Carmignac Patrimoine A EUR Acc (WKN: A0DPW0, ISIN: FR0010135103)
Der Carmignac Patrimoine A EUR Acc (WKN: A0DPW0, ISIN: FR0010135103) ist ein globaler Mischfonds, der eine ausgewogene Mischung aus Aktien, Anleihen und Währungen nutzt, um langfristiges Kapitalwachstum zu erzielen. Seit seiner Auflegung am 7. November 1989 hat sich der Fonds als flexibel anpassbarer Vermögensverwalter für unterschiedliche Marktbedingungen etabliert. Doch lohnt sich eine Investition in diesen Fonds? Wir analysieren die Strategie, Performance und Struktur dieses Fonds.
Beschreibung des Carmignac Patrimoine A EUR Acc
Der Fonds wird von Carmignac Gestion verwaltet und setzt auf eine dynamische Asset-Allokation. Das Management passt das Portfolio flexibel an die aktuellen wirtschaftlichen Rahmenbedingungen an, um das Risiko zu minimieren und attraktive Renditen zu erzielen.
Hauptmerkmale:
- Anlageziel: Kapitalwachstum und Werterhalt durch eine breite Diversifikation über mehrere Anlageklassen.
- Strategie: Flexible Anpassung der Portfolioallokation in Aktien, Anleihen und Währungen.
- Fondsvolumen: 6,29 Milliarden Euro (Stand: Februar 2025).
- Kostenstruktur:
- Laufende Kosten: 1,51 % p.a.
- Ausgabeaufschlag: 4,00 %
- Ausschüttungspolitik: Thesaurierend – Gewinne werden reinvestiert, um den Zinseszinseffekt zu nutzen.
Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die eine aktive Vermögensverwaltung bevorzugen und von einer flexiblen globalen Anlagestrategie profitieren möchten.
Wie ist der Carmignac Patrimoine A EUR Acc aufgebaut und worauf legt er seinen Fokus?
PPortfolioaufbau:
Der Fonds investiert flexibel in Aktien und Anleihen, wobei der Aktienanteil in der Regel zwischen 40 % und 60 % schwankt. Das Management nutzt Derivate zur Absicherung gegen Marktvolatilität.
- Top-Holdings (Stand: 31.01.2025):
- Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd. (TSMC) (Technologie) – 4,6 %
- Amazon.com Inc. (Zyklische Konsumgüter) – 3,1 %
- NVIDIA Corp (Technologie) – 1,8 %
- UBS Group AG (Finanzdienstleistungen) – 1,8 %
- Hermès International SCA (Zyklische Konsumgüter) – 1,8 %
- Branchenaufteilung:
- Technologie: 31,2 %
- Gesundheitswesen: 18,3 %
- Finanzdienstleistungen: 14,6 %
- Zyklische Konsumgüter: 14,2 %
- Industrie: 9,7 %
- Regionale Verteilung:
- Nordamerika: 63,6 %
- Asien: 17,0 %
- Europa: 13,3 %
- Lateinamerika: 4,7 %
- Asien-Pazifik: 1,4 %
Fokus des Fonds:
- Flexible Anpassung an Marktveränderungen: Das Fondsmanagement reagiert aktiv auf wirtschaftliche Entwicklungen.
- Globale Diversifikation: Investitionen in verschiedene Sektoren und Regionen zur Risikoreduzierung.
- Defensiver Ansatz: Einsatz von Absicherungsstrategien zur Begrenzung von Drawdowns.
Risikomanagement:
Der Fonds nutzt Derivate zur Absicherung gegen Marktvolatilität und setzt auf eine breite Diversifikation zur Risikominimierung.
Rückblick: Die Performance des Carmignac Patrimoine A EUR Acc in den letzten 10 Jahren
Die Performance des Fonds zeigt moderate Wachstumsraten mit gelegentlichen Schwankungen aufgrund der dynamischen Anlagestrategie:
- 1 Jahr: +7,1 %
- 3 Jahre: ‑0,8 %
- 5 Jahre: +10,5 %
- 10 Jahre: +13,4 %
Diese Zahlen zeigen, dass der Fonds eine stabile Wertentwicklung mit gelegentlichen Rücksetzern bietet, insbesondere in Krisenzeiten.
Worauf basiert der Carmignac Patrimoine A EUR Acc?
Investmentansatz:
Investmentansatz:
Der Fonds verfolgt einen multi-asset Ansatz, bei dem die Mischung aus Aktien, Anleihen und Währungen strategisch genutzt wird, um das Kapitalwachstum zu maximieren.
Die wichtigsten Positionen im Portfolio (Stand: 31.01.2025):
- Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd. (TSMC)
Weltweit führender Chiphersteller. - Amazon.com Inc.
Marktführer im globalen E‑Commerce und Cloud-Computing. - NVIDIA Corp
Weltweit führend im Bereich KI-gestützte Hardware. - UBS Group AG
Global tätige Investmentbank und Vermögensverwaltung. - Hermès International SCA
Luxusmode-Unternehmen mit stabilen Erträgen.
10-Jahres-Chart des Carmignac Patrimoine A EUR Acc
Die langfristige Entwicklung des Fonds zeigt eine kontinuierliche Wertsteigerung mit moderaten Schwankungen. Besonders in Krisenzeiten hat sich der Fonds durch defensive Absicherungsstrategien bewährt.
Fazit: Stärken, Schwächen und Maximum Drawdown
SStärken:
✔ Flexibilität: Anpassung an verschiedene Marktbedingungen.
✔ Globale Diversifikation: Investitionen in verschiedene Regionen und Branchen.
✔ Krisensicherheit: Absicherung durch Anleihen und Derivate.
Schwächen:
✘ Mittlere Kosten: Mit 1,51 % laufenden Kosten nicht der günstigste Fonds.
✘ Schwankungen: Temporäre Drawdowns durch Marktvolatilität.
Maximum Drawdown:
Der Fonds erlebte während der COVID-19-Pandemie einen Rückgang von 18 %, konnte sich jedoch schnell erholen.
Soll ich meinen Fonds halten, verkaufen oder absichern?
Viele Anleger stellen sich immer wieder die Frage: Sollte ich meinen Fonds in der aktuellen Marktsituation lieber halten oder verkaufen? Doch oft gibt es noch eine dritte Möglichkeit, die viele nicht in Betracht ziehen – die automatisierte Absicherung.
Durch smarte Absicherungsstrategien wie STOP+GO können Anleger ihre Fonds vor starken Marktschwankungen schützen, ohne ständig den Markt im Blick behalten zu müssen. Statt sich Sorgen über den richtigen Verkaufszeitpunkt oder den besten Wiedereinstieg zu machen, sorgt ein automatisiertes System dafür, dass festgelegte Mechanismen greifen. So werden emotionale Fehlentscheidungen vermieden, und Investitionen erfolgen langfristig an optimalen Ein- und Ausstiegspunkten – vollkommen automatisiert.
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Was ist das STOP+GO Limitsystem der Engineers of Finance AG
Das STOP+GO Limitsystem der Engineers of Finance AG bietet Investoren eine innovative Methode, ihre Anlagen durch eine automatische Anpassung der Investitionsgrenzen zu sichern. Das System kombiniert eine Stop-Loss-Strategie mit einer Start-Buy-Strategie, um auf aktuelle Marktentwicklungen reagieren zu können. Diese Kombination kann dazu beitragen, Verluste zu minimieren und Gewinne abzusichern, ohne dass der Anleger die Märkte ständig beobachten muss.
Wie funktioniert die Stop-Loss-Strategie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unterhalb des vorab individuell definierten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mögliches Risiko für Ihre Anlage zu umgehen, wird der Fonds-Anteil automatisch verkauft und in einem risikoarmen Geldmarktfonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risiko von hohen Verlusten abgesichert.
Wie funktioniert die Start-Buy-Strategie?
Steigen die Kurse und überschreiten das individuell vom Systemdefinierte GO-Limit, kauft STOP+GO die geparkten Fonds-Anteile zum passenden Zeitpunkt zurück. So hat der Anleger dank des cleveren Limit-Systems nicht nur unnötige Wertverluste beim Kursrückgang vermieden, sondern erzielt nach einem starken Kursverlust gleichzeitig einen höheren Gewinn.
Mit STOP+GO kann – anders als bei herkömmlichen Modellen – die Entwicklung der Renditechancen erstmals wirksam vom Risikopotenzial entkoppelt werden. Dies macht das Limit-System zu einer einzigartigen Software für optimierte Performance-Steuerung.
Einige der wichtigsten Vorteile des STOP+GO Limitsystems umfassen:
- Automatische Verlustbegrenzung und Gewinnsicherung: Das System setzt automatische Stop-Loss-Limits, die verhindern, dass Anlagen zu weit ins Minus rutschen und sichert bis dahin erzielte Gewinne.
- Maximale Flexibilität: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jederzeit verfügbar und Sie können schnell und einfach reagieren. Auch sind beliebig viele Fonds-Wechsel jederzeit Ihrem Depot kostenlos möglich.
- Reduzierter Überwachungsaufwand: Anleger können sich zurücklehnen, während das Limitsystem die Anpassungen vornimmt und so für eine risikoarme und effiziente Anlagestrategie sorgt.
Für detailliertere Informationen besuchen Sie die Webseite der Engineers of Finance AG: stop-und-go.de.
Hinweis: Dieser Beitrag dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Anlageberatung dar. Bitte konsultieren Sie vor einer Investitionsentscheidung einen Finanzberater.
(WKN: A0DPW0, ISIN: FR0010135103)
Hier sind die Quellenangaben:
- finanzen.net: Performance und Portfoliozusammensetzung des Carmignac Patrimoine A EUR Acc. Zugriff unter:
https://www.finanzen.net/fonds/carmignac-patrimoine-a-eur-acc-fr0010135103 - Carmignac Gestion: Detaillierte Produktübersicht über den Carmignac Patrimoine A EUR Acc. Zugriff unter:
https://www.carmignac.com/en_US/our-funds/carmignac-patrimoine-FR0010135103-a-eur-acc - Morningstar: Historische Daten und Maximum Drawdown des Fonds. Zugriff unter:
https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04F90 - Fondsweb.com: Performance und Anlagegrundsatz des Fonds. Zugriff unter:
https://www.fondsweb.com/de/FR0010135103 - Onvista.de: Performance und Kursentwicklung des Fonds. Zugriff unter:
https://www.onvista.de/fonds/CARMIGNAC-PATRIMOINE-A-EUR-ACC-Fonds-FR0010135103
