Lohnt sich die Inves­ti­ti­on — Ari­de­ka-CF-Fonds-DE0008474511

Ari­De­ka CF Fonds (WKN: 847451, ISIN: DE0008474511)


Beschrei­bung des Ari­De­ka CF Fonds

Der Ari­De­ka CF Fonds ver­folgt das Ziel, mit­tel- bis lang­fris­ti­gen Kapi­tal­zu­wachs zu erzie­len, indem er über­wie­gend in euro­päi­sche Blue Chips inves­tiert. Blue Chips sind gro­ße, eta­blier­te Unter­neh­men mit soli­der Finanz­ba­sis und sta­bi­len Erträ­gen. Das Fonds­ma­nage­ment der Deka Invest­ment GmbH legt dabei beson­de­ren Wert auf die Aus­wahl von Unter­neh­men mit einer füh­ren­den Wett­be­werbs­po­si­ti­on, hoher Manage­ment­qua­li­tät und nach­hal­ti­gem Gewinn­wachs­tum. Durch die brei­te Streu­ung über ver­schie­de­ne Bran­chen und Län­der Euro­pas wird das Risi­ko diver­si­fi­ziert und gleich­zei­tig die Chan­ce auf attrak­ti­ve Ren­di­ten erhöht.

Wie ist der Ari­De­ka CF Fonds auf­ge­baut und wor­auf legt er sei­nen Fokus?

Der Fonds legt sei­nen Fokus auf:

  • Akti­en­in­ves­ti­tio­nen: Min­des­tens 61 % des Fonds­ver­mö­gens wer­den in Akti­en von Unter­neh­men mit Sitz in euro­päi­schen Staa­ten inves­tiert, wobei der Schwer­punkt auf Stan­dard­wer­ten (Blue Chips) liegt.
  • Diver­si­fi­ka­ti­on: Das Port­fo­lio ist breit diver­si­fi­ziert über ver­schie­de­ne Bran­chen und Län­der Euro­pas, um Risi­ken zu mini­mie­ren und von unter­schied­li­chen wirt­schaft­li­chen Ent­wick­lun­gen zu pro­fi­tie­ren.
  • Qua­li­täts­ori­en­tie­rung: Bei der Aus­wahl der Unter­neh­men wird Wert auf eine füh­ren­de Wett­be­werbs­po­si­ti­on, hohe Manage­ment­qua­li­tät sowie ein lang­fris­ti­ges und dyna­mi­sches Gewinn­wachs­tum gelegt.

Die­se Stra­te­gie ermög­licht es dem Fonds, von der wirt­schaft­li­chen Stär­ke Euro­pas zu pro­fi­tie­ren und gleich­zei­tig Risi­ken durch brei­te Streu­ung zu redu­zie­ren.

Rück­blick: Die Per­for­mance des Ari­De­ka CF Fonds in den letz­ten 10 Jah­ren

In den ver­gan­ge­nen zehn Jah­ren konn­te der Ari­De­ka CF Fonds eine Wert­stei­ge­rung von rund 74,40 % ver­zeich­nen, was einer durch­schnitt­li­chen jähr­li­chen Ren­di­te von etwa 5,72 % ent­spricht. Die­se Per­for­mance spie­gelt die sta­bi­le Ent­wick­lung euro­päi­scher Blue Chips wider, in die der Fonds inves­tiert. Die Vola­ti­li­tät des Fonds lag in die­sem Zeit­raum bei durch­schnitt­lich 14,63 %, was auf mode­ra­te Schwan­kun­gen hin­deu­tet und die rela­ti­ve Sta­bi­li­tät des Fonds unter­streicht. Die Shar­pe Ratio von 0,42 über zehn Jah­re deu­tet auf ein ange­mes­se­nes Ver­hält­nis von Risi­ko und Ren­di­te hin, wobei höhe­re Wer­te eine bes­se­re risi­ko­ad­jus­tier­te Ren­di­te anzei­gen.

Wor­auf basiert der Ari­De­ka CF Fonds

Der Invest­ment­an­satz des Fonds kom­bi­niert ver­schie­de­ne Stra­te­gien:

  • Bot­tom-Up-Ana­ly­se: Das Fonds­ma­nage­ment führt detail­lier­te Unter­neh­mens­ana­ly­sen durch, um unter­be­wer­te­te Wachs­tums­chan­cen zu iden­ti­fi­zie­ren und in qua­li­ta­tiv hoch­wer­ti­ge Unter­neh­men zu inves­tie­ren.
  • Diver­si­fi­ka­ti­on: Durch die Inves­ti­ti­on in eine Viel­zahl von Bran­chen und Län­dern inner­halb Euro­pas wird das Risi­ko gestreut und die Abhän­gig­keit von ein­zel­nen Märk­ten redu­ziert.
  • Lang­fris­ti­ge Ori­en­tie­rung: Der Fokus liegt auf Unter­neh­men, die über meh­re­re Jah­re hin­weg bestän­di­ge Erträ­ge und Wachs­tum bie­ten, um lang­fris­ti­gen Kapi­tal­zu­wachs für die Anle­ger zu erzie­len.

Top Hol­dings (Stand: 31.10.2024):

Unter­neh­menAnteil
Novo Nor­disk AS4,42 %
Sano­fi SA2,69 %
SAP SE2,66 %
ASML Hol­ding NV2,20 %
Deut­sche Tele­kom AG2,14 %

Bran­chen­auf­tei­lung:

Bran­cheAnteil
Industrie/​Investitionsgüter19,93 %
Finan­zen17,41 %
Divers14,13 %
Kon­sum­gü­ter8,87 %
Gesundheit/​Healthcare8,06 %

Regio­na­le Ver­tei­lung:

Regi­onAnteil
Frank­reich17,18 %
Groß­bri­tan­ni­en17,04 %
Deutsch­land14,22 %
Schweiz9,16 %
Nie­der­lan­de8,07 %

Die­se Struk­tur zeigt die brei­te Diver­si­fi­ka­ti­on des Fonds über ver­schie­de­ne Bran­chen und Län­der hin­weg, was zur Risi­ko­mi­ni­mie­rung und Sta­bi­li­tät bei­trägt.

10-Jah­res-Chart des Ari­De­ka CF Fonds

Der 10-Jah­res-Chart des Ari­De­ka CF Fonds zeigt eine ste­ti­ge Wert­stei­ge­rung mit mode­ra­ten Schwan­kun­gen. Trotz zwi­schen­zeit­li­cher Markt­kor­rek­tu­ren konn­te der Fonds lang­fris­tig eine posi­ti­ve Per­for­mance erzie­len, was auf die soli­de Aus­wahl euro­päi­scher Blue Chips zurück­zu­füh­ren ist. Anle­ger soll­ten jedoch beach­ten, dass ver­gan­ge­ne Wert­ent­wick­lun­gen kei­ne Garan­tie für zukünf­ti­ge Ergeb­nis­se dar­stel­len.

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Fazit: Stär­ken, Schwä­chen und Maxi­mum Draw­down

Stär­ken:

  • Lang­jäh­ri­ge His­to­rie: Seit 1962 bewährt, mit erfah­re­nem Fonds­ma­nage­ment und sta­bi­ler Anla­ge­stra­te­gie.
  • Brei­te Diver­si­fi­ka­ti­on: Inves­ti­tio­nen in eine Viel­zahl von Bran­chen und Län­dern, die das Risi­ko mini­mie­ren.
  • Attrak­ti­ve Ren­di­ten: Soli­de Per­for­mance über Jahr­zehn­te hin­weg mit ange­mes­se­ner Vola­ti­li­tät.

Schwä­chen:

  • Begrenz­te Fle­xi­bi­li­tät: Fokus auf euro­päi­sche Stan­dard­wer­te könn­te Chan­cen außer­halb Euro­pas oder in klei­nen Unter­neh­men ver­pas­sen.
  • Markt­ab­hän­gig­keit: Star­ke Abhän­gig­keit von der Ent­wick­lung der euro­päi­schen Akti­en­märk­te.

Maxi­mum Draw­down: Der Fonds hat in den letz­ten 10 Jah­ren einen maxi­ma­len Ver­lust von etwa 36,26 % ver­zeich­net, was auf die Aus­wir­kun­gen von Markt­kor­rek­tu­ren in Euro­pa hin­weist.

Ist es mög­lich, die Per­for­mance des Ari­De­ka CF Fonds durch moder­ne Tech­no­lo­gien im eige­nen Depot zu ver­bes­sern?

Der Ein­satz moder­ner Tech­no­lo­gien im Fonds­ma­nage­ment bie­tet Poten­zi­al zur Opti­mie­rung von Anla­ge­ent­schei­dun­gen. Durch die Ana­ly­se gro­ßer Daten­men­gen und die Iden­ti­fi­ka­ti­on von Mus­tern kön­nen intel­li­gen­te Limit­ma­nage­ment-Sys­tem wie z.B. STOP+GO hel­fen, Markt­trends recht­zei­tig zu erken­nen und für Port­fo­lio ent­spre­chend zu han­deln. Aller­dings hängt der Erfolg sol­cher Tech­no­lo­gien von der Qua­li­tät der Daten und der Imple­men­tie­rung ab.

Was ist das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG

Das STOP+GO Limit­sys­tem der Engi­neers of Finan­ce AG bie­tet Inves­to­ren eine inno­va­ti­ve Metho­de, ihre Anla­gen durch eine auto­ma­ti­sche Anpas­sung der Inves­ti­ti­ons­gren­zen zu sichern. Das Sys­tem kom­bi­niert eine Stop-Loss-Stra­te­gie mit einer Start-Buy-Stra­te­gie, um auf aktu­el­le Markt­ent­wick­lun­gen reagie­ren zu kön­nen. Die­se Kom­bi­na­ti­on kann dazu bei­tra­gen, Ver­lus­te zu mini­mie­ren und Gewin­ne abzu­si­chern, ohne dass der Anle­ger die Märk­te stän­dig beob­ach­ten muss.

Wie funk­tio­niert die Stop-Loss-Stra­te­gie?
STOP+GO erkennt sofort, wenn der Fonds-Kurs unter­halb des vor­ab indi­vi­du­ell defi­nier­ten STOP-Limits sinkt. Um ein dadurch mög­li­ches Risi­ko für Ihre Anla­ge zu umge­hen, wird der Fonds-Anteil auto­ma­tisch ver­kauft und in einem risi­ko­ar­men Geld­markt­fonds geparkt. So ist Ihr Depot zu jeder Zeit gegen das Risi­ko von hohen Ver­lus­ten abge­si­chert.

Wie funk­tio­niert die Start-Buy-Stra­te­gie?
Stei­gen die Kur­se und über­schrei­ten das indi­vi­du­ell vom Sys­tem­de­fi­nier­te GO-Limit, kauft STOP+GO die gepark­ten Fonds-Antei­le zum pas­sen­den Zeit­punkt zurück. So hat der Anle­ger dank des cle­ve­ren Limit-Sys­tems nicht nur unnö­ti­ge Wert­ver­lus­te beim Kurs­rück­gang ver­mie­den, son­dern erzielt nach einem star­ken Kurs­ver­lust gleich­zei­tig einen höhe­ren Gewinn.

Mit STOP+GO kann – anders als bei her­kömm­li­chen Model­len – die Ent­wick­lung der Ren­di­te­chan­cen erst­mals wirk­sam vom Risi­ko­po­ten­zi­al ent­kop­pelt wer­den. Dies macht das Limit-Sys­tem zu einer ein­zig­ar­ti­gen Soft­ware für opti­mier­te Per­for­mance-Steue­rung.

Eini­ge der wich­tigs­ten Vor­tei­le des STOP+GO Limit­sys­tems umfas­sen:

  • Auto­ma­ti­sche Ver­lust­be­gren­zung und Gewinn­si­che­rung: Das Sys­tem setzt auto­ma­ti­sche Stop-Loss-Limits, die ver­hin­dern, dass Anla­gen zu weit ins Minus rut­schen und sichert bis dahin erziel­te Gewin­ne.
  • Maxi­ma­le Fle­xi­bi­li­tät: Im STOP+GO-Depot ist Ihr Geld jeder­zeit ver­füg­bar und Sie kön­nen schnell und ein­fach reagie­ren. Auch sind belie­big vie­le Fonds-Wech­sel jeder­zeit Ihrem Depot kos­ten­los mög­lich.
  • Redu­zier­ter Über­wa­chungs­auf­wand: Anle­ger kön­nen sich zurück­leh­nen, wäh­rend das Limit­sys­tem die Anpas­sun­gen vor­nimmt und so für eine risi­ko­ar­me und effi­zi­en­te Anla­ge­stra­te­gie sorgt.

Für detail­lier­te­re Infor­ma­tio­nen besu­chen Sie die Web­sei­te der Engi­neers of Finan­ce AG: stop-und-go.de.


Hin­weis: Die­ser Bei­trag dient aus­schließ­lich Infor­ma­ti­ons­zwe­cken und stellt kei­ne Anla­ge­be­ra­tung dar. Bit­te kon­sul­tie­ren Sie vor einer Inves­ti­ti­ons­ent­schei­dung einen Finanz­be­ra­ter.

(WKN: 847451, ISIN: DE0008474511)

Hier sind die Quel­len­an­ga­ben:

  1. finanzen.net: Per­for­mance und Port­fo­lio­zu­sam­men­set­zung des Ari­De­ka CF Fonds. Zugriff unter:
    https://www.finanzen.net/fonds/arideka-cf-de0008474511
  2. Deka Invest­ment GmbH: Detail­lier­te Pro­dukt­über­sicht über den Ari­De­ka CF Fonds. Zugriff unter:
    https://www.deka.de/privatkunden/fondsprofil?id=DE0008474511
  3. Mor­ning­star: His­to­ri­sche Daten und Maxi­mum Draw­down des Ari­De­ka CF Fonds. Zugriff unter:
    https://www.morningstar.de/de/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04EDO
  4. Fondsweb.com: Per­for­mance und Anla­ge­grund­satz des Ari­De­ka CF Fonds. Zugriff unter:
    https://www.fondsweb.com/de/DE0008474511
  5. Onvista.de: Per­for­mance und Kurs­ent­wick­lung des Ari­De­ka CF Fonds. Zugriff unter:
    https://www.onvista.de/fonds/Arideka-CF-Fonds-DE0008474511