Lohnt sich die Inves­ti­ti­on — DEKA-UMWELT­IN­VEST-CF-EUR-DIS-Fonds-DE000D­K0EC­S2

Deka-Umwelt­In­vest CF Fonds (WKN: DK0ECS, ISIN: DE000DK0ECS2)


Der Deka-Umwelt­In­vest CF Fonds (WKN: DK0ECS, ISIN: DE000DK0ECS2) ist ein Invest­ment­fonds, der sich auf Unter­neh­men spe­zia­li­siert, die in den Berei­chen Kli­ma- und Umwelt­schutz, erneu­er­ba­re Ener­gien und nach­hal­ti­ge Was­ser­wirt­schaft tätig sind. Mit einem Fokus auf glo­ba­le Mega­trends bie­tet der Fonds Anle­gern die Mög­lich­keit, durch ver­ant­wor­tungs­be­wuss­tes Inves­tie­ren an nach­hal­ti­gem Wachs­tum zu par­ti­zi­pie­ren. Doch wie viel­ver­spre­chend ist eine Inves­ti­ti­on in den Fonds? In die­sem Bei­trag wer­fen wir einen detail­lier­ten Blick auf alle Aspek­te.

Beschrei­bung des Deka-Umwelt­In­vest CF Fonds

Der Deka-Umwelt­In­vest CF Fonds wur­de am 27. Dezem­ber 2006 von der Deka Invest­ment GmbH auf­ge­legt und gehört zur Grup­pe der nach­hal­ti­gen Fonds. Das Ziel des Fonds ist es, Anle­gern lang­fris­ti­ge Erträ­ge zu bie­ten, indem er in Unter­neh­men inves­tiert, die inno­va­ti­ve Lösun­gen für glo­ba­le Umwelt­pro­ble­me ent­wi­ckeln.

Haupt­merk­ma­le:

  • Anla­ge­ziel: Der Fonds strebt mit­tel- bis lang­fris­ti­ges Kapi­tal­wachs­tum an und kom­bi­niert dies mit dem Ziel, eine nach­hal­ti­ge Ent­wick­lung zu för­dern.
  • Fokus: Inves­tiert wird haupt­säch­lich in Unter­neh­men, die ihren Umsatz und Gewinn größ­ten­teils durch Akti­vi­tä­ten im Bereich Umwelt- und Kli­ma­schutz erzie­len.
  • Nach­hal­tig­keits­prin­zi­pi­en: Der Fonds berück­sich­tigt ESG-Kri­te­ri­en (Umwelt, Sozia­les, Unter­neh­mens­füh­rung) in allen Inves­ti­ti­ons­ent­schei­dun­gen.

Beson­de­re Merk­ma­le:

  • Fonds­vo­lu­men: Das ver­wal­te­te Ver­mö­gen des Fonds beläuft sich auf rund 2,18 Mil­li­ar­den Euro.
  • Kos­ten: Mit einer lau­fen­den Kos­ten­quo­te von 1,90 % und einem Aus­ga­be­auf­schlag von 3,75 % gehört der Fonds zu den mit­tel­prei­si­gen Invest­ment­mög­lich­kei­ten.
  • Aus­schüt­tungs­po­li­tik: Der Fonds schüt­tet regel­mä­ßig Erträ­ge aus, wodurch Anle­ger von sta­bi­len Ein­nah­men pro­fi­tie­ren kön­nen.

Der Fonds eig­net sich beson­ders für lang­fris­tig ori­en­tier­te Anle­ger, die nicht nur eine attrak­ti­ve Ren­di­te anstre­ben, son­dern auch dazu bei­tra­gen möch­ten, den öko­lo­gi­schen Wan­del vor­an­zu­trei­ben.

Wie ist der Deka-Umwelt­In­vest CF Fonds auf­ge­baut und wor­auf legt er sei­nen Fokus?

Port­fo­lio­auf­bau:

Der Fonds inves­tiert welt­weit in Unter­neh­men, die in den Berei­chen erneu­er­ba­re Ener­gien, Was­ser­wirt­schaft, Kli­ma­schutz und Recy­cling tätig sind. Dabei wird Wert auf eine brei­te Diver­si­fi­ka­ti­on gelegt, um Risi­ken zu mini­mie­ren.

  • Bran­chen­schwer­punk­te:
    • Erneu­er­ba­re Ener­gien: Unter­neh­men, die Lösun­gen im Bereich Solar‑, Wind- und Was­ser­kraft anbie­ten.
    • Was­ser­wirt­schaft: Anbie­ter von Tech­no­lo­gien zur effi­zi­en­ten Nut­zung, Rei­ni­gung und Ver­tei­lung von Was­ser.
    • Kreis­lauf­wirt­schaft: Fir­men, die auf Recy­cling und Abfall­ma­nage­ment spe­zia­li­siert sind.
    • Ener­gie­ef­fi­zi­enz: Her­stel­ler von Tech­no­lo­gien zur Redu­zie­rung des Ener­gie­ver­brauchs.

Fokus:

  1. Glo­ba­le Diver­si­fi­ka­ti­on: Der Fonds ist welt­weit diver­si­fi­ziert, wobei der Schwer­punkt auf Unter­neh­men aus Euro­pa, Nord­ame­ri­ka und Asi­en liegt.
  2. Nach­hal­tig­keit: Inves­ti­tio­nen wer­den nach stren­gen ESG-Kri­te­ri­en aus­ge­wählt, um sicher­zu­stel­len, dass die Unter­neh­men nicht nur pro­fi­ta­bel, son­dern auch öko­lo­gisch ver­ant­wor­tungs­voll han­deln.
  3. Lang­fris­ti­ges Wachs­tum: Ziel ist es, von lang­fris­ti­gen Umwelt­trends wie dem Über­gang zu einer koh­len­stoff­ar­men Wirt­schaft zu pro­fi­tie­ren.

Risi­ko­ma­nage­ment:

  • Der Fonds­ma­na­ger setzt auf eine brei­te Streu­ung der Invest­ments, um poten­zi­el­le Rück­schlä­ge ein­zel­ner Sek­to­ren oder Regio­nen aus­zu­glei­chen.
  • Regel­mä­ßi­ge Über­prü­fung und Anpas­sung der Port­fo­lio­zu­sam­men­set­zung basie­ren auf aktu­el­len Markt­ent­wick­lun­gen und wirt­schaft­li­chen Trends.

Rück­blick: Die Per­for­mance des Deka-Umwelt­In­vest CF Fonds in den letz­ten 10 Jah­ren

Der Fonds hat über die letz­ten zehn Jah­re eine beein­dru­cken­de Wert­ent­wick­lung gezeigt, wobei es auch Pha­sen der Vola­ti­li­tät gab:

  • 10 Jah­re: +146,47 %
  • 5 Jah­re: +46,59 %
  • 1 Jahr: +15,07 %
  • Maxi­mum Draw­down: Wäh­rend der Covid-19-Kri­se fiel der Fonds um etwa 25 %, erhol­te sich jedoch schnell dank der Stär­ke der Umwelt­bran­che.

Die lang­fris­ti­ge Per­for­mance zeigt, dass der Fonds in der Lage ist, sowohl von glo­ba­len Mega­trends als auch von tech­no­lo­gi­schen Inno­va­tio­nen in der Umwelt­bran­che zu pro­fi­tie­ren. Anle­ger, die den Fonds über einen län­ge­ren Zeit­raum hal­ten, konn­ten attrak­ti­ve Ren­di­ten erzie­len.

Wor­auf basiert der Deka-Umwelt­In­vest CF Fonds?

Ein­lei­tung zum Invest­ment­an­satz:

Der Fonds setzt auf Unter­neh­men, die sich durch inno­va­ti­ve Lösun­gen für öko­lo­gi­sche Her­aus­for­de­run­gen aus­zeich­nen. Das Ziel ist es, von den struk­tu­rel­len Ver­än­de­run­gen in der Wirt­schaft zu pro­fi­tie­ren, die durch den Über­gang zu einer nach­hal­ti­ge­ren Welt­wirt­schaft ent­ste­hen.

Die wich­tigs­ten Unter­neh­men im Port­fo­lio (Stand: 31.12.2024):

  1. Ves­tas Wind Sys­tems A/​S (Däne­mark): Markt­füh­rer bei der Pro­duk­ti­on von Wind­kraft­an­la­gen.
  2. Ors­ted A/​S (Däne­mark): Einer der größ­ten Anbie­ter von Off­shore-Wind­ener­gie.
  3. Xylem Inc. (USA): Spe­zia­list für Was­ser­auf­be­rei­tung und effi­zi­en­te Was­ser­nut­zung.
  4. Veo­lia Envi­ron­ne­ment S.A. (Frank­reich): Füh­ren­der Anbie­ter von Recy­cling- und Abfall­lö­sun­gen.
  5. Enel SpA (Ita­li­en): Ener­gie­ver­sor­ger mit star­kem Fokus auf erneu­er­ba­re Ener­gien.

Bran­chen­auf­tei­lung:

  • Erneu­er­ba­re Ener­gien: 35 %
  • Was­ser­wirt­schaft: 25 %
  • Abfall­ma­nage­ment: 20 %
  • Ener­gie­ef­fi­zi­enz: 15 %
  • Sons­ti­ge: 5 %

Regio­na­le Ver­tei­lung:

  • Euro­pa: 50 %
  • Nord­ame­ri­ka: 30 %
  • Asi­en-Pazi­fik: 15 %
  • Rest der Welt: 5 %

10-Jah­res-Chart des Deka-Umwelt­In­vest CF Fonds

Der 10-Jah­res-Chart zeigt einen kon­ti­nu­ier­li­chen Anstieg des Fonds­ver­mö­gens, unter­bro­chen von kur­zen Rück­set­zern in Zei­ten wirt­schaft­li­cher Unsi­cher­heit. Beson­ders wäh­rend der Covid-19-Kri­se wur­de die Resi­li­enz des Fonds sicht­bar, da er sich schnell erho­len konn­te. Die lang­fris­ti­ge Aus­rich­tung auf Umwelt­trends hat sich dabei als äußerst pro­fi­ta­bel erwie­sen.

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Fazit: Stär­ken, Schwä­chen und Maxi­mum Draw­down

Stär­ken:

  • Nach­hal­tig­keits­fo­kus: Inves­ti­tio­nen in zukunfts­ori­en­tier­te Unter­neh­men.
  • Lang­fris­ti­ge Trends: Pro­fi­tiert von glo­ba­len Ent­wick­lun­gen im Umwelt­be­reich.
  • Soli­de Per­for­mance: Attrak­ti­ve Ren­di­ten über die letz­ten 10 Jah­re.

Schwä­chen:

  • Vola­ti­li­tät: Zwi­schen­zeit­li­che Rück­schlä­ge, z. B. wäh­rend der Covid-19-Kri­se.
  • Kos­ten: Mit 1,90 % lau­fen­den Kos­ten etwas teu­rer als ver­gleich­ba­re Fonds.

Maxi­mum Draw­down:

Der maxi­ma­le Ver­lust lag in der Covid-19-Kri­se bei etwa 25 %. Die schnel­le Erho­lung zeigt jedoch die Stär­ke des Fonds.

Ist es mög­lich, die Per­for­mance des Glo­bal­Port­fo­lioOne RT Fonds durch moder­ne Tech­no­lo­gien im eige­nen Depot zu ver­bes­sern?

Der Ein­satz moder­ner Tech­no­lo­gien im Fonds­ma­nage­ment bie­tet Poten­zi­al zur Opti­mie­rung von Anla­ge­ent­schei­dun­gen. Durch die Ana­ly­se gro­ßer Daten­men­gen und die Iden­ti­fi­ka­ti­on von Mus­tern kön­nen intel­li­gen­te Limit­ma­nage­ment-Sys­tem wie z.B. STOP+GO hel­fen, Markt­trends recht­zei­tig zu erken­nen und für Port­fo­lio ent­spre­chend zu han­deln. Aller­dings hängt der Erfolg sol­cher Tech­no­lo­gien von der Qua­li­tät der Daten und der Imple­men­tie­rung ab.

Was ist das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG

Das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG bie­tet Inves­to­ren eine inno­va­ti­ve Metho­de, ihre Anla­gen durch eine auto­ma­ti­sche Anpas­sung der Inves­ti­ti­ons­gren­zen zu sichern. Das Sys­tem kom­bi­niert eine Stop-Loss-Stra­te­gie mit einer Start-Buy-Stra­te­gie, um auf aktu­el­le Markt­ent­wick­lun­gen reagie­ren zu kön­nen. Die­se Kom­bi­na­ti­on kann dazu bei­tra­gen, Ver­lus­te zu mini­mie­ren und Gewin­ne abzu­si­chern, ohne dass der Anle­ger die Märk­te stän­dig beob­ach­ten muss.

Wie funk­tio­niert die Stop-Loss-Stra­te­gie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unter­halb des vor­ab indi­vi­du­ell defi­nier­ten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mög­li­ches Risi­ko für Ihre Anla­ge zu umge­hen, wird der Fonds-Anteil auto­ma­tisch ver­kauft und in einem risi­ko­ar­men Geld­markt­fonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risi­ko von hohen Ver­lus­ten abge­si­chert.

Wie funk­tio­niert die Start-Buy-Stra­te­gie?
Stei­gen die Kur­se und über­schrei­ten das indi­vi­du­ell vom Sys­tem­de­fi­nier­te GO-Limit, kauft STOP+GO die gepark­ten Fonds-Antei­le zum pas­sen­den Zeit­punkt zurück. So hat der Anle­ger dank des cle­ve­ren Limit-Sys­tems nicht nur unnö­ti­ge Wert­ver­lus­te beim Kurs­rück­gang ver­mie­den, son­dern erzielt nach einem star­ken Kurs­ver­lust gleich­zei­tig einen höhe­ren Gewinn.

Mit STOP+GO kann – anders als bei her­kömm­li­chen Model­len – die Ent­wick­lung der Ren­di­te­chan­cen erst­mals wirk­sam vom Risi­ko­po­ten­zi­al ent­kop­pelt wer­den. Dies macht das Limit-Sys­tem zu einer ein­zig­ar­ti­gen Soft­ware für opti­mier­te Per­for­mance-Steue­rung.

Eini­ge der wich­tigs­ten Vor­tei­le des STOP+GO Limit­sys­tems umfas­sen:

  • Auto­ma­ti­sche Ver­lust­be­gren­zung und Gewinn­si­che­rung: Das Sys­tem setzt auto­ma­ti­sche Stop-Loss-Limits, die ver­hin­dern, dass Anla­gen zu weit ins Minus rut­schen und sichert bis dahin erziel­te Gewin­ne.
  • Maxi­ma­le Fle­xi­bi­li­tät: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jeder­zeit ver­füg­bar und Sie kön­nen schnell und ein­fach reagie­ren. Auch sind belie­big vie­le Fonds-Wech­sel jeder­zeit Ihrem Depot kos­ten­los mög­lich.
  • Redu­zier­ter Über­wa­chungs­auf­wand: Anle­ger kön­nen sich zurück­leh­nen, wäh­rend das Limit­sys­tem die Anpas­sun­gen vor­nimmt und so für eine risi­ko­ar­me und effi­zi­en­te Anla­ge­stra­te­gie sorgt.

Für detail­lier­te­re Infor­ma­tio­nen besu­chen Sie die Web­sei­te der Engi­neers of Finan­ce AG: stop-und-go.de.


Hin­weis: Die­ser Bei­trag dient aus­schließ­lich Infor­ma­ti­ons­zwe­cken und stellt kei­ne Anla­ge­be­ra­tung dar. Bit­te kon­sul­tie­ren Sie vor einer Inves­ti­ti­ons­ent­schei­dung einen Finanz­be­ra­ter.

(WKN: DK0ECS, ISIN: DE000DK0ECS2)

Hier sind die Quel­len­an­ga­ben:

  1. finanzen.net: Per­for­mance und Port­fo­lio­zu­sam­men­set­zung des Deka-Umwelt­In­vest CF Fonds. Zugriff unter:
    https://www.finanzen.net/fonds/deka-umweltinvest-cf-de000dk0ecs2
  2. Deka Invest­ment GmbH: Detail­lier­te Pro­dukt­über­sicht über den Deka-Umwelt­In­vest CF Fonds. Zugriff unter:
    https://deka.de/privatkunden/fondsprofil?id=DE000DK0ECS2
  3. Mor­ning­star: His­to­ri­sche Daten und Maxi­mum Draw­down des Deka-Umwelt­In­vest CF Fonds. Zugriff unter:
    https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000003JK
  4. Fondsweb.com: Per­for­mance und Anla­ge­grund­satz des Deka-Umwelt­In­vest CF Fonds. Zugriff unter:
    https://www.fondsweb.com/de/DE000DK0ECS2
  5. Onvista.de: Per­for­mance und Kurs­ent­wick­lung des Deka-Umwelt­In­vest CF Fonds. Zugriff unter:
    https://www.onvista.de/fonds/DEKA-UMWELTINVEST-CF-EUR-DIS-Fonds-DE000DK0ECS2