hausInvest (WKN: 980701, ISIN: DE0009807016)
Der hausInvest (WKN: 980701, ISIN: DE0009807016) ist ein offener Immobilienfonds, der von der Commerz Real Investmentgesellschaft mbH verwaltet wird. Der Fonds bietet Anlegern die Möglichkeit, in ein breit diversifiziertes Portfolio von Gewerbeimmobilien zu investieren. Mit einem Fondsvolumen von 16,42 Milliarden Euro und einer stabilen Wertentwicklung stellt sich die Frage, ob eine Investition in diesen Fonds aktuell sinnvoll ist.
Beschreibung des hausInvest
Der hausInvest zeichnet sich durch seine Fokussierung auf hochwertige Gewerbeimmobilien in wirtschaftsstarken Regionen Europas aus. Ein besonderer Schwerpunkt liegt dabei auf Bürogebäuden, die 41,2 % des Portfolios ausmachen, gefolgt von Einzelhandelsimmobilien mit 13,7 % und Hotelimmobilien mit 9,1 %. Wohnimmobilien werden vor allem in Deutschland erworben, und der Fonds kann in begrenztem Umfang weltweit investieren, wobei der Anteil außerhalb Europas 40 % nicht überschreiten darf.
Wie ist der hausInvest aufgebaut und worauf legt er seinen Fokus?
Der Fonds verfolgt das Ziel, durch eine breite Diversifikation in verschiedene Immobilientypen und Standorte stabile Erträge für die Anleger zu erzielen. Dabei werden neben Gewerbeimmobilien auch Wohnimmobilien, Immobilien-Projektentwicklungen und Beteiligungen an Immobiliengesellschaften berücksichtigt. Ein besonderes Augenmerk liegt auf der Qualität der Objekte sowie deren Lage, um langfristig attraktive Renditen zu gewährleisten. Zudem legt der hausInvest Wert auf Nachhaltigkeit und berücksichtigt ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) bei seinen Investitionsentscheidungen.
Rückblick: Die Performance des hausInvest in den letzten 10 Jahren
In den vergangenen zehn Jahren konnte der hausInvest eine kontinuierliche Wertsteigerung verzeichnen. Die durchschnittliche jährliche Rendite lag bei etwa 2,5 %, was auf eine solide Anlagestrategie und ein stabiles Immobilienportfolio hindeutet. Die Volatilität des Fonds war mit durchschnittlich 0,61 % über zehn Jahre hinweg gering, was auf ein ausgewogenes Risikomanagement schließen lässt.
Worauf basiert der hausInvest?
Der Investmentansatz des hausInvest kombiniert verschiedene Strategien, um eine stabile Rendite für Anleger zu gewährleisten:
- Breite Diversifikation: Der Fonds investiert in unterschiedliche Immobilientypen wie Bürogebäude, Einzelhandelsflächen und Hotels, um Risiken zu minimieren.
- Fokus auf wirtschaftsstarke Regionen: Hauptsächlich wird in wirtschaftlich attraktive Standorte innerhalb Europas investiert, ergänzt durch ausgewählte internationale Standorte.
- Nachhaltigkeit: Der Fonds verfolgt ESG-Kriterien und strebt an, den Immobilienbestand bis 2050 nahezu klimaneutral zu gestalten, unter anderem durch Maßnahmen zur Reduktion von CO₂-Emissionen.
- Langfristige Orientierung: Ziel ist es, durch die Erträge aus Mieten, Zinsen und Immobilienverkäufen langfristige Stabilität zu bieten.
Top Holdings (Stand: 31.12.2024):
- The Squaire, Frankfurt (Deutschland): 6,50 %
- City Center, Warschau (Polen): 5,90 %
- Urban Plaza, Amsterdam (Niederlande): 5,40 %
- La Defense, Paris (Frankreich): 4,80 %
- Prime Tower, Zürich (Schweiz): 4,30 %
Branchenaufteilung:
- Büroimmobilien: 41,20 %
- Einzelhandelsimmobilien: 13,70 %
- Hotelimmobilien: 9,10 %
- Wohnimmobilien: 7,80 %
- Industrieimmobilien: 5,00 %
Regionale Verteilung:
- Deutschland: 36,50 %
- Frankreich: 18,20 %
- Niederlande: 12,70 %
- Polen: 8,90 %
- Schweiz: 7,40 %
10-Jahres-Chart des hausInvest
Die folgende Grafik zeigt die Wertentwicklung des hausInvest über die letzten zehn Jahre. In diesem Zeitraum konnte der Fonds eine stetige Wertsteigerung verzeichnen, die durch eine stabile Nachfrage nach Gewerbeimmobilien in den Kernmärkten Europas unterstützt wurde. Besonders in den letzten drei Jahren trug der Fokus auf ESG-Kriterien dazu bei, die Attraktivität der Immobilien im Portfolio zu steigern.

Fazit: Stärken, Schwächen und Maximum Drawdown
Stärken:
- Stabile Rendite: Kontinuierliche Wertsteigerung mit geringen Schwankungen.
- Breite Diversifikation: Investitionen in verschiedene Immobilientypen und Regionen.
- Nachhaltigkeit: Klare Fokussierung auf ESG-Kriterien.
Schwächen:
- Liquiditätsrisiko: Offene Immobilienfonds können bei hohen Rückgabewünschen Liquiditätsengpässe erfahren.
- Marktrisiken: Abhängigkeit von der allgemeinen Marktentwicklung.
Maximum Drawdown: Dank der konservativen Strategie des hausInvest ist der Maximum Drawdown vergleichsweise gering, was den Fonds für risikoaverse Anleger attraktiv macht.
Ist es möglich, die Performance des hausInvest durch moderne Technologien im eigenen Depot zu verbessern?
Der Einsatz moderner Technologien im Fondsmanagement bietet Potenzial zur Optimierung von Anlageentscheidungen. Durch die Analyse großer Datenmengen und die Identifikation von Mustern können intelligente Limitmanagement-System wie z.B. STOP+GO helfen, Markttrends rechtzeitig zu erkennen und für Portfolio entsprechend zu handeln. Allerdings hängt der Erfolg solcher Technologien von der Qualität der Daten und der Implementierung ab.

Was ist das STOP+GO Limitsystem der Engineers of Finance AG
Das STOP+GO Limitsystem der Engineers of Finance AG bietet Investoren eine innovative Methode, ihre Anlagen durch eine automatische Anpassung der Investitionsgrenzen zu sichern. Das System kombiniert eine Stop-Loss-Strategie mit einer Start-Buy-Strategie, um auf aktuelle Marktentwicklungen reagieren zu können. Diese Kombination kann dazu beitragen, Verluste zu minimieren und Gewinne abzusichern, ohne dass der Anleger die Märkte ständig beobachten muss.
Wie funktioniert die Stop-Loss-Strategie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unterhalb des vorab individuell definierten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mögliches Risiko für Ihre Anlage zu umgehen, wird der Fonds-Anteil automatisch verkauft und in einem risikoarmen Geldmarktfonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risiko von hohen Verlusten abgesichert.
Wie funktioniert die Start-Buy-Strategie?
Steigen die Kurse und überschreiten das individuell vom Systemdefinierte GO-Limit, kauft STOP+GO die geparkten Fonds-Anteile zum passenden Zeitpunkt zurück. So hat der Anleger dank des cleveren Limit-Systems nicht nur unnötige Wertverluste beim Kursrückgang vermieden, sondern erzielt nach einem starken Kursverlust gleichzeitig einen höheren Gewinn.
Mit STOP+GO kann – anders als bei herkömmlichen Modellen – die Entwicklung der Renditechancen erstmals wirksam vom Risikopotenzial entkoppelt werden. Dies macht das Limit-System zu einer einzigartigen Software für optimierte Performance-Steuerung.
Einige der wichtigsten Vorteile des STOP+GO Limitsystems umfassen:
- Automatische Verlustbegrenzung und Gewinnsicherung: Das System setzt automatische Stop-Loss-Limits, die verhindern, dass Anlagen zu weit ins Minus rutschen und sichert bis dahin erzielte Gewinne.
- Maximale Flexibilität: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jederzeit verfügbar und Sie können schnell und einfach reagieren. Auch sind beliebig viele Fonds-Wechsel jederzeit Ihrem Depot kostenlos möglich.
- Reduzierter Überwachungsaufwand: Anleger können sich zurücklehnen, während das Limitsystem die Anpassungen vornimmt und so für eine risikoarme und effiziente Anlagestrategie sorgt.
Für detailliertere Informationen besuchen Sie die Webseite der Engineers of Finance AG: stop-und-go.de.
Hinweis: Dieser Beitrag dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Anlageberatung dar. Bitte konsultieren Sie vor einer Investitionsentscheidung einen Finanzberater.
(WKN: 980701, ISIN: DE0009807016)
Hier sind die Quellenangaben:
- finanzen.net: Performance und Portfoliozusammensetzung des hausInvest. Zugriff unter:
https://www.finanzen.net/fonds/hausinvest-de0009807016 - Commerz Real Investmentgesellschaft: Detaillierte Produktübersicht über den hausInvest. Zugriff unter:
https://hausinvest.de/de/investment/zahlen-fakten/ - Morningstar: Historische Daten und Maximum Drawdown des hausInvest. Zugriff unter:
https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04N2H - Fondsweb.com: Performance und Anlagegrundsatz des hausInvest. Zugriff unter:
https://www.fondsweb.com/de/DE0009807016 - Onvista.de: Performance und Kursentwicklung des hausInvest. Zugriff unter:
https://www.onvista.de/fonds/Hausinvest-Fonds-DE0009807016