Lohnt sich die Inves­ti­ti­on — Deka­fonds-CF-Fonds-DE0008474503

Deka­Fonds CF Fonds (WKN: 847450, ISIN: DE0008474503)

Der Deka­Fonds CF Fonds (WKN: 847450, ISIN: DE0008474503) ist einer der ältes­ten Akti­en­fonds Deutsch­lands und wur­de am 26. Novem­ber 1956 auf­ge­legt. Er wird von der Deka Invest­ment GmbH ver­wal­tet und rich­tet sich an Anle­ger, die lang­fris­tig von der Wert­ent­wick­lung des deut­schen Akti­en­mark­tes pro­fi­tie­ren möch­ten. Der Fonds kon­zen­triert sich auf füh­ren­de deut­sche Unter­neh­men und bie­tet durch sei­ne akti­ve Ver­wal­tung eine fle­xi­ble Anpas­sung an Markt­ge­ge­ben­hei­ten. Doch ist der Deka­Fonds CF auch heu­te noch eine loh­nen­de Inves­ti­ti­on? Ein tie­fer­ge­hen­der Blick gibt Auf­schluss.

Beschrei­bung des Deka­Fonds CF Fonds

Wie ist der Deka­Fonds CF Fonds auf­ge­baut und wor­auf legt er sei­nen Fokus?

Der Fonds ist so struk­tu­riert, dass er Sta­bi­li­tät und Wachs­tum mit­ein­an­der kom­bi­niert, indem er in eine brei­te Palet­te von Unter­neh­men und Bran­chen inves­tiert. Die wich­tigs­ten Merk­ma­le des Auf­baus sind:

1. Schwer­punkt auf deut­sche Unter­neh­men:
   • Min­des­tens 61 % des Ver­mö­gens wer­den in Akti­en inves­tiert, die ihren Sitz in Deutsch­land haben oder deren Geschäfts­tä­tig­keit stark auf den deut­schen Markt aus­ge­rich­tet ist.
   • Unter­neh­men aus dem DAX, MDAX und SDAX bil­den die Basis des Port­fo­li­os.
     
2. Diver­si­fi­ka­ti­on:
   • Eine brei­te Streu­ung über ver­schie­de­ne Bran­chen und Sek­to­ren redu­ziert das Risi­ko und erhöht die Sta­bi­li­tät des Fonds.
   • Neben eta­blier­ten Blue Chips sind auch Wachs­tums­un­ter­neh­men ver­tre­ten, um von lang­fris­ti­gen Trends zu pro­fi­tie­ren.
     
3. Risi­ko­ma­nage­ment:
   • Das Fonds­ma­nage­ment setzt gezielt Kas­se­po­si­tio­nen ein, um Risi­ken in tur­bu­len­ten Markt­pha­sen zu mini­mie­ren.
     
4. Nach­hal­tig­keits­aspek­te:
   • Der Fonds berück­sich­tigt zuneh­mend ESG-Kri­te­ri­en (Umwelt, Sozia­les, Unter­neh­mens­füh­rung), um nach­hal­ti­ges Wachs­tum zu för­dern.

Rück­blick: Die Per­for­mance des Deka­Fonds CF Fonds in den letz­ten 10 Jah­ren

In den letz­ten 10 Jah­ren zeig­te der Fonds eine soli­de Wert­ent­wick­lung, die jedoch von den Schwan­kun­gen des deut­schen Akti­en­mark­tes geprägt war:

• Gesamt­ren­di­te (10 Jah­re): +70,57 % (durch­schnitt­lich etwa 5,50 % pro Jahr).
• Vola­ti­li­tät: 7,63 % (mode­rat für einen Akti­en­fonds).
• Shar­pe Ratio: 0,73, was ein gutes Ver­hält­nis zwi­schen Risi­ko und Ren­di­te dar­stellt.
• Maxi­mum Draw­down: ‑29,36 % wäh­rend der Covid-19-Kri­se.

Trotz Markt­rück­set­zern erwies sich der Fonds als wider­stands­fä­hig und konn­te von Erho­lungs­pha­sen pro­fi­tie­ren, ins­be­son­de­re durch sei­nen Fokus auf star­ke deut­sche Unter­neh­men.

Wor­auf basiert der Deka­Fonds CF Fonds?

Der Fonds ver­folgt einen akti­ven Ansatz, der dar­auf abzielt, die bes­ten Anla­ge­chan­cen im deut­schen Markt zu iden­ti­fi­zie­ren. Dabei spie­len sowohl Fun­da­men­tal­ana­ly­sen als auch Markt­trends eine zen­tra­le Rol­le.

Die wich­tigs­ten Unter­neh­men im Port­fo­lio (Stand: 31.12.2024):

1. Sie­mens AG: Glo­bal füh­rend in den Berei­chen Tech­no­lo­gie und Auto­ma­ti­sie­rung.
2. Alli­anz SE: Einer der größ­ten Ver­si­che­rer welt­weit, bekannt für sta­bi­le Divi­den­den.
3. SAP SE: Markt­füh­rer für Unter­neh­mens­soft­ware und Cloud-Lösun­gen.
4. Deut­sche Tele­kom AG: Domi­nan­ter Akteur in der euro­päi­schen Tele­kom­mu­ni­ka­ti­on.
5. BASF SE: Welt­weit füh­ren­des Unter­neh­men in der Che­mie­bran­che.

Bran­chen­auf­tei­lung:

• Indus­trie: 25 %
• Finanz­dienst­leis­tun­gen: 20 %
• Tech­no­lo­gie: 18 %
• Tele­kom­mu­ni­ka­ti­on: 15 %
• Kon­sum­gü­ter: 12 %

Regio­na­le Ver­tei­lung:

• Deutsch­land: 99,17 %
• Kas­se­po­si­tio­nen: 0,83 %

10-Jah­res-Chart des Deka­Fonds CF Fonds

Der Chart des Fonds zeigt eine ste­ti­ge Wert­ent­wick­lung, unter­bro­chen von mar­kan­ten Rück­set­zern, wie wäh­rend der Covid-19-Kri­se. Ins­be­son­de­re in den letz­ten drei Jah­ren konn­te der Fonds durch sei­ne akti­ven Anpas­sun­gen von der Erho­lung des deut­schen Mark­tes pro­fi­tie­ren.

Fazit: Stär­ken, Schwä­chen und Maxi­mum Draw­down

Stär­ken:

• Lang­jäh­ri­ge His­to­rie: Seit 1956 am Markt eta­bliert.
• Fokus auf Qua­li­tät: Inves­ti­tio­nen in füh­ren­de deut­sche Unter­neh­men.
• Akti­ves Manage­ment: Fle­xi­ble Anpas­sung an Markt­be­din­gun­gen.

Schwä­chen:

• Hohe Kos­ten: Lau­fen­de Kos­ten von 1,60 % und ein Aus­ga­be­auf­schlag von 5,26 %.
• Begrenz­te Diver­si­fi­ka­ti­on: Kon­zen­tra­ti­on auf den deut­schen Markt erhöht Klum­pen­ri­si­ken.

Maxi­mum Draw­down: ‑29,36 %, was die Anfäl­lig­keit gegen­über Markt­kor­rek­tu­ren zeigt.

Ist es mög­lich, die Per­for­mance des Deka­Fonds CF Fonds durch moder­ne Tech­no­lo­gien im eige­nen Depot zu ver­bes­sern?

Der Ein­satz moder­ner Tech­no­lo­gien im Fonds­ma­nage­ment bie­tet Poten­zi­al zur Opti­mie­rung von Anla­ge­ent­schei­dun­gen. Durch die Ana­ly­se gro­ßer Daten­men­gen und die Iden­ti­fi­ka­ti­on von Mus­tern kön­nen intel­li­gen­te Limit­ma­nage­ment-Sys­tem wie z.B. STOP+GO hel­fen, Markt­trends recht­zei­tig zu erken­nen und für Port­fo­lio ent­spre­chend zu han­deln. Aller­dings hängt der Erfolg sol­cher Tech­no­lo­gien von der Qua­li­tät der Daten und der Imple­men­tie­rung ab.

Was ist das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG

Das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG bie­tet Inves­to­ren eine inno­va­ti­ve Metho­de, ihre Anla­gen durch eine auto­ma­ti­sche Anpas­sung der Inves­ti­ti­ons­gren­zen zu sichern. Das Sys­tem kom­bi­niert eine Stop-Loss-Stra­te­gie mit einer Start-Buy-Stra­te­gie, um auf aktu­el­le Markt­ent­wick­lun­gen reagie­ren zu kön­nen. Die­se Kom­bi­na­ti­on kann dazu bei­tra­gen, Ver­lus­te zu mini­mie­ren und Gewin­ne abzu­si­chern, ohne dass der Anle­ger die Märk­te stän­dig beob­ach­ten muss.

Wie funk­tio­niert die Stop-Loss-Stra­te­gie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unter­halb des vor­ab indi­vi­du­ell defi­nier­ten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mög­li­ches Risi­ko für Ihre Anla­ge zu umge­hen, wird der Fonds-Anteil auto­ma­tisch ver­kauft und in einem risi­ko­ar­men Geld­markt­fonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risi­ko von hohen Ver­lus­ten abge­si­chert.

Wie funk­tio­niert die Start-Buy-Stra­te­gie?
Stei­gen die Kur­se und über­schrei­ten das indi­vi­du­ell vom Sys­tem­de­fi­nier­te GO-Limit, kauft STOP+GO die gepark­ten Fonds-Antei­le zum pas­sen­den Zeit­punkt zurück. So hat der Anle­ger dank des cle­ve­ren Limit-Sys­tems nicht nur unnö­ti­ge Wert­ver­lus­te beim Kurs­rück­gang ver­mie­den, son­dern erzielt nach einem star­ken Kurs­ver­lust gleich­zei­tig einen höhe­ren Gewinn.

Mit STOP+GO kann – anders als bei her­kömm­li­chen Model­len – die Ent­wick­lung der Ren­di­te­chan­cen erst­mals wirk­sam vom Risi­ko­po­ten­zi­al ent­kop­pelt wer­den. Dies macht das Limit-Sys­tem zu einer ein­zig­ar­ti­gen Soft­ware für opti­mier­te Per­for­mance-Steue­rung.

Eini­ge der wich­tigs­ten Vor­tei­le des STOP+GO Limit­sys­tems umfas­sen:

• Auto­ma­ti­sche Ver­lust­be­gren­zung und Gewinn­si­che­rung: Das Sys­tem setzt auto­ma­ti­sche Stop-Loss-Limits, die ver­hin­dern, dass Anla­gen zu weit ins Minus rut­schen und sichert bis dahin erziel­te Gewin­ne.
• Maxi­ma­le Fle­xi­bi­li­tät: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jeder­zeit ver­füg­bar und Sie kön­nen schnell und ein­fach reagie­ren. Auch sind belie­big vie­le Fonds-Wech­sel jeder­zeit Ihrem Depot kos­ten­los mög­lich.
• Redu­zier­ter Über­wa­chungs­auf­wand: Anle­ger kön­nen sich zurück­leh­nen, wäh­rend das Limit­sys­tem die Anpas­sun­gen vor­nimmt und so für eine risi­ko­ar­me und effi­zi­en­te Anla­ge­stra­te­gie sorgt.

Für detail­lier­te­re Infor­ma­tio­nen besu­chen Sie die Web­sei­te der Engi­neers of Finan­ce AG: stop-und-go.de.

Hin­weis: Die­ser Bei­trag dient aus­schließ­lich Infor­ma­ti­ons­zwe­cken und stellt kei­ne Anla­ge­be­ra­tung dar. Bit­te kon­sul­tie­ren Sie vor einer Inves­ti­ti­ons­ent­schei­dung einen Finanz­be­ra­ter.

(WKN: 847450, ISIN: DE0008474503)

Hier sind die Quel­len­an­ga­ben:

1. Deka Invest­ments: Fonds­pro­fil des Deka­Fonds CF. Zugriff unter:
   https://www.deka.de/privatkunden/fondsprofil?id=DE0008474503
2. finanzen.net: Per­for­mance und Port­fo­lio­zu­sam­men­set­zung des Deka­Fonds CF. Zugriff unter:
   https://www.finanzen.net/fonds/dekafonds-cf-de0008474503
3. Mor­ning­star: His­to­ri­sche Daten und Maxi­mum Draw­down des Deka­Fonds CF. Zugriff unter:
   https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04P2S
4. Fondsweb.com: Infor­ma­tio­nen zur Zusam­men­set­zung und Stra­te­gie des Fonds. Zugriff unter:
   https://www.fondsweb.com/de/DE0008474503
5. Onvista.de: Kurs­ent­wick­lung und Per­for­mance-Details des Fonds. Zugriff unter:
   https://www.onvista.de/fonds/DEKAFONDS-CF-Fonds-DE0008474503