PrivatFonds: Kontrolliert — EUR DIS (WKN: A0RPAM, ISIN: DE000A0RPAM5)
Der PrivatFonds: Kontrolliert — EUR DIS (WKN: A0RPAM, ISIN: DE000A0RPAM5) ist ein defensiver Mischfonds der Union Investment Privatfonds GmbH, der sich durch ein kontrolliertes Risikoprofil auszeichnet. Seit seiner Auflegung am 1. Juli 2010 richtet sich der Fonds an sicherheitsorientierte Anleger, die auf stabile und langfristige Renditen setzen möchten. Mit einer flexiblen Anlagestrategie und breiter Diversifikation bietet der Fonds eine solide Grundlage für konservative Investmententscheidungen.
Beschreibung des PrivatFonds: Kontrolliert — EUR DIS
Der Fonds verfolgt einen ausgewogenen Ansatz, bei dem Sicherheit und Wachstum miteinander kombiniert werden. Der Fokus liegt auf einer kontrollierten Wertentwicklung mit geringen Schwankungen. Die Flexibilität des Fonds erlaubt es dem Management, die Gewichtung zwischen Aktien, Anleihen und Geldmarktinstrumenten dynamisch anzupassen.
Dynamische Anpassung: Das Management reagiert aktiv auf Marktveränderungen und passt die Allokation entsprechend an.
Defensive Strategie: Ziel ist es, das Verlustrisiko zu minimieren und gleichzeitig moderate Renditen zu erzielen.
Breit gestreut: Der Fonds investiert weltweit in verschiedene Branchen und Regionen, um Risiken zu reduzieren.
Wie ist der PrivatFonds: Kontrolliert — EUR DIS aufgebaut und worauf legt er seinen Fokus?
Der Fonds setzt auf eine diversifizierte und kontrollierte Anlagestrategie, die das Kapital der Anleger schützt und gleichzeitig Wachstumschancen nutzt.
- Vermögensaufteilung:
- Aktien: Für ein moderates Wachstumspotenzial.
- Anleihen: Dienen der Stabilisierung und Risikoreduzierung.
- Geldmarktinstrumente: Sorgen für zusätzliche Liquidität und Absicherung.
- Fokus auf Stabilität:
- Die Schwankungsbreite wird bewusst gering gehalten, um konservative Anleger anzusprechen.
- Eine breite Streuung minimiert das Risiko von Klumpeneffekten.
- ESG-Integration:
- Der Fonds berücksichtigt Umwelt‑, Sozial- und Governance-Kriterien bei der Auswahl der Investitionen.
Rückblick: Die Performance des PrivatFonds: Kontrolliert — EUR DIS in den letzten 10 Jahren
In den letzten 10 Jahren erzielte der Fonds eine konstante, wenn auch moderate Wertentwicklung. Mit einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von etwa 1,63 % spricht der Fonds sicherheitsbewusste Anleger an.
- Gesamtrendite (10 Jahre): +17,63 %
- Volatilität: 3,92 % (niedrig im Vergleich zu anderen Mischfonds).
- Maximum Drawdown: ‑4,5 % in Krisenzeiten wie der Covid-19-Pandemie.
Diese Zahlen verdeutlichen die Stärke des Fonds in volatilen Märkten, da er durch seine defensive Strategie Stabilität bietet.
Worauf basiert der PrivatFonds: Kontrolliert — EUR DIS?
Einleitung zum Investmentansatz:
Der Fonds basiert auf einem flexiblen Ansatz, der es ermöglicht, von unterschiedlichen Marktphasen zu profitieren. Die konservative Ausrichtung sorgt für ein Gleichgewicht zwischen Sicherheit und Rendite.
Die wichtigsten Unternehmen im Portfolio (Stand: 31.12.2024):
- Nestlé S.A.: Weltweit führender Anbieter von Nahrungsmitteln und Getränken, bekannt für stabile Gewinne.
- Microsoft Corp.: Ein global dominierendes Technologieunternehmen.
- Procter & Gamble Co.: Spezialist für Konsumgüter und Alltagsprodukte.
- Roche Holding AG: Führend im Gesundheitswesen und in der Biotechnologie.
- Amazon.com Inc.: Marktführer im E‑Commerce und Cloud-Computing.
Branchenaufteilung:
- Konsumgüter (nicht-zyklisch): 25 %
- Technologie: 20 %
- Gesundheitswesen: 18 %
- Finanzdienstleistungen: 15 %
- Industrie: 12 %
Regionale Verteilung:
- Europa: 50 %
- Nordamerika: 40 %
- Asien-Pazifik: 8 %
- Sonstige Regionen: 2 %
10-Jahres-Chart des PrivatFonds: Kontrolliert — EUR DIS
Der 10-Jahres-Chart zeigt eine stetige Wertsteigerung mit geringen Schwankungen. Der Fonds hat sich insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit als stabil erwiesen. Während turbulenter Marktphasen, wie der Covid-19-Pandemie, bewies der Fonds seine Widerstandsfähigkeit und erholte sich schnell.

Fazit: Stärken, Schwächen und Maximum Drawdown
Stärken:
- Stabile Wertentwicklung: Geringe Volatilität und kontinuierliche Performance.
- Breite Diversifikation: Investitionen in verschiedene Branchen und Regionen.
- Konservatives Risikoprofil: Ideal für sicherheitsorientierte Anleger.
Schwächen:
- Begrenztes Renditepotenzial: Der Fokus auf Sicherheit schränkt die Wachstumsmöglichkeiten ein.
- Gebührenstruktur: Die laufenden Kosten von 1,20 % können die Netto-Rendite beeinflussen.
Maximum Drawdown: Der maximale Verlust des Fonds lag in den letzten 10 Jahren bei nur 4,5 %, was seine defensive Ausrichtung unterstreicht.
Ist es möglich, die Performance des PrivatFonds: Kontrolliert — EUR DIS durch moderne Technologien im eigenen Depot zu verbessern?
Der Einsatz moderner Technologien im Fondsmanagement bietet Potenzial zur Optimierung von Anlageentscheidungen. Durch die Analyse großer Datenmengen und die Identifikation von Mustern können intelligente Limitmanagement-System wie z.B. STOP+GO helfen, Markttrends rechtzeitig zu erkennen und für Portfolio entsprechend zu handeln. Allerdings hängt der Erfolg solcher Technologien von der Qualität der Daten und der Implementierung ab.

Was ist das STOP+GO Limitsystem der Engineers of Finance AG
Das STOP+GO Limitsystem der Engineers of Finance AG bietet Investoren eine innovative Methode, ihre Anlagen durch eine automatische Anpassung der Investitionsgrenzen zu sichern. Das System kombiniert eine Stop-Loss-Strategie mit einer Start-Buy-Strategie, um auf aktuelle Marktentwicklungen reagieren zu können. Diese Kombination kann dazu beitragen, Verluste zu minimieren und Gewinne abzusichern, ohne dass der Anleger die Märkte ständig beobachten muss.
Wie funktioniert die Stop-Loss-Strategie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unterhalb des vorab individuell definierten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mögliches Risiko für Ihre Anlage zu umgehen, wird der Fonds-Anteil automatisch verkauft und in einem risikoarmen Geldmarktfonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risiko von hohen Verlusten abgesichert.
Wie funktioniert die Start-Buy-Strategie?
Steigen die Kurse und überschreiten das individuell vom Systemdefinierte GO-Limit, kauft STOP+GO die geparkten Fonds-Anteile zum passenden Zeitpunkt zurück. So hat der Anleger dank des cleveren Limit-Systems nicht nur unnötige Wertverluste beim Kursrückgang vermieden, sondern erzielt nach einem starken Kursverlust gleichzeitig einen höheren Gewinn.
Mit STOP+GO kann – anders als bei herkömmlichen Modellen – die Entwicklung der Renditechancen erstmals wirksam vom Risikopotenzial entkoppelt werden. Dies macht das Limit-System zu einer einzigartigen Software für optimierte Performance-Steuerung.
Einige der wichtigsten Vorteile des STOP+GO Limitsystems umfassen:
- Automatische Verlustbegrenzung und Gewinnsicherung: Das System setzt automatische Stop-Loss-Limits, die verhindern, dass Anlagen zu weit ins Minus rutschen und sichert bis dahin erzielte Gewinne.
- Maximale Flexibilität: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jederzeit verfügbar und Sie können schnell und einfach reagieren. Auch sind beliebig viele Fonds-Wechsel jederzeit Ihrem Depot kostenlos möglich.
- Reduzierter Überwachungsaufwand: Anleger können sich zurücklehnen, während das Limitsystem die Anpassungen vornimmt und so für eine risikoarme und effiziente Anlagestrategie sorgt.
Für detailliertere Informationen besuchen Sie die Webseite der Engineers of Finance AG: stop-und-go.de.
Hinweis: Dieser Beitrag dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Anlageberatung dar. Bitte konsultieren Sie vor einer Investitionsentscheidung einen Finanzberater.
(WKN: A0RPAM, ISIN: DE000A0RPAM5)
Hier sind die Quellenangaben:
- finanzen.net: Performance und Portfoliozusammensetzung des PrivatFonds: Kontrolliert — EUR DIS. Zugriff unter:
https://www.finanzen.net/fonds/privatfonds-kontrolliert-de000a0rpam5 - Union Investment: Detaillierte Produktübersicht über den PrivatFonds: Kontrolliert — EUR DIS. Zugriff unter:
https://www.union-investment.de/privatfonds_kontrolliert-DE000A0RPAM5-fonds-A0RPAM/ - Morningstar: Historische Daten und Maximum Drawdown des PrivatFonds: Kontrolliert — EUR DIS. Zugriff unter:
https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000ITE0 - Fondsweb.com: Performance und Anlagegrundsatz des PrivatFonds: Kontrolliert — EUR DIS. Zugriff unter:
https://www.fondsweb.com/de/DE000A0RPAM5 - Onvista.de: Performance und Kursentwicklung des PrivatFonds: Kontrolliert — EUR DIS. Zugriff unter:
https://www.onvista.de/fonds/PrivatFonds-Kontrolliert-EUR-DIS-Fonds-DE000A0RPAM5