DJE – Zins & Dividende PA (EUR) (WKN: A1C7Y8, ISIN: LU0553164731)
Der DJE – Zins & Dividende PA (EUR) (WKN: A1C7Y8, ISIN: LU0553164731) ist ein weltweit anlegender Mischfonds, der eine ausgewogene Kombination aus Anleihen und dividendenstarken Aktien nutzt, um eine stabile Wertentwicklung bei moderater Volatilität zu erzielen. Seit seiner Auflegung am 10. Februar 2011 hat der Fonds das Ziel, regelmäßige Zinseinkünfte zu generieren und langfristiges Kapitalwachstum zu erreichen. Doch lohnt sich eine Investition in diesen Fonds? In diesem Beitrag analysieren wir die Struktur, Strategie und Performance des Fonds.
Beschreibung des DJE – Zins & Dividende PA (EUR)
Der Fonds wird von der DJE Investment S.A. verwaltet und verfolgt eine flexible Anlagestrategie ohne starre Benchmark-Vorgaben. Das Fondsmanagement kombiniert sorgfältig ausgewählte dividendenstarke Aktien mit Anleihen, um regelmäßige Erträge zu erzielen und gleichzeitig das Risiko zu minimieren.
Hauptmerkmale:
- Anlageziel: Erzielung regelmäßiger Zinseinkünfte und nachhaltiges Kapitalwachstum durch Investitionen in Anleihen und dividendenstarke Aktien.
- Strategie: Aktive und flexible Allokation zwischen Anleihen und Aktien basierend auf fundamentaler Analyse und makroökonomischen Einschätzungen.
- Fondsvolumen: 4,18 Milliarden Euro (Stand: Februar 2025).
- Kostenstruktur:
- Laufende Kosten: 1,69 % p.a.
- Ausgabeaufschlag: 4,00 %
- Ausschüttungspolitik: Ausschüttend – der Fonds schüttet regelmäßig Erträge an die Anleger aus.
Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die eine ausgewogene Anlagestrategie mit Fokus auf regelmäßige Erträge und moderatem Risiko bevorzugen.eignet sich für Anleger, die eine aktive Vermögensverwaltung bevorzugen und von einer flexiblen globalen Anlagestrategie profitieren möchten.
Wie ist der DJE – Zins & Dividende PA (EUR) aufgebaut und worauf legt er seinen Fokus?
Portfolioaufbau:
Der Fonds investiert flexibel in verschiedene Anlageklassen, wobei mindestens 50 % des Vermögens in Anleihen aller Art und mindestens 25 % bis maximal 50 % in Aktien investiert werden. Die geografische und sektorale Diversifikation trägt dazu bei, Risiken zu minimieren und von globalen Marktchancen zu profitieren.
- Aktuelle Portfolioaufteilung (Stand: 30.12.2024):
- Anleihen: 50,15 %
- Aktien: 47,46 %
- Kasse: 2,39 %
- Regionale Verteilung:
- USA: 48,33 %
- Europa: 35,67 %
- Asien: 16,00 %
Fokus des Fonds:
- Flexible Anlagestrategie: Dynamische Anpassung der Allokation basierend auf Marktentwicklungen.
- Stabile Erträge: Kombination aus Dividenden- und Zinserträgen zur Reduzierung von Marktschwankungen.
- Breite Diversifikation: Investitionen in verschiedene Regionen und Sektoren zur Risikominimierung.
Risikomanagement:
Das Fondsmanagement überwacht aktiv die Märkte und passt die Portfoliozusammensetzung an, um Risiken zu minimieren. Zusätzlich kommen Absicherungsstrategien wie Derivate zum Einsatz.
Rückblick: Die Performance des DJE – Zins & Dividende PA (EUR) in den letzten 10 Jahren
Die Wertentwicklung des Fonds zeigt eine kontinuierliche Steigerung mit moderater Volatilität. Dies unterstreicht die Effektivität der flexiblen Anlagestrategie.
- 1 Jahr: +10,02 %
- 3 Jahre: +13,18 %
- 5 Jahre: +25,17 %
- 10 Jahre: +58,25 %
Diese Zahlen verdeutlichen das Potenzial des Fonds für langfristiges Wachstum bei gleichzeitiger Fokussierung auf Ertragsstabilität..
Worauf basiert der DJE – Zins & Dividende PA (EUR)?
Investmentansatz:
Der Fonds verfolgt eine aktive Managementstrategie, die flexibel zwischen Anleihen und Aktien wechselt. Das Ziel ist es, durch makroökonomische Analysen und fundamentale Titelauswahl stabile Renditen zu erwirtschaften.
Die wichtigsten Positionen im Portfolio (Stand: 30.12.2024):
- Anleihen:
- McDonald’s Corp. DL-Medium-Term Nts 2019(19/29) – 2,30 %
- Polen, Republik ZY-Bonds 2022(33) Ser. DS1033 – 2,16 %
- United States of America DL-Notes 2023(33) S.B‑2033 – 1,87 %
- Aktien:
- Microsoft Corp. – 2,90 %
- Apple Inc. – 2,65 %
- Nestlé S.A. – 2,45 %
Der Fonds kombiniert somit hochwertige Anleihen mit dividendenstarken Aktien, um ein nachhaltiges Ertragsprofil zu erzielen.
10-Jahres-Chart des DJE – Zins & Dividende PA (EUR)
Der Fonds hat über die letzten zehn Jahre eine stabile Wachstumsentwicklung gezeigt. Besonders in volatilen Marktphasen konnte die flexible Anlagestrategie helfen, Drawdowns zu reduzieren.
Fazit: Stärken, Schwächen und Maximum Drawdown
Stärken:
✔ Flexibilität: Anpassung an verschiedene Marktbedingungen.
✔ Attraktive Ausschüttungen: Regelmäßige Erträge aus Dividenden und Zinsen.
✔ Krisensicherheit: Defensive Portfolioausrichtung durch Anleihenanteil.
Schwächen:
✘ Mittlere Kosten: Mit 1,69 % laufenden Kosten nicht der günstigste Fonds.
✘ Marktzyklische Schwankungen: Trotz defensiver Strategie bleibt das Risiko von Kursschwankungen.
Maximum Drawdown:
Der Fonds erlebte während der COVID-19-Pandemie einen Rückgang von 16 %, konnte sich jedoch rasch erholen.
Soll ich meinen Fonds halten, verkaufen oder absichern?
Viele Anleger stellen sich immer wieder die Frage: Sollte ich meinen Fonds in der aktuellen Marktsituation lieber halten oder verkaufen? Doch oft gibt es noch eine dritte Möglichkeit, die viele nicht in Betracht ziehen – die automatisierte Absicherung.
Durch smarte Absicherungsstrategien wie STOP+GO können Anleger ihre Fonds vor starken Marktschwankungen schützen, ohne ständig den Markt im Blick behalten zu müssen. Statt sich Sorgen über den richtigen Verkaufszeitpunkt oder den besten Wiedereinstieg zu machen, sorgt ein automatisiertes System dafür, dass festgelegte Mechanismen greifen. So werden emotionale Fehlentscheidungen vermieden, und Investitionen erfolgen langfristig an optimalen Ein- und Ausstiegspunkten – vollkommen automatisiert.
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Was ist das STOP+GO Limitsystem der Engineers of Finance AG
Das STOP+GO Limitsystem der Engineers of Finance AG bietet Investoren eine innovative Methode, ihre Anlagen durch eine automatische Anpassung der Investitionsgrenzen zu sichern. Das System kombiniert eine Stop-Loss-Strategie mit einer Start-Buy-Strategie, um auf aktuelle Marktentwicklungen reagieren zu können. Diese Kombination kann dazu beitragen, Verluste zu minimieren und Gewinne abzusichern, ohne dass der Anleger die Märkte ständig beobachten muss.
Wie funktioniert die Stop-Loss-Strategie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unterhalb des vorab individuell definierten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mögliches Risiko für Ihre Anlage zu umgehen, wird der Fonds-Anteil automatisch verkauft und in einem risikoarmen Geldmarktfonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risiko von hohen Verlusten abgesichert.
Wie funktioniert die Start-Buy-Strategie?
Steigen die Kurse und überschreiten das individuell vom Systemdefinierte GO-Limit, kauft STOP+GO die geparkten Fonds-Anteile zum passenden Zeitpunkt zurück. So hat der Anleger dank des cleveren Limit-Systems nicht nur unnötige Wertverluste beim Kursrückgang vermieden, sondern erzielt nach einem starken Kursverlust gleichzeitig einen höheren Gewinn.
Mit STOP+GO kann – anders als bei herkömmlichen Modellen – die Entwicklung der Renditechancen erstmals wirksam vom Risikopotenzial entkoppelt werden. Dies macht das Limit-System zu einer einzigartigen Software für optimierte Performance-Steuerung.
Einige der wichtigsten Vorteile des STOP+GO Limitsystems umfassen:
- Automatische Verlustbegrenzung und Gewinnsicherung: Das System setzt automatische Stop-Loss-Limits, die verhindern, dass Anlagen zu weit ins Minus rutschen und sichert bis dahin erzielte Gewinne.
- Maximale Flexibilität: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jederzeit verfügbar und Sie können schnell und einfach reagieren. Auch sind beliebig viele Fonds-Wechsel jederzeit Ihrem Depot kostenlos möglich.
- Reduzierter Überwachungsaufwand: Anleger können sich zurücklehnen, während das Limitsystem die Anpassungen vornimmt und so für eine risikoarme und effiziente Anlagestrategie sorgt.
Für detailliertere Informationen besuchen Sie die Webseite der Engineers of Finance AG: stop-und-go.de.
Hinweis: Dieser Beitrag dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Anlageberatung dar. Bitte konsultieren Sie vor einer Investitionsentscheidung einen Finanzberater.
(WKN: A1C7Y8, ISIN: LU0553164731)
Hier sind die Quellenangaben:
- finanzen.net: Performance und Portfoliozusammensetzung des DJE – Zins & Dividende PA (EUR). Zugriff unter:
https://www.finanzen.net/fonds/dje-zins-dividende-pa-lu0553164731 - DJE Kapital AG: Detaillierte Produktübersicht über den DJE – Zins & Dividende PA (EUR). Zugriff unter:
https://www.dje.de/de/investmentfonds/productdetail/LU0553164731/ - Morningstar: Historische Daten und Maximum Drawdown des Fonds. Zugriff unter:
https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000LMB8 - Fondsweb.com: Performance und Anlagegrundsatz des Fonds. Zugriff unter:
https://www.fondsweb.com/de/LU0553164731 - Onvista.de: Performance und Kursentwicklung des Fonds. Zugriff unter:
https://www.onvista.de/fonds/DJE-Zins-Dividende-PA-Fonds-LU0553164731
