Lohnt sich die Inves­ti­ti­on — DWS-Inves­ta-Fonds-DE0008474008

DWS ESG Inves­ta LD Fonds (WKN: 847400, ISIN: DE0008474008)




Der DWS ESG Inves­ta LD Fonds (WKN: 847400, ISIN: DE0008474008) bie­tet Anle­gern eine Mög­lich­keit, in deut­sche Blue Chips zu inves­tie­ren, wäh­rend gleich­zei­tig nach­hal­ti­ge Kri­te­ri­en berück­sich­tigt wer­den. Mit sei­ner lan­gen His­to­rie, die bis ins Jahr 1956 zurück­reicht, hat der Fonds sowohl Sta­bi­li­tät als auch Fle­xi­bi­li­tät in der Anpas­sung an neue Markt­ent­wick­lun­gen bewie­sen.

Beschrei­bung des DWS ESG Inves­ta LD Fonds

Der Fonds inves­tiert haupt­säch­lich in Akti­en von gro­ßen, eta­blier­ten deut­schen Unter­neh­men. Die­se soge­nann­ten Blue Chips zeich­nen sich durch eine hohe Markt­ka­pi­ta­li­sie­rung, soli­de Fun­da­men­tal­da­ten und eine füh­ren­de Markt­stel­lung aus. Das Fonds­ma­nage­ment legt zudem beson­de­ren Wert auf ESG-Kri­te­ri­en (Umwelt, Sozia­les und Gover­nan­ce). Dabei wer­den Unter­neh­men bevor­zugt, die nach­hal­ti­ge Geschäfts­prak­ti­ken anwen­den und lang­fris­ti­ge Wer­te schaf­fen.

Die Titel­aus­wahl erfolgt nach einem akti­ven Manage­ment­an­satz, der auf eine fun­dier­te Ana­ly­se von Unter­neh­men und Märk­ten setzt. Ziel ist es, eine nach­hal­ti­ge Ren­di­te zu erzie­len, die sowohl öko­lo­gi­sche als auch finan­zi­el­le Aspek­te berück­sich­tigt.

Rück­blick: Die Per­for­mance des Fonds in den letz­ten 10 Jah­ren

Der Fonds erziel­te in den ver­gan­ge­nen zehn Jah­ren eine Gesamt­ren­di­te von 66,36 %, was einer jähr­li­chen Durch­schnitts­ren­di­te von etwa 5,24 % ent­spricht. Die­se Wer­te zei­gen, dass der Fonds lang­fris­tig sta­bi­le Erträ­ge lie­fert, ins­be­son­de­re in einer Zeit, in der ESG-Inves­ti­tio­nen zuneh­mend an Bedeu­tung gewin­nen.

Ein Blick auf die jähr­li­che Per­for­mance zeigt, dass der Fonds in Pha­sen eines star­ken deut­schen Akti­en­mark­tes über­durch­schnitt­li­che Gewin­ne erzie­len konn­te. Gleich­zei­tig wur­den Schwä­chen in vola­ti­len Markt­pha­sen deut­lich, ins­be­son­de­re in Jah­ren mit glo­ba­len Unsi­cher­hei­ten.

Wor­auf basiert der DWS ESG Inves­ta LD Fonds?

Der DWS ESG Inves­ta LD Fonds basiert auf einer kla­ren Anla­ge­stra­te­gie, die gro­ße deut­sche Unter­neh­men mit star­ker ESG-Per­for­mance kom­bi­niert. Zu den Kri­te­ri­en, die bei der Titel­aus­wahl her­an­ge­zo­gen wer­den, gehö­ren:

  • Nach­hal­tig­keits­aspek­te: Unter­neh­men müs­sen umwelt­freund­li­che Geschäfts­mo­del­le ver­fol­gen, sozia­le Ver­ant­wor­tung über­neh­men und hohe Gover­nan­ce-Stan­dards ein­hal­ten.
  • Fun­da­men­tal­ana­ly­se: Das Fonds­ma­nage­ment prüft Bilan­zen, Wachs­tums­pro­gno­sen und Wett­be­werbs­vor­tei­le der Unter­neh­men.
  • Lang­fris­ti­ge Per­spek­ti­ve: Ziel ist es, Unter­neh­men aus­zu­wäh­len, die auch in Zukunft sta­bi­le Gewin­ne und Wachs­tums­po­ten­zia­le bie­ten.

Top Hol­dings (Stand: 31.10.2024):

  • SAP SE: 9,80 %
  • Deut­sche Tele­kom AG: 6,90 %
  • Deut­sche Post AG: 5,80 %
  • Alli­anz SE: 4,80 %
  • Mün­che­ner Rück­ver­si­che­rungs-Gesell­schaft AG: 4,70 %

10-Jah­res-Chart des DWS ESG Inves­ta LD Fonds

Der Chart zeigt eine kon­ti­nu­ier­li­che Wert­ent­wick­lung, die die Sta­bi­li­tät des Fonds unter­streicht. In Pha­sen eines boo­men­den deut­schen Akti­en­mark­tes pro­fi­tier­te der Fonds deut­lich, wäh­rend Markt­schwä­chen auf glo­ba­le Unsi­cher­hei­ten zurück­zu­füh­ren sind.

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Fazit: Stär­ken, Schwä­chen und Maxi­mum Draw­down

Stär­ken:

  • Nach­hal­ti­ge Aus­rich­tung: Berück­sich­ti­gung von ESG-Kri­te­ri­en bie­tet Anle­gern eine ver­ant­wor­tungs­vol­le Anla­ge­mög­lich­keit.
  • Fokus auf Blue Chips: Inves­ti­tio­nen in füh­ren­de deut­sche Unter­neh­men mit sta­bi­len Fun­da­men­tal­da­ten.
  • Lang­fris­ti­ge Sta­bi­li­tät: Attrak­ti­ve Ren­di­ten bei mode­ra­tem Risi­ko.

Schwä­chen:

  • Markt­ri­si­ko: Abhän­gig­keit vom deut­schen Akti­en­markt kann zu ein­ge­schränk­ter Diver­si­fi­ka­ti­on füh­ren.
  • Vola­ti­li­tät: Kurz­fris­ti­ge Schwan­kun­gen sind mög­lich, ins­be­son­de­re in Zei­ten glo­ba­ler Unsi­cher­hei­ten.

Maxi­mum Draw­down: Der maxi­ma­le Wert­ver­lust des Fonds in den letz­ten zehn Jah­ren betrug -50,09 %, was die Anfäl­lig­keit des Fonds in Kri­sen­zei­ten zeigt.

Ist es mög­lich, die Per­for­mance des DWS ESG Inves­ta LD Fonds durch moder­ne Tech­no­lo­gien im eige­nen Depot zu ver­bes­sern?

Der Ein­satz moder­ner Tech­no­lo­gien im Fonds­ma­nage­ment bie­tet Poten­zi­al zur Opti­mie­rung von Anla­ge­ent­schei­dun­gen. Durch die Ana­ly­se gro­ßer Daten­men­gen und die Iden­ti­fi­ka­ti­on von Mus­tern kön­nen intel­li­gen­te Limit­ma­nage­ment-Sys­tem wie z.B. STOP+GO hel­fen, Markt­trends recht­zei­tig zu erken­nen und für Port­fo­lio ent­spre­chend zu han­deln. Aller­dings hängt der Erfolg sol­cher Tech­no­lo­gien von der Qua­li­tät der Daten und der Imple­men­tie­rung ab.

Was ist das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG

Das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG bie­tet Inves­to­ren eine inno­va­ti­ve Metho­de, ihre Anla­gen durch eine auto­ma­ti­sche Anpas­sung der Inves­ti­ti­ons­gren­zen zu sichern. Das Sys­tem kom­bi­niert eine Stop-Loss-Stra­te­gie mit einer Start-Buy-Stra­te­gie, um auf aktu­el­le Markt­ent­wick­lun­gen reagie­ren zu kön­nen. Die­se Kom­bi­na­ti­on kann dazu bei­tra­gen, Ver­lus­te zu mini­mie­ren und Gewin­ne abzu­si­chern, ohne dass der Anle­ger die Märk­te stän­dig beob­ach­ten muss.

Wie funk­tio­niert die Stop-Loss-Stra­te­gie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unter­halb des vor­ab indi­vi­du­ell defi­nier­ten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mög­li­ches Risi­ko für Ihre Anla­ge zu umge­hen, wird der Fonds-Anteil auto­ma­tisch ver­kauft und in einem risi­ko­ar­men Geld­markt­fonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risi­ko von hohen Ver­lus­ten abge­si­chert.

Wie funk­tio­niert die Start-Buy-Stra­te­gie?
Stei­gen die Kur­se und über­schrei­ten das indi­vi­du­ell vom Sys­tem­de­fi­nier­te GO-Limit, kauft STOP+GO die gepark­ten Fonds-Antei­le zum pas­sen­den Zeit­punkt zurück. So hat der Anle­ger dank des cle­ve­ren Limit-Sys­tems nicht nur unnö­ti­ge Wert­ver­lus­te beim Kurs­rück­gang ver­mie­den, son­dern erzielt nach einem star­ken Kurs­ver­lust gleich­zei­tig einen höhe­ren Gewinn.

Mit STOP+GO kann – anders als bei her­kömm­li­chen Model­len – die Ent­wick­lung der Ren­di­te­chan­cen erst­mals wirk­sam vom Risi­ko­po­ten­zi­al ent­kop­pelt wer­den. Dies macht das Limit-Sys­tem zu einer ein­zig­ar­ti­gen Soft­ware für opti­mier­te Per­for­mance-Steue­rung.

Eini­ge der wich­tigs­ten Vor­tei­le des STOP+GO Limit­sys­tems umfas­sen:

  • Auto­ma­ti­sche Ver­lust­be­gren­zung und Gewinn­si­che­rung: Das Sys­tem setzt auto­ma­ti­sche Stop-Loss-Limits, die ver­hin­dern, dass Anla­gen zu weit ins Minus rut­schen und sichert bis dahin erziel­te Gewin­ne.
  • Maxi­ma­le Fle­xi­bi­li­tät: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jeder­zeit ver­füg­bar und Sie kön­nen schnell und ein­fach reagie­ren. Auch sind belie­big vie­le Fonds-Wech­sel jeder­zeit Ihrem Depot kos­ten­los mög­lich.
  • Redu­zier­ter Über­wa­chungs­auf­wand: Anle­ger kön­nen sich zurück­leh­nen, wäh­rend das Limit­sys­tem die Anpas­sun­gen vor­nimmt und so für eine risi­ko­ar­me und effi­zi­en­te Anla­ge­stra­te­gie sorgt.

Für detail­lier­te­re Infor­ma­tio­nen besu­chen Sie die Web­sei­te der Engi­neers of Finan­ce AG: stop-und-go.de.


Hin­weis: Die­ser Bei­trag dient aus­schließ­lich Infor­ma­ti­ons­zwe­cken und stellt kei­ne Anla­ge­be­ra­tung dar. Bit­te kon­sul­tie­ren Sie vor einer Inves­ti­ti­ons­ent­schei­dung einen Finanz­be­ra­ter.

(WKN: 847400, ISIN: DE0008474008)

Hier sind die Quel­len­an­ga­ben:

  1. finanzen.net: Per­for­mance und Port­fo­lio­zu­sam­men­set­zung des DWS ESG Inves­ta LD Fonds. Zugriff unter:
    https://www.finanzen.net/fonds/dws-esg-investa-ld-de0008474008
  2. DWS: Detail­lier­te Pro­dukt­über­sicht über den DWS ESG Inves­ta LD Fonds. Zugriff unter:
    https://www.dws.de/aktienfonds/de0008474008-dws-esg-investa-ld
  3. Mor­ning­star: His­to­ri­sche Daten und Maxi­mum Draw­down des DWS ESG Inves­ta LD Fonds. Zugriff unter:
    https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04CPT
  4. Fondsweb.com: Per­for­mance und Anla­ge­grund­satz des DWS ESG Inves­ta LD Fonds. Zugriff unter:
    https://www.fondsweb.com/de/DE0008474008
  5. Onvista.de: Per­for­mance und Kurs­ent­wick­lung des DWS ESG Inves­ta LD Fonds. Zugriff unter:
    https://www.onvista.de/fonds/DWS-Investa-Fonds-DE0008474008