Lohnt sich die Inves­ti­ti­on — Frank­lin-Tech­no­lo­gy-Fund-A-USD-Acc-Fonds-LU0109392836

Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A (WKN: 937446, ISIN: LU0109392836)


Der Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A (WKN: 937446, ISIN: LU0109392836) ist ein welt­weit inves­tie­ren­der Akti­en­fonds, der sich auf Unter­neh­men im Tech­no­lo­gie­sek­tor kon­zen­triert. Seit sei­ner Auf­le­gung am 3. April 2000 bie­tet der Fonds Anle­gern die Mög­lich­keit, von den Ent­wick­lun­gen und Inno­va­tio­nen in der Tech­no­lo­gie­bran­che zu pro­fi­tie­ren. Doch wie attrak­tiv ist eine Inves­ti­ti­on in die­sen Fonds? Eine detail­lier­te Ana­ly­se gibt Auf­schluss.

Beschrei­bung des Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A

Der Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A strebt mit­tel- bis lang­fris­ti­ges Kapi­tal­wachs­tum an, indem er haupt­säch­lich in Akti­en von Tech­no­lo­gie­un­ter­neh­men welt­weit inves­tiert. Der Fonds fokus­siert sich auf Unter­neh­men, die vor­aus­sicht­lich von der Ent­wick­lung, dem Fort­schritt und der Nut­zung von Tech­no­lo­gie sowie Kom­mu­ni­ka­ti­ons­diens­ten und ‑ein­rich­tun­gen pro­fi­tie­ren wer­den. Dazu zäh­len Bran­chen wie Com­pu­ter­hard­ware, Tele­kom­mu­ni­ka­ti­on, Elek­tro­nik, Medi­en- und Infor­ma­ti­ons­diens­te sowie Prä­zi­si­ons­ge­rä­te. Das Fonds­ma­nage­ment ver­folgt eine kla­re Stra­te­gie, um von tech­no­lo­gi­schen Trends und Inno­va­tio­nen zu pro­fi­tie­ren.

Wie ist der Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A auf­ge­baut und wor­auf legt er sei­nen Fokus?

Der Fonds legt sei­nen Schwer­punkt auf:

  • Akti­en­in­ves­ti­tio­nen: Min­des­tens zwei Drit­tel des gesam­ten Ver­mö­gens wer­den in Wert­pa­pie­re von US- und Nicht-US-Gesell­schaf­ten inves­tiert, die im Tech­no­lo­gie­be­reich tätig sind.
  • Glo­ba­le Diver­si­fi­ka­ti­on: Obwohl der Schwer­punkt auf US-Unter­neh­men liegt, inves­tiert der Fonds auch in Tech­no­lo­gie­un­ter­neh­men aus ande­ren Län­dern, um von glo­ba­len Inno­va­ti­ons­po­ten­zia­len zu pro­fi­tie­ren.
  • Tech­no­lo­gie­sek­tor: Der Fonds kon­zen­triert sich auf ver­schie­de­ne Bran­chen inner­halb des Tech­no­lo­gie­sek­tors, dar­un­ter Soft­ware, Halb­lei­ter, Hard­ware und Inter­net­dienst­leis­tun­gen.

Die­se Aus­rich­tung ermög­licht eine brei­te Diver­si­fi­ka­ti­on inner­halb des Tech­no­lo­gie­sek­tors, was die Chan­cen auf attrak­ti­ve Ren­di­ten erhöht und gleich­zei­tig das Risi­ko ein­zel­ner Fehl­in­ves­ti­tio­nen mini­miert.

Rück­blick: Die Per­for­mance des Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A in den letz­ten 10 Jah­ren

In den ver­gan­ge­nen zehn Jah­ren erziel­te der Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A eine durch­schnitt­li­che jähr­li­che Ren­di­te von etwa 11,5 %. Die­se Per­for­mance spie­gelt die dyna­mi­sche Ent­wick­lung des Tech­no­lo­gie­sek­tors wider, der in die­sem Zeit­raum erheb­li­che Wachs­tums­ra­ten ver­zeich­ne­te. Die Vola­ti­li­tät des Fonds lag bei durch­schnitt­lich 18 %, was auf höhe­re Schwan­kun­gen hin­deu­tet, die typisch für tech­no­lo­gie­ori­en­tier­te Invest­ments sind. Die Shar­pe Ratio von 0,64 über zehn Jah­re deu­tet auf ein attrak­ti­ves Ver­hält­nis von Risi­ko und Ren­di­te hin, wobei höhe­re Wer­te eine bes­se­re risi­ko­ad­jus­tier­te Ren­di­te anzei­gen.

Wor­auf basiert der Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A

Der Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A basiert auf einem fokus­sier­ten Invest­ment­an­satz, der lang­fris­ti­ges Wachs­tum durch geziel­te Inves­ti­tio­nen in Tech­no­lo­gie­un­ter­neh­men anstrebt. Das Fonds­ma­nage­ment kon­zen­triert sich dar­auf, Unter­neh­men aus­zu­wäh­len, die durch tech­no­lo­gi­sche Inno­va­tio­nen und dis­rup­ti­ve Geschäfts­mo­del­le das Poten­zi­al haben, ihre Bran­chen zu domi­nie­ren.

Die wich­tigs­ten Unter­neh­men im Port­fo­lio (Stand: 31.10.2024):

  • NVIDIA Cor­po­ra­ti­on (10,28 %): Markt­füh­rer im Bereich Gra­fik­pro­zes­so­ren und künst­li­cher Intel­li­genz, der von der stei­gen­den Nach­fra­ge nach Hoch­leis­tungs­com­pu­tern pro­fi­tiert.
  • Micro­soft Cor­po­ra­ti­on (7,75 %): Welt­weit füh­rend in Cloud-Diens­ten, Unter­neh­mens­soft­ware und künst­li­cher Intel­li­genz.
  • Broad­com Inc. (5,24 %): Ein füh­ren­des Unter­neh­men in der Halb­lei­ter­pro­duk­ti­on und bei Netz­werk­lö­sun­gen.
  • Amazon.com Inc. (5,06 %): Pio­nier im E‑Commerce und einer der größ­ten Anbie­ter von Cloud-Diens­ten.
  • Apple Inc. (4,94 %): Füh­rend in der Ent­wick­lung von Ver­brau­cher­tech­no­lo­gien und ‑gerä­ten sowie in der Inte­gra­ti­on von Soft­ware und Hard­ware.
  • Tai­wan Semi­con­duc­tor Manu­fac­tu­ring Com­pa­ny (TSMC) (3,53 %): Der welt­weit größ­te Auf­trags­fer­ti­ger für Halb­lei­ter, der Schlüs­sel­tech­no­lo­gien für vie­le Bran­chen lie­fert.
  • Syn­op­sys Inc. (2,91 %): Spe­zia­list für Soft­ware­lö­sun­gen zur Ent­wick­lung von Halb­lei­ter­chips.
  • Ser­viceNow Inc. (2,87 %): Anbie­ter von Cloud-basier­ten Platt­for­men für Unter­neh­mens­lö­sun­gen.
  • Ora­cle Cor­po­ra­ti­on (2,62 %): Glo­ba­ler Anbie­ter von Daten­bank­soft­ware und Unter­neh­mens­lö­sun­gen.
  • Alpha­bet Inc. (2,49 %): Mut­ter­ge­sell­schaft von Goog­le, die in den Berei­chen Such­ma­schi­nen, digi­ta­le Wer­bung und künst­li­che Intel­li­genz füh­rend ist.

Bran­chen­auf­tei­lung:

Der Fonds inves­tiert haupt­säch­lich in Unter­neh­men aus den Berei­chen Soft­ware (34,19 %) und Halb­lei­ter (32,71 %). Die­se bei­den Bran­chen machen fast zwei Drit­tel des Port­fo­li­os aus und unter­strei­chen den Fokus auf die Grund­la­gen moder­ner Tech­no­lo­gien. Ergänzt wird das Port­fo­lio durch Hard­ware­her­stel­ler, Inter­net­dienst­leis­ter und Tele­kom­mu­ni­ka­ti­ons­un­ter­neh­men.

Regio­na­le Ver­tei­lung:

Rund 89 % des Fonds­ver­mö­gens sind in Unter­neh­men mit Sitz in den USA inves­tiert, was die Domi­nanz der ame­ri­ka­ni­schen Tech­no­lo­gie­un­ter­neh­men im glo­ba­len Markt wider­spie­gelt. Wei­te­re bedeu­ten­de Märk­te sind Tai­wan, die Nie­der­lan­de und Kana­da, die jeweils klei­ne­re Antei­le aus­ma­chen.

Lang­fris­ti­ge Ori­en­tie­rung:

Der Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A setzt auf tech­no­lo­gi­sche Mega­trends wie künst­li­che Intel­li­genz, Cloud Com­pu­ting, E‑Commerce und Halb­lei­ter­tech­no­lo­gien. Die­se Trends wer­den das wirt­schaft­li­che Wachs­tum in den kom­men­den Jah­ren prä­gen und bie­ten Anle­gern ein enor­mes Renditepotenzial.n des Fonds über ver­schie­de­ne Bran­chen und Län­der hin­weg, was zur Risi­ko­mi­ni­mie­rung und Sta­bi­li­tät bei­trägt.

10-Jah­res-Chart des Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A

Der 10-Jah­res-Chart des Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A zeigt eine beein­dru­cken­de Wert­stei­ge­rung, die die dyna­mi­sche Ent­wick­lung des Tech­no­lo­gie­sek­tors wider­spie­gelt. Trotz zwi­schen­zeit­li­cher Markt­kor­rek­tu­ren, ins­be­son­de­re wäh­rend der COVID-19-Pan­de­mie, konn­te der Fonds lang­fris­tig eine star­ke Per­for­mance erzie­len. Anle­ger soll­ten jedoch beach­ten, dass ver­gan­ge­ne Wert­ent­wick­lun­gen kei­ne Garan­tie für zukünf­ti­ge Ergeb­nis­se dar­stel­len.

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Fazit: Stär­ken, Schwä­chen und Maxi­mum Draw­down

Stär­ken:

  • Fokus­sie­rung auf Wachs­tum: Inves­ti­tio­nen in einen der dyna­mischs­ten und inno­va­tivs­ten Sek­to­ren der Welt­wirt­schaft.
  • Erfah­re­nes Manage­ment: Das Fonds­ma­nage­ment ver­fügt über tief­ge­hen­de Exper­ti­se im Tech­no­lo­gie­sek­tor.
  • Glo­ba­le Diver­si­fi­ka­ti­on inner­halb des Sek­tors: Inves­ti­tio­nen in Tech­no­lo­gie­un­ter­neh­men welt­weit ermög­li­chen eine brei­te Streu­ung inner­halb des Sek­tors.

Schwä­chen:

  • Hohe Vola­ti­li­tät: Der Fonds weist auf­grund sei­ner Aus­rich­tung auf tech­no­lo­gie­ori­en­tier­te Unter­neh­men erhöh­te Schwan­kun­gen auf.
  • Sek­tor­spe­zi­fi­sches Risi­ko: Eine star­ke Fokus­sie­rung auf Tech­no­lo­gie kann in Markt­ab­schwün­gen zu über­pro­por­tio­na­len Ver­lus­ten füh­ren.

Maxi­mum Draw­down: Der Fonds hat in den letz­ten 10 Jah­ren meh­re­re Markt­kor­rek­tu­ren durch­lau­fen. Wäh­rend der Pan­de­mie und bei der Kor­rek­tur des Tech­no­lo­gie­sek­tors 2022 betrug der maxi­ma­le Ver­lust zeit­wei­se über 30 %, was die typi­schen Risi­ken die­ses Seg­ments unter­streicht.

Ist es mög­lich, die Per­for­mance des Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A durch moder­ne Tech­no­lo­gien im eige­nen Depot zu ver­bes­sern?

Der Ein­satz moder­ner Tech­no­lo­gien im Fonds­ma­nage­ment bie­tet Poten­zi­al zur Opti­mie­rung von Anla­ge­ent­schei­dun­gen. Durch die Ana­ly­se gro­ßer Daten­men­gen und die Iden­ti­fi­ka­ti­on von Mus­tern kön­nen intel­li­gen­te Limit­ma­nage­ment-Sys­tem wie z.B. STOP+GO hel­fen, Markt­trends recht­zei­tig zu erken­nen und für Port­fo­lio ent­spre­chend zu han­deln. Aller­dings hängt der Erfolg sol­cher Tech­no­lo­gien von der Qua­li­tät der Daten und der Imple­men­tie­rung ab.

Was ist das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG

Das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG bie­tet Inves­to­ren eine inno­va­ti­ve Metho­de, ihre Anla­gen durch eine auto­ma­ti­sche Anpas­sung der Inves­ti­ti­ons­gren­zen zu sichern. Das Sys­tem kom­bi­niert eine Stop-Loss-Stra­te­gie mit einer Start-Buy-Stra­te­gie, um auf aktu­el­le Markt­ent­wick­lun­gen reagie­ren zu kön­nen. Die­se Kom­bi­na­ti­on kann dazu bei­tra­gen, Ver­lus­te zu mini­mie­ren und Gewin­ne abzu­si­chern, ohne dass der Anle­ger die Märk­te stän­dig beob­ach­ten muss.

Wie funk­tio­niert die Stop-Loss-Stra­te­gie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unter­halb des vor­ab indi­vi­du­ell defi­nier­ten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mög­li­ches Risi­ko für Ihre Anla­ge zu umge­hen, wird der Fonds-Anteil auto­ma­tisch ver­kauft und in einem risi­ko­ar­men Geld­markt­fonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risi­ko von hohen Ver­lus­ten abge­si­chert.

Wie funk­tio­niert die Start-Buy-Stra­te­gie?
Stei­gen die Kur­se und über­schrei­ten das indi­vi­du­ell vom Sys­tem­de­fi­nier­te GO-Limit, kauft STOP+GO die gepark­ten Fonds-Antei­le zum pas­sen­den Zeit­punkt zurück. So hat der Anle­ger dank des cle­ve­ren Limit-Sys­tems nicht nur unnö­ti­ge Wert­ver­lus­te beim Kurs­rück­gang ver­mie­den, son­dern erzielt nach einem star­ken Kurs­ver­lust gleich­zei­tig einen höhe­ren Gewinn.

Mit STOP+GO kann – anders als bei her­kömm­li­chen Model­len – die Ent­wick­lung der Ren­di­te­chan­cen erst­mals wirk­sam vom Risi­ko­po­ten­zi­al ent­kop­pelt wer­den. Dies macht das Limit-Sys­tem zu einer ein­zig­ar­ti­gen Soft­ware für opti­mier­te Per­for­mance-Steue­rung.

Eini­ge der wich­tigs­ten Vor­tei­le des STOP+GO Limit­sys­tems umfas­sen:

  • Auto­ma­ti­sche Ver­lust­be­gren­zung und Gewinn­si­che­rung: Das Sys­tem setzt auto­ma­ti­sche Stop-Loss-Limits, die ver­hin­dern, dass Anla­gen zu weit ins Minus rut­schen und sichert bis dahin erziel­te Gewin­ne.
  • Maxi­ma­le Fle­xi­bi­li­tät: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jeder­zeit ver­füg­bar und Sie kön­nen schnell und ein­fach reagie­ren. Auch sind belie­big vie­le Fonds-Wech­sel jeder­zeit Ihrem Depot kos­ten­los mög­lich.
  • Redu­zier­ter Über­wa­chungs­auf­wand: Anle­ger kön­nen sich zurück­leh­nen, wäh­rend das Limit­sys­tem die Anpas­sun­gen vor­nimmt und so für eine risi­ko­ar­me und effi­zi­en­te Anla­ge­stra­te­gie sorgt.

Für detail­lier­te­re Infor­ma­tio­nen besu­chen Sie die Web­sei­te der Engi­neers of Finan­ce AG: stop-und-go.de.


Hin­weis: Die­ser Bei­trag dient aus­schließ­lich Infor­ma­ti­ons­zwe­cken und stellt kei­ne Anla­ge­be­ra­tung dar. Bit­te kon­sul­tie­ren Sie vor einer Inves­ti­ti­ons­ent­schei­dung einen Finanz­be­ra­ter.

(WKN: 937446, ISIN: LU0109392836)

Hier sind die Quel­len­an­ga­ben:

  1. finanzen.net: Per­for­mance und Port­fo­lio­zu­sam­men­set­zung des Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A. Zugriff unter:
    https://www.finanzen.net/fonds/franklin-technology-fund-a-lu0109392836
  2. Frank­lin Temp­le­ton Invest­ments: Detail­lier­te Pro­dukt­über­sicht über den Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A. Zugriff unter:
    https://www.franklintempleton.de/produkte/preise-und-wertentwicklung-fonds/preise-wertentwicklung/produkt/4916/Z/franklin-technology-fund/LU0109392836
  3. Mor­ning­star: His­to­ri­sche Daten und Maxi­mum Draw­down des Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A. Zugriff unter:
    https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04V77
  4. Fondsweb.com: Per­for­mance und Anla­ge­grund­satz des Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A. Zugriff unter:
    https://www.fondsweb.com/de/LU0109392836
  5. Onvista.de: Per­for­mance und Kurs­ent­wick­lung des Frank­lin Tech­no­lo­gy Fund A. Zugriff unter:
    https://www.onvista.de/fonds/Franklin-Technology-Fund-LU0109392836