie­big vie­le Fonds-Wech­sel jeder­zeit Ihrem Depot kos­ten­los mög­lich.
  • Redu­zier­ter Über­wa­chungs­auf­wand: Anle­ger kön­nen sich zurück­leh­nen, wäh­rend das Limit­sys­tem die Anpas­sun­gen vor­nimmt und so für eine risi­ko­ar­me und effi­zi­en­te Anla­ge­stra­te­gie sorgt.

Für detail­lier­te­re Infor­ma­tio­nen besu­chen Sie die Web­sei­te der Engi­neers of Finan­ce AG: stop-und-go.de.


Hin­weis: Die­ser Bei­trag dient aus­schließ­lich Infor­ma­ti­ons­zwe­cken und stellt kei­ne Anla­ge­be­ra­tung dar. Bit­te kon­sul­tie­ren Sie vor einer Inves­ti­ti­ons­ent­schei­dung einen Finanz­be­ra­ter.

(WKN: 980550, ISIN: DE0009805507)

Hier sind die Quel­len­an­ga­ben:

  1. Uni­on Invest­ment: Detail­lier­te Pro­dukt­über­sicht über den Uni­Im­mo: Deutsch­land EUR Dis. Zugriff unter:
    https://www.union-investment.de/uniimmo_deutschland-DE0009805507-fonds-980550/
  2. finanzen.net: Per­for­mance und Port­fo­lio­zu­sam­men­set­zung des Uni­Im­mo: Deutsch­land EUR Dis. Zugriff unter:
    https://www.finanzen.net/fonds/uniimmo-deutschland-de0009805507
  3. Mor­ning­star: His­to­ri­sche Daten und Maxi­mum Draw­down des Uni­Im­mo: Deutsch­land EUR Dis. Zugriff unter:
    https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04CZJ
  4. Fondsweb.com: Per­for­mance und Anla­ge­grund­satz des Uni­Im­mo: Deutsch­land EUR Dis. Zugriff unter:
    https://www.fondsweb.com/de/DE0009805507
  5. Onvista.de: Per­for­mance und Kurs­ent­wick­lung des Uni­Im­mo: Deutsch­land EUR Dis. Zugriff unter:
    https://www.onvista.de/fonds/UniImmo-Deutschland-DE0009805507