Lohnt sich die Inves­ti­ti­on — DWS-Akti­en-Stra­te­gie-Deutsch­land-Fonds-DE0009769869

DWS Akti­en Stra­te­gie Deutsch­land LC (WKN: 976986, ISIN: DE0009769869)


Der DWS Akti­en Stra­te­gie Deutsch­land LC (WKN: 976986, ISIN: DE0009769869) ist ein bewähr­ter Akti­en­fonds, der seit dem 1. Febru­ar 1999 Anle­gern Zugang zum deut­schen Akti­en­markt bie­tet. Mit einem Fokus auf Blue Chips sowie auf wachs­tums­star­ke mit­tel­gro­ße und klei­ne­re Unter­neh­men kom­bi­niert der Fonds Sta­bi­li­tät mit Wachs­tums­po­ten­zi­al. Doch ist der Fonds eine attrak­ti­ve Opti­on in der heu­ti­gen Markt­la­ge? Eine detail­lier­te Ana­ly­se lie­fert die Ant­wort.

Beschrei­bung des DWS Akti­en Stra­te­gie Deutsch­land LC

Der Deka­Fonds CF Fonds inves­tiert haupt­säch­lich in deut­sche Stan­dard­wer­te, auch bekannt als Blue Chips, die eine star­ke Markt­stel­lung und soli­de Der Fonds wur­de ent­wi­ckelt, um Anle­gern lang­fris­ti­ges Kapi­tal­wachs­tum zu ermög­li­chen. Dabei inves­tiert er haupt­säch­lich in deut­sche Unter­neh­men, ergänzt durch aus­ge­wähl­te aus­län­di­sche Titel, die vom deut­schen Markt abhän­gig sind.

Nach­hal­tig­keit: ESG-Kri­te­ri­en (Umwelt, Sozia­les und Unter­neh­mens­füh­rung) sind ein inte­gra­ler Bestand­teil der Anla­ge­stra­te­gie.

Anla­ge­ziel: Lang­fris­ti­ges Wachs­tum durch Inves­ti­tio­nen in qua­li­ta­tiv hoch­wer­ti­ge Unter­neh­men.

Fle­xi­bi­li­tät: Der Fonds bie­tet Raum für Anpas­sun­gen an ver­än­der­te Markt­be­din­gun­gen und kann bis zu 25 % des Ver­mö­gens in aus­län­di­sche Akti­en inves­tie­ren.

Wie ist der DWS Akti­en Stra­te­gie Deutsch­land LC auf­ge­baut und wor­auf legt er sei­nen Fokus?

Der Fonds legt den Schwer­punkt auf eine aus­ge­wo­ge­ne Mischung aus Sta­bi­li­tät und Wachs­tum. Sein Auf­bau und Fokus umfas­sen:

  1. Schwer­punkt auf deut­sche Unter­neh­men:
    • 51 % des Ver­mö­gens müs­sen in deut­sche Akti­en inves­tiert wer­den.
    • Neben bekann­ten Stan­dard­wer­ten (Blue Chips) wer­den auch wachs­tums­star­ke Mid- und Small-Caps berück­sich­tigt.
  2. Brei­te Bran­chen­streu­ung:
    • Ziel ist es, ein Gleich­ge­wicht zwi­schen sta­bi­len Bran­chen wie Finan­zen und wachs­tums­star­ken Sek­to­ren wie Tech­no­lo­gie her­zu­stel­len.
  3. Risi­ko­ma­nage­ment:
    • Das Fonds­ma­nage­ment über­wacht regel­mä­ßig die Markt­be­din­gun­gen, um Risi­ken zu mini­mie­ren und Chan­cen zu nut­zen.
  4. Nach­hal­tig­keits­an­satz:
    • ESG-Kri­te­ri­en wer­den bei der Aus­wahl der Titel berück­sich­tigt, um nach­hal­ti­ges Wachs­tum zu för­dern.

Rück­blick: Die Per­for­mance des DWS Akti­en Stra­te­gie Deutsch­land LC in den letz­ten 10 Jah­ren

In den letz­ten zehn Jah­ren konn­te der Fonds eine star­ke Per­for­mance zei­gen, wobei die Schwan­kun­gen des deut­schen Mark­tes berück­sich­tigt wur­den:

Maxi­mum Draw­down:
Wäh­rend der Covid-19-Kri­se fiel der Fonds um etwa 29 %, erhol­te sich jedoch schnell durch die Stär­ke des deut­schen Mark­tes.

Gesamt­ren­di­te (10 Jah­re):
+88,03 %, was einer durch­schnitt­li­chen jähr­li­chen Ren­di­te von etwa 6,5 % ent­spricht.

Vola­ti­li­tät:
20,15 %, ein mode­ra­tes Risi­ko­pro­fil für einen Akti­en­fonds.

Wor­auf basiert der DWS Akti­en Stra­te­gie Deutsch­land LC?

Ein­lei­tung zum Invest­ment­an­satz:

Der Fonds kom­bi­niert klas­si­sche Fun­da­men­tal­ana­ly­sen mit einem Fokus auf wachs­tums­star­ke und eta­blier­te Unter­neh­men. Ziel ist es, von der Inno­va­ti­ons­kraft und Sta­bi­li­tät des deut­schen Mark­tes zu pro­fi­tie­ren.

Die wich­tigs­ten Unter­neh­men im Port­fo­lio (Stand: 31.12.2024):

  1. SAP SE: Markt­füh­rer im Bereich Unter­neh­mens­soft­ware, der von der Digi­ta­li­sie­rung pro­fi­tiert.
  2. Infi­ne­on Tech­no­lo­gies AG: Füh­ren­des Unter­neh­men in der Halb­lei­ter­indus­trie, mit einem Fokus auf Elek­tro­mo­bi­li­tät und erneu­er­ba­re Ener­gien.
  3. Deut­sche Post AG: Ein glo­ba­ler Akteur in der Logis­tik und im Paket­dienst.
  4. Deut­sche Tele­kom AG: Füh­ren­der Anbie­ter von Tele­kom­mu­ni­ka­ti­ons­dienst­leis­tun­gen in Euro­pa.
  5. Alli­anz SE: Einer der größ­ten Ver­si­che­rer und Ver­mö­gens­ver­wal­ter welt­weit.

Bran­chen­auf­tei­lung:

  • Infor­ma­ti­ons­tech­no­lo­gie: 24,40 %
  • Finanz­dienst­leis­tun­gen: 24,00 %
  • Indus­trie: 19,40 %
  • Tele­kom­mu­ni­ka­ti­on: 8,70 %
  • Kon­sum­gü­ter zyklisch: 7,40 %

Regio­na­le Ver­tei­lung:

  • Deutsch­land: 97,50 %
  • Kas­se­po­si­tio­nen: 2,50 %

10-Jah­res-Chart des DWS Akti­en Stra­te­gie Deutsch­land LC

Der 10-Jah­res-Chart zeigt eine kon­ti­nu­ier­li­che Wert­ent­wick­lung mit tem­po­rä­ren Rück­set­zern. Der Fonds pro­fi­tier­te beson­ders in den letz­ten Jah­ren von der Stär­ke des deut­schen Tech­no­lo­gie­sek­tors und der Erho­lung nach der Covid-19-Kri­se.

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Fazit: Stär­ken, Schwä­chen und Maxi­mum Draw­down

Stär­ken:

  • Lang­fris­ti­ge His­to­rie: Seit 1999 am Markt eta­bliert.
  • Fokus auf deut­sche Unter­neh­men: Star­ke Kon­zen­tra­ti­on auf hoch­wer­ti­ge deut­sche Titel.
  • ESG-Inte­gra­ti­on: Nach­hal­ti­ge Inves­ti­ti­ons­stra­te­gien.

Schwä­chen:

  • Kos­ten­struk­tur: Lau­fen­de Kos­ten von 1,86 % und ein Aus­ga­be­auf­schlag von 5,00 % kön­nen die Net­to-Ren­di­te beein­träch­ti­gen.
  • Klum­pen­ri­si­ko: Kon­zen­tra­ti­on auf den deut­schen Markt erhöht die Abhän­gig­keit von des­sen Ent­wick­lung.

Maxi­mum Draw­down:

Wäh­rend der letz­ten zehn Jah­re fiel der Fonds um maxi­mal 29 %, konn­te jedoch schnell wie­der an Wert gewin­nen.

Ist es mög­lich, die Per­for­mance des DWS Akti­en Stra­te­gie Deutsch­land LC durch moder­ne Tech­no­lo­gien im eige­nen Depot zu ver­bes­sern?

Der Ein­satz moder­ner Tech­no­lo­gien im Fonds­ma­nage­ment bie­tet Poten­zi­al zur Opti­mie­rung von Anla­ge­ent­schei­dun­gen. Durch die Ana­ly­se gro­ßer Daten­men­gen und die Iden­ti­fi­ka­ti­on von Mus­tern kön­nen intel­li­gen­te Limit­ma­nage­ment-Sys­tem wie z.B. STOP+GO hel­fen, Markt­trends recht­zei­tig zu erken­nen und für Port­fo­lio ent­spre­chend zu han­deln. Aller­dings hängt der Erfolg sol­cher Tech­no­lo­gien von der Qua­li­tät der Daten und der Imple­men­tie­rung ab.

Was ist das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG

Das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG bie­tet Inves­to­ren eine inno­va­ti­ve Metho­de, ihre Anla­gen durch eine auto­ma­ti­sche Anpas­sung der Inves­ti­ti­ons­gren­zen zu sichern. Das Sys­tem kom­bi­niert eine Stop-Loss-Stra­te­gie mit einer Start-Buy-Stra­te­gie, um auf aktu­el­le Markt­ent­wick­lun­gen reagie­ren zu kön­nen. Die­se Kom­bi­na­ti­on kann dazu bei­tra­gen, Ver­lus­te zu mini­mie­ren und Gewin­ne abzu­si­chern, ohne dass der Anle­ger die Märk­te stän­dig beob­ach­ten muss.

Wie funk­tio­niert die Stop-Loss-Stra­te­gie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unter­halb des vor­ab indi­vi­du­ell defi­nier­ten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mög­li­ches Risi­ko für Ihre Anla­ge zu umge­hen, wird der Fonds-Anteil auto­ma­tisch ver­kauft und in einem risi­ko­ar­men Geld­markt­fonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risi­ko von hohen Ver­lus­ten abge­si­chert.

Wie funk­tio­niert die Start-Buy-Stra­te­gie?
Stei­gen die Kur­se und über­schrei­ten das indi­vi­du­ell vom Sys­tem­de­fi­nier­te GO-Limit, kauft STOP+GO die gepark­ten Fonds-Antei­le zum pas­sen­den Zeit­punkt zurück. So hat der Anle­ger dank des cle­ve­ren Limit-Sys­tems nicht nur unnö­ti­ge Wert­ver­lus­te beim Kurs­rück­gang ver­mie­den, son­dern erzielt nach einem star­ken Kurs­ver­lust gleich­zei­tig einen höhe­ren Gewinn.

Mit STOP+GO kann – anders als bei her­kömm­li­chen Model­len – die Ent­wick­lung der Ren­di­te­chan­cen erst­mals wirk­sam vom Risi­ko­po­ten­zi­al ent­kop­pelt wer­den. Dies macht das Limit-Sys­tem zu einer ein­zig­ar­ti­gen Soft­ware für opti­mier­te Per­for­mance-Steue­rung.

Eini­ge der wich­tigs­ten Vor­tei­le des STOP+GO Limit­sys­tems umfas­sen:

  • Auto­ma­ti­sche Ver­lust­be­gren­zung und Gewinn­si­che­rung: Das Sys­tem setzt auto­ma­ti­sche Stop-Loss-Limits, die ver­hin­dern, dass Anla­gen zu weit ins Minus rut­schen und sichert bis dahin erziel­te Gewin­ne.
  • Maxi­ma­le Fle­xi­bi­li­tät: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jeder­zeit ver­füg­bar und Sie kön­nen schnell und ein­fach reagie­ren. Auch sind belie­big vie­le Fonds-Wech­sel jeder­zeit Ihrem Depot kos­ten­los mög­lich.
  • Redu­zier­ter Über­wa­chungs­auf­wand: Anle­ger kön­nen sich zurück­leh­nen, wäh­rend das Limit­sys­tem die Anpas­sun­gen vor­nimmt und so für eine risi­ko­ar­me und effi­zi­en­te Anla­ge­stra­te­gie sorgt.

Für detail­lier­te­re Infor­ma­tio­nen besu­chen Sie die Web­sei­te der Engi­neers of Finan­ce AG: stop-und-go.de.


Hin­weis: Die­ser Bei­trag dient aus­schließ­lich Infor­ma­ti­ons­zwe­cken und stellt kei­ne Anla­ge­be­ra­tung dar. Bit­te kon­sul­tie­ren Sie vor einer Inves­ti­ti­ons­ent­schei­dung einen Finanz­be­ra­ter.

(WKN: 976986, ISIN: DE0009769869)

Hier sind die Quel­len­an­ga­ben:

  1. finanzen.net: Per­for­mance und Port­fo­lio­zu­sam­men­set­zung des DWS Akti­en Stra­te­gie Deutsch­land LC. Zugriff unter:
    https://www.finanzen.net/fonds/dws-aktien-strategie-deutschland-lc-de0009769869
  2. DWS Group: Pro­dukt­über­sicht des DWS Akti­en Stra­te­gie Deutsch­land LC. Zugriff unter:
    https://funds.dws.com/de-de/einzelfonds/DE0009769869/
  3. Mor­ning­star: His­to­ri­sche Daten und Port­fo­lio­ana­ly­se des Fonds. Zugriff unter:
    https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04P2S
  4. Fondsweb.com: Infor­ma­tio­nen zur Zusam­men­set­zung und Stra­te­gie des DWS Akti­en Stra­te­gie Deutsch­land LC. Zugriff unter:
    https://www.fondsweb.com/de/DE0009769869
  5. Onvista.de: Kurs­ent­wick­lung und Per­for­mance-Details des Fonds. Zugriff unter:
    https://www.onvista.de/fonds/DWS-Aktien-Strategie-Deutschland-LC-Fonds-DE0009769869