Lohnt sich die Inves­ti­ti­on — Pri­vat­Fonds-Kon­trol­liert-EUR-DIS-Fonds-DE000A0R­PAM5

Pri­vat­Fonds: Kon­trol­liert — EUR DIS (WKN: A0RPAM, ISIN: DE000A0RPAM5)


Der Pri­vat­Fonds: Kon­trol­liert — EUR DIS (WKN: A0RPAM, ISIN: DE000A0RPAM5) ist ein defen­si­ver Misch­fonds der Uni­on Invest­ment Pri­vat­fonds GmbH, der sich durch ein kon­trol­lier­tes Risi­ko­pro­fil aus­zeich­net. Seit sei­ner Auf­le­gung am 1. Juli 2010 rich­tet sich der Fonds an sicher­heits­ori­en­tier­te Anle­ger, die auf sta­bi­le und lang­fris­ti­ge Ren­di­ten set­zen möch­ten. Mit einer fle­xi­blen Anla­ge­stra­te­gie und brei­ter Diver­si­fi­ka­ti­on bie­tet der Fonds eine soli­de Grund­la­ge für kon­ser­va­ti­ve Invest­ment­ent­schei­dun­gen.

Beschrei­bung des Pri­vat­Fonds: Kon­trol­liert — EUR DIS

Der Fonds ver­folgt einen aus­ge­wo­ge­nen Ansatz, bei dem Sicher­heit und Wachs­tum mit­ein­an­der kom­bi­niert wer­den. Der Fokus liegt auf einer kon­trol­lier­ten Wert­ent­wick­lung mit gerin­gen Schwan­kun­gen. Die Fle­xi­bi­li­tät des Fonds erlaubt es dem Manage­ment, die Gewich­tung zwi­schen Akti­en, Anlei­hen und Geld­markt­in­stru­men­ten dyna­misch anzu­pas­sen.

Dyna­mi­sche Anpas­sung: Das Manage­ment reagiert aktiv auf Markt­ver­än­de­run­gen und passt die Allo­ka­ti­on ent­spre­chend an.

Defen­si­ve Stra­te­gie: Ziel ist es, das Ver­lust­ri­si­ko zu mini­mie­ren und gleich­zei­tig mode­ra­te Ren­di­ten zu erzie­len.

Breit gestreut: Der Fonds inves­tiert welt­weit in ver­schie­de­ne Bran­chen und Regio­nen, um Risi­ken zu redu­zie­ren.

Wie ist der Pri­vat­Fonds: Kon­trol­liert — EUR DIS auf­ge­baut und wor­auf legt er sei­nen Fokus?

Der Fonds setzt auf eine diver­si­fi­zier­te und kon­trol­lier­te Anla­ge­stra­te­gie, die das Kapi­tal der Anle­ger schützt und gleich­zei­tig Wachs­tums­chan­cen nutzt.

  1. Ver­mö­gens­auf­tei­lung:
    • Akti­en: Für ein mode­ra­tes Wachs­tums­po­ten­zi­al.
    • Anlei­hen: Die­nen der Sta­bi­li­sie­rung und Risi­ko­re­du­zie­rung.
    • Geld­markt­in­stru­men­te: Sor­gen für zusätz­li­che Liqui­di­tät und Absi­che­rung.
  2. Fokus auf Sta­bi­li­tät:
    • Die Schwan­kungs­brei­te wird bewusst gering gehal­ten, um kon­ser­va­ti­ve Anle­ger anzu­spre­chen.
    • Eine brei­te Streu­ung mini­miert das Risi­ko von Klum­pen­ef­fek­ten.
  3. ESG-Inte­gra­ti­on:
    • Der Fonds berück­sich­tigt Umwelt‑, Sozi­al- und Gover­nan­ce-Kri­te­ri­en bei der Aus­wahl der Inves­ti­tio­nen.

Rück­blick: Die Per­for­mance des Pri­vat­Fonds: Kon­trol­liert — EUR DIS in den letz­ten 10 Jah­ren

In den letz­ten 10 Jah­ren erziel­te der Fonds eine kon­stan­te, wenn auch mode­ra­te Wert­ent­wick­lung. Mit einer durch­schnitt­li­chen jähr­li­chen Ren­di­te von etwa 1,63 % spricht der Fonds sicher­heits­be­wuss­te Anle­ger an.

  • Gesamt­ren­di­te (10 Jah­re): +17,63 %
  • Vola­ti­li­tät: 3,92 % (nied­rig im Ver­gleich zu ande­ren Misch­fonds).
  • Maxi­mum Draw­down: ‑4,5 % in Kri­sen­zei­ten wie der Covid-19-Pan­de­mie.

Die­se Zah­len ver­deut­li­chen die Stär­ke des Fonds in vola­ti­len Märk­ten, da er durch sei­ne defen­si­ve Stra­te­gie Sta­bi­li­tät bie­tet.

Wor­auf basiert der Pri­vat­Fonds: Kon­trol­liert — EUR DIS?

Ein­lei­tung zum Invest­ment­an­satz:

Der Fonds basiert auf einem fle­xi­blen Ansatz, der es ermög­licht, von unter­schied­li­chen Markt­pha­sen zu pro­fi­tie­ren. Die kon­ser­va­ti­ve Aus­rich­tung sorgt für ein Gleich­ge­wicht zwi­schen Sicher­heit und Ren­di­te.

Die wich­tigs­ten Unter­neh­men im Port­fo­lio (Stand: 31.12.2024):

  1. Nest­lé S.A.: Welt­weit füh­ren­der Anbie­ter von Nah­rungs­mit­teln und Geträn­ken, bekannt für sta­bi­le Gewin­ne.
  2. Micro­soft Corp.: Ein glo­bal domi­nie­ren­des Tech­no­lo­gie­un­ter­neh­men.
  3. Proc­ter & Gam­ble Co.: Spe­zia­list für Kon­sum­gü­ter und All­tags­pro­duk­te.
  4. Roche Hol­ding AG: Füh­rend im Gesund­heits­we­sen und in der Bio­tech­no­lo­gie.
  5. Amazon.com Inc.: Markt­füh­rer im E‑Commerce und Cloud-Com­pu­ting.

Bran­chen­auf­tei­lung:

  • Kon­sum­gü­ter (nicht-zyklisch): 25 %
  • Tech­no­lo­gie: 20 %
  • Gesund­heits­we­sen: 18 %
  • Finanz­dienst­leis­tun­gen: 15 %
  • Indus­trie: 12 %

Regio­na­le Ver­tei­lung:

  • Euro­pa: 50 %
  • Nord­ame­ri­ka: 40 %
  • Asi­en-Pazi­fik: 8 %
  • Sons­ti­ge Regio­nen: 2 %

10-Jah­res-Chart des Pri­vat­Fonds: Kon­trol­liert — EUR DIS

Der 10-Jah­res-Chart zeigt eine ste­ti­ge Wert­stei­ge­rung mit gerin­gen Schwan­kun­gen. Der Fonds hat sich ins­be­son­de­re in Zei­ten wirt­schaft­li­cher Unsi­cher­heit als sta­bil erwie­sen. Wäh­rend tur­bu­len­ter Markt­pha­sen, wie der Covid-19-Pan­de­mie, bewies der Fonds sei­ne Wider­stands­fä­hig­keit und erhol­te sich schnell.

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Fazit: Stär­ken, Schwä­chen und Maxi­mum Draw­down

Stär­ken:

  • Sta­bi­le Wert­ent­wick­lung: Gerin­ge Vola­ti­li­tät und kon­ti­nu­ier­li­che Per­for­mance.
  • Brei­te Diver­si­fi­ka­ti­on: Inves­ti­tio­nen in ver­schie­de­ne Bran­chen und Regio­nen.
  • Kon­ser­va­ti­ves Risi­ko­pro­fil: Ide­al für sicher­heits­ori­en­tier­te Anle­ger.

Schwä­chen:

  • Begrenz­tes Ren­di­te­po­ten­zi­al: Der Fokus auf Sicher­heit schränkt die Wachs­tums­mög­lich­kei­ten ein.
  • Gebüh­ren­struk­tur: Die lau­fen­den Kos­ten von 1,20 % kön­nen die Net­to-Ren­di­te beein­flus­sen.

Maxi­mum Draw­down: Der maxi­ma­le Ver­lust des Fonds lag in den letz­ten 10 Jah­ren bei nur 4,5 %, was sei­ne defen­si­ve Aus­rich­tung unter­streicht.

Ist es mög­lich, die Per­for­mance des Pri­vat­Fonds: Kon­trol­liert — EUR DIS durch moder­ne Tech­no­lo­gien im eige­nen Depot zu ver­bes­sern?

Der Ein­satz moder­ner Tech­no­lo­gien im Fonds­ma­nage­ment bie­tet Poten­zi­al zur Opti­mie­rung von Anla­ge­ent­schei­dun­gen. Durch die Ana­ly­se gro­ßer Daten­men­gen und die Iden­ti­fi­ka­ti­on von Mus­tern kön­nen intel­li­gen­te Limit­ma­nage­ment-Sys­tem wie z.B. STOP+GO hel­fen, Markt­trends recht­zei­tig zu erken­nen und für Port­fo­lio ent­spre­chend zu han­deln. Aller­dings hängt der Erfolg sol­cher Tech­no­lo­gien von der Qua­li­tät der Daten und der Imple­men­tie­rung ab.

Was ist das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG

Das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG bie­tet Inves­to­ren eine inno­va­ti­ve Metho­de, ihre Anla­gen durch eine auto­ma­ti­sche Anpas­sung der Inves­ti­ti­ons­gren­zen zu sichern. Das Sys­tem kom­bi­niert eine Stop-Loss-Stra­te­gie mit einer Start-Buy-Stra­te­gie, um auf aktu­el­le Markt­ent­wick­lun­gen reagie­ren zu kön­nen. Die­se Kom­bi­na­ti­on kann dazu bei­tra­gen, Ver­lus­te zu mini­mie­ren und Gewin­ne abzu­si­chern, ohne dass der Anle­ger die Märk­te stän­dig beob­ach­ten muss.

Wie funk­tio­niert die Stop-Loss-Stra­te­gie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unter­halb des vor­ab indi­vi­du­ell defi­nier­ten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mög­li­ches Risi­ko für Ihre Anla­ge zu umge­hen, wird der Fonds-Anteil auto­ma­tisch ver­kauft und in einem risi­ko­ar­men Geld­markt­fonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risi­ko von hohen Ver­lus­ten abge­si­chert.

Wie funk­tio­niert die Start-Buy-Stra­te­gie?
Stei­gen die Kur­se und über­schrei­ten das indi­vi­du­ell vom Sys­tem­de­fi­nier­te GO-Limit, kauft STOP+GO die gepark­ten Fonds-Antei­le zum pas­sen­den Zeit­punkt zurück. So hat der Anle­ger dank des cle­ve­ren Limit-Sys­tems nicht nur unnö­ti­ge Wert­ver­lus­te beim Kurs­rück­gang ver­mie­den, son­dern erzielt nach einem star­ken Kurs­ver­lust gleich­zei­tig einen höhe­ren Gewinn.

Mit STOP+GO kann – anders als bei her­kömm­li­chen Model­len – die Ent­wick­lung der Ren­di­te­chan­cen erst­mals wirk­sam vom Risi­ko­po­ten­zi­al ent­kop­pelt wer­den. Dies macht das Limit-Sys­tem zu einer ein­zig­ar­ti­gen Soft­ware für opti­mier­te Per­for­mance-Steue­rung.

Eini­ge der wich­tigs­ten Vor­tei­le des STOP+GO Limit­sys­tems umfas­sen:

  • Auto­ma­ti­sche Ver­lust­be­gren­zung und Gewinn­si­che­rung: Das Sys­tem setzt auto­ma­ti­sche Stop-Loss-Limits, die ver­hin­dern, dass Anla­gen zu weit ins Minus rut­schen und sichert bis dahin erziel­te Gewin­ne.
  • Maxi­ma­le Fle­xi­bi­li­tät: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jeder­zeit ver­füg­bar und Sie kön­nen schnell und ein­fach reagie­ren. Auch sind belie­big vie­le Fonds-Wech­sel jeder­zeit Ihrem Depot kos­ten­los mög­lich.
  • Redu­zier­ter Über­wa­chungs­auf­wand: Anle­ger kön­nen sich zurück­leh­nen, wäh­rend das Limit­sys­tem die Anpas­sun­gen vor­nimmt und so für eine risi­ko­ar­me und effi­zi­en­te Anla­ge­stra­te­gie sorgt.

Für detail­lier­te­re Infor­ma­tio­nen besu­chen Sie die Web­sei­te der Engi­neers of Finan­ce AG: stop-und-go.de.


Hin­weis: Die­ser Bei­trag dient aus­schließ­lich Infor­ma­ti­ons­zwe­cken und stellt kei­ne Anla­ge­be­ra­tung dar. Bit­te kon­sul­tie­ren Sie vor einer Inves­ti­ti­ons­ent­schei­dung einen Finanz­be­ra­ter.

(WKN: A0RPAM, ISIN: DE000A0RPAM5)

Hier sind die Quel­len­an­ga­ben:

  1. finanzen.net: Per­for­mance und Port­fo­lio­zu­sam­men­set­zung des Pri­vat­Fonds: Kon­trol­liert — EUR DIS. Zugriff unter:
    https://www.finanzen.net/fonds/privatfonds-kontrolliert-de000a0rpam5
  2. Uni­on Invest­ment: Detail­lier­te Pro­dukt­über­sicht über den Pri­vat­Fonds: Kon­trol­liert — EUR DIS. Zugriff unter:
    https://www.union-investment.de/privatfonds_kontrolliert-DE000A0RPAM5-fonds-A0RPAM/
  3. Mor­ning­star: His­to­ri­sche Daten und Maxi­mum Draw­down des Pri­vat­Fonds: Kon­trol­liert — EUR DIS. Zugriff unter:
    https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000ITE0
  4. Fondsweb.com: Per­for­mance und Anla­ge­grund­satz des Pri­vat­Fonds: Kon­trol­liert — EUR DIS. Zugriff unter:
    https://www.fondsweb.com/de/DE000A0RPAM5
  5. Onvista.de: Per­for­mance und Kurs­ent­wick­lung des Pri­vat­Fonds: Kon­trol­liert — EUR DIS. Zugriff unter:
    https://www.onvista.de/fonds/PrivatFonds-Kontrolliert-EUR-DIS-Fonds-DE000A0RPAM5