Lohnt sich die Inves­ti­ti­on — Haus­in­vest-Fonds-DE0009807016

haus­In­vest (WKN: 980701, ISIN: DE0009807016)




Der haus­In­vest (WKN: 980701, ISIN: DE0009807016) ist ein offe­ner Immo­bi­li­en­fonds, der von der Com­merz Real Invest­ment­ge­sell­schaft mbH ver­wal­tet wird. Der Fonds bie­tet Anle­gern die Mög­lich­keit, in ein breit diver­si­fi­zier­tes Port­fo­lio von Gewer­be­im­mo­bi­li­en zu inves­tie­ren. Mit einem Fonds­vo­lu­men von 16,42 Mil­li­ar­den Euro und einer sta­bi­len Wert­ent­wick­lung stellt sich die Fra­ge, ob eine Inves­ti­ti­on in die­sen Fonds aktu­ell sinn­voll ist.

Beschrei­bung des haus­In­vest

Der haus­In­vest zeich­net sich durch sei­ne Fokus­sie­rung auf hoch­wer­ti­ge Gewer­be­im­mo­bi­li­en in wirt­schafts­star­ken Regio­nen Euro­pas aus. Ein beson­de­rer Schwer­punkt liegt dabei auf Büro­ge­bäu­den, die 41,2 % des Port­fo­li­os aus­ma­chen, gefolgt von Ein­zel­han­dels­im­mo­bi­li­en mit 13,7 % und Hotelim­mo­bi­li­en mit 9,1 %. Wohn­im­mo­bi­li­en wer­den vor allem in Deutsch­land erwor­ben, und der Fonds kann in begrenz­tem Umfang welt­weit inves­tie­ren, wobei der Anteil außer­halb Euro­pas 40 % nicht über­schrei­ten darf.

Wie ist der haus­In­vest auf­ge­baut und wor­auf legt er sei­nen Fokus?

Der Fonds ver­folgt das Ziel, durch eine brei­te Diver­si­fi­ka­ti­on in ver­schie­de­ne Immo­bi­li­en­ty­pen und Stand­or­te sta­bi­le Erträ­ge für die Anle­ger zu erzie­len. Dabei wer­den neben Gewer­be­im­mo­bi­li­en auch Wohn­im­mo­bi­li­en, Immo­bi­li­en-Pro­jekt­ent­wick­lun­gen und Betei­li­gun­gen an Immo­bi­li­en­ge­sell­schaf­ten berück­sich­tigt. Ein beson­de­res Augen­merk liegt auf der Qua­li­tät der Objek­te sowie deren Lage, um lang­fris­tig attrak­ti­ve Ren­di­ten zu gewähr­leis­ten. Zudem legt der haus­In­vest Wert auf Nach­hal­tig­keit und berück­sich­tigt ESG-Kri­te­ri­en (Umwelt, Sozia­les und Unter­neh­mens­füh­rung) bei sei­nen Inves­ti­ti­ons­ent­schei­dun­gen.

Rück­blick: Die Per­for­mance des haus­In­vest in den letz­ten 10 Jah­ren

In den ver­gan­ge­nen zehn Jah­ren konn­te der haus­In­vest eine kon­ti­nu­ier­li­che Wert­stei­ge­rung ver­zeich­nen. Die durch­schnitt­li­che jähr­li­che Ren­di­te lag bei etwa 2,5 %, was auf eine soli­de Anla­ge­stra­te­gie und ein sta­bi­les Immo­bi­li­en­port­fo­lio hin­deu­tet. Die Vola­ti­li­tät des Fonds war mit durch­schnitt­lich 0,61 % über zehn Jah­re hin­weg gering, was auf ein aus­ge­wo­ge­nes Risi­ko­ma­nage­ment schlie­ßen lässt.

Wor­auf basiert der haus­In­vest?

Der Invest­ment­an­satz des haus­In­vest kom­bi­niert ver­schie­de­ne Stra­te­gien, um eine sta­bi­le Ren­di­te für Anle­ger zu gewähr­leis­ten:

  • Brei­te Diver­si­fi­ka­ti­on: Der Fonds inves­tiert in unter­schied­li­che Immo­bi­li­en­ty­pen wie Büro­ge­bäu­de, Ein­zel­han­dels­flä­chen und Hotels, um Risi­ken zu mini­mie­ren.
  • Fokus auf wirt­schafts­star­ke Regio­nen: Haupt­säch­lich wird in wirt­schaft­lich attrak­ti­ve Stand­or­te inner­halb Euro­pas inves­tiert, ergänzt durch aus­ge­wähl­te inter­na­tio­na­le Stand­or­te.
  • Nach­hal­tig­keit: Der Fonds ver­folgt ESG-Kri­te­ri­en und strebt an, den Immo­bi­li­en­be­stand bis 2050 nahe­zu kli­ma­neu­tral zu gestal­ten, unter ande­rem durch Maß­nah­men zur Reduk­ti­on von CO₂-Emis­sio­nen.
  • Lang­fris­ti­ge Ori­en­tie­rung: Ziel ist es, durch die Erträ­ge aus Mie­ten, Zin­sen und Immo­bi­li­en­ver­käu­fen lang­fris­ti­ge Sta­bi­li­tät zu bie­ten.

Top Hol­dings (Stand: 31.12.2024):

  • The Squai­re, Frank­furt (Deutsch­land): 6,50 %
  • City Cen­ter, War­schau (Polen): 5,90 %
  • Urban Pla­za, Ams­ter­dam (Nie­der­lan­de): 5,40 %
  • La Defen­se, Paris (Frank­reich): 4,80 %
  • Prime Tower, Zürich (Schweiz): 4,30 %

Bran­chen­auf­tei­lung:

  • Büro­im­mo­bi­li­en: 41,20 %
  • Ein­zel­han­dels­im­mo­bi­li­en: 13,70 %
  • Hotelim­mo­bi­li­en: 9,10 %
  • Wohn­im­mo­bi­li­en: 7,80 %
  • Indus­trie­im­mo­bi­li­en: 5,00 %

Regio­na­le Ver­tei­lung:

  • Deutsch­land: 36,50 %
  • Frank­reich: 18,20 %
  • Nie­der­lan­de: 12,70 %
  • Polen: 8,90 %
  • Schweiz: 7,40 %

10-Jah­res-Chart des haus­In­vest

Die fol­gen­de Gra­fik zeigt die Wert­ent­wick­lung des haus­In­vest über die letz­ten zehn Jah­re. In die­sem Zeit­raum konn­te der Fonds eine ste­ti­ge Wert­stei­ge­rung ver­zeich­nen, die durch eine sta­bi­le Nach­fra­ge nach Gewer­be­im­mo­bi­li­en in den Kern­märk­ten Euro­pas unter­stützt wur­de. Beson­ders in den letz­ten drei Jah­ren trug der Fokus auf ESG-Kri­te­ri­en dazu bei, die Attrak­ti­vi­tät der Immo­bi­li­en im Port­fo­lio zu stei­gern.

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Fazit: Stär­ken, Schwä­chen und Maxi­mum Draw­down

Stär­ken:

  • Sta­bi­le Ren­di­te: Kon­ti­nu­ier­li­che Wert­stei­ge­rung mit gerin­gen Schwan­kun­gen.
  • Brei­te Diver­si­fi­ka­ti­on: Inves­ti­tio­nen in ver­schie­de­ne Immo­bi­li­en­ty­pen und Regio­nen.
  • Nach­hal­tig­keit: Kla­re Fokus­sie­rung auf ESG-Kri­te­ri­en.

Schwä­chen:

  • Liqui­di­täts­ri­si­ko: Offe­ne Immo­bi­li­en­fonds kön­nen bei hohen Rück­ga­be­wün­schen Liqui­di­täts­eng­päs­se erfah­ren.
  • Markt­ri­si­ken: Abhän­gig­keit von der all­ge­mei­nen Markt­ent­wick­lung.

Maxi­mum Draw­down: Dank der kon­ser­va­ti­ven Stra­te­gie des haus­In­vest ist der Maxi­mum Draw­down ver­gleichs­wei­se gering, was den Fonds für risi­ko­aver­se Anle­ger attrak­tiv macht.

Ist es mög­lich, die Per­for­mance des haus­In­vest durch moder­ne Tech­no­lo­gien im eige­nen Depot zu ver­bes­sern?

Der Ein­satz moder­ner Tech­no­lo­gien im Fonds­ma­nage­ment bie­tet Poten­zi­al zur Opti­mie­rung von Anla­ge­ent­schei­dun­gen. Durch die Ana­ly­se gro­ßer Daten­men­gen und die Iden­ti­fi­ka­ti­on von Mus­tern kön­nen intel­li­gen­te Limit­ma­nage­ment-Sys­tem wie z.B. STOP+GO hel­fen, Markt­trends recht­zei­tig zu erken­nen und für Port­fo­lio ent­spre­chend zu han­deln. Aller­dings hängt der Erfolg sol­cher Tech­no­lo­gien von der Qua­li­tät der Daten und der Imple­men­tie­rung ab.

Was ist das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG

Das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG bie­tet Inves­to­ren eine inno­va­ti­ve Metho­de, ihre Anla­gen durch eine auto­ma­ti­sche Anpas­sung der Inves­ti­ti­ons­gren­zen zu sichern. Das Sys­tem kom­bi­niert eine Stop-Loss-Stra­te­gie mit einer Start-Buy-Stra­te­gie, um auf aktu­el­le Markt­ent­wick­lun­gen reagie­ren zu kön­nen. Die­se Kom­bi­na­ti­on kann dazu bei­tra­gen, Ver­lus­te zu mini­mie­ren und Gewin­ne abzu­si­chern, ohne dass der Anle­ger die Märk­te stän­dig beob­ach­ten muss.

Wie funk­tio­niert die Stop-Loss-Stra­te­gie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unter­halb des vor­ab indi­vi­du­ell defi­nier­ten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mög­li­ches Risi­ko für Ihre Anla­ge zu umge­hen, wird der Fonds-Anteil auto­ma­tisch ver­kauft und in einem risi­ko­ar­men Geld­markt­fonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risi­ko von hohen Ver­lus­ten abge­si­chert.

Wie funk­tio­niert die Start-Buy-Stra­te­gie?
Stei­gen die Kur­se und über­schrei­ten das indi­vi­du­ell vom Sys­tem­de­fi­nier­te GO-Limit, kauft STOP+GO die gepark­ten Fonds-Antei­le zum pas­sen­den Zeit­punkt zurück. So hat der Anle­ger dank des cle­ve­ren Limit-Sys­tems nicht nur unnö­ti­ge Wert­ver­lus­te beim Kurs­rück­gang ver­mie­den, son­dern erzielt nach einem star­ken Kurs­ver­lust gleich­zei­tig einen höhe­ren Gewinn.

Mit STOP+GO kann – anders als bei her­kömm­li­chen Model­len – die Ent­wick­lung der Ren­di­te­chan­cen erst­mals wirk­sam vom Risi­ko­po­ten­zi­al ent­kop­pelt wer­den. Dies macht das Limit-Sys­tem zu einer ein­zig­ar­ti­gen Soft­ware für opti­mier­te Per­for­mance-Steue­rung.

Eini­ge der wich­tigs­ten Vor­tei­le des STOP+GO Limit­sys­tems umfas­sen:

  • Auto­ma­ti­sche Ver­lust­be­gren­zung und Gewinn­si­che­rung: Das Sys­tem setzt auto­ma­ti­sche Stop-Loss-Limits, die ver­hin­dern, dass Anla­gen zu weit ins Minus rut­schen und sichert bis dahin erziel­te Gewin­ne.
  • Maxi­ma­le Fle­xi­bi­li­tät: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jeder­zeit ver­füg­bar und Sie kön­nen schnell und ein­fach reagie­ren. Auch sind belie­big vie­le Fonds-Wech­sel jeder­zeit Ihrem Depot kos­ten­los mög­lich.
  • Redu­zier­ter Über­wa­chungs­auf­wand: Anle­ger kön­nen sich zurück­leh­nen, wäh­rend das Limit­sys­tem die Anpas­sun­gen vor­nimmt und so für eine risi­ko­ar­me und effi­zi­en­te Anla­ge­stra­te­gie sorgt.

Für detail­lier­te­re Infor­ma­tio­nen besu­chen Sie die Web­sei­te der Engi­neers of Finan­ce AG: stop-und-go.de.


Hin­weis: Die­ser Bei­trag dient aus­schließ­lich Infor­ma­ti­ons­zwe­cken und stellt kei­ne Anla­ge­be­ra­tung dar. Bit­te kon­sul­tie­ren Sie vor einer Inves­ti­ti­ons­ent­schei­dung einen Finanz­be­ra­ter.

(WKN: 980701, ISIN: DE0009807016)

Hier sind die Quel­len­an­ga­ben:

  1. finanzen.net: Per­for­mance und Port­fo­lio­zu­sam­men­set­zung des haus­In­vest. Zugriff unter:
    https://www.finanzen.net/fonds/hausinvest-de0009807016
  2. Com­merz Real Invest­ment­ge­sell­schaft: Detail­lier­te Pro­dukt­über­sicht über den haus­In­vest. Zugriff unter:
    https://hausinvest.de/de/investment/zahlen-fakten/
  3. Mor­ning­star: His­to­ri­sche Daten und Maxi­mum Draw­down des haus­In­vest. Zugriff unter:
    https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04N2H
  4. Fondsweb.com: Per­for­mance und Anla­ge­grund­satz des haus­In­vest. Zugriff unter:
    https://www.fondsweb.com/de/DE0009807016
  5. Onvista.de: Per­for­mance und Kurs­ent­wick­lung des haus­In­vest. Zugriff unter:
    https://www.onvista.de/fonds/Hausinvest-Fonds-DE0009807016